Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna Aktie
PKO.WAWSEFinanzenISIN PLPKO0000016
73Score 73 von 100, Stark
Kurs und Trend
73 / 100
Kursverlauf
+52 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 19 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Über der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 13 % darüber.
Seit Dezember 2025 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 60).
Der Kurs liegt 5,3 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 19 Jahren: 68 % (Juli 2007 bis Februar 2009).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5026,75 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 20023,70 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)60
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung16,70 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand28,28 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna gehört zur Branche Banken (Polen) und ist mit 33,47 Mrd. € Börsenwert die Nummer 3 von 11 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 verdiente sie 2,43 Mrd. € (plus 14,8 % zum Vorjahr).
- MEQIRI Score 73 von 100 (Stark): Platz 309 von 976 in Finanzen, Median 68.
Mehr anzeigen
- Das KGV liegt bei 13,5 (Median Banken 13,5, eigener Median der letzten Jahre 11,4).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 33,24 €, der Kurs 20 % darunter.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Hohe EigenkapitalrenditeEigenkapitalrendite 18,9 % in den letzten 12 Monaten.Profitabilität 73
- Hohe DividendenrenditeDividendenrendite 5,25 %, Median Sektor Finanzen 2,84 %.Kapitalallokation 71
- Analysten erwarten starkes GewinnwachstumPlus 15,4 % pro Jahr bis 2028 (Schätzungen von 10 Analysten).Wachstum 50
Schwächen
Keine unserer Prüfungen auf Schwächen schlägt an. Das Absturzrisiko wird getrennt gemessen.
Besonders stark sind Fundamentaldaten und Momentum.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko niedrig
So gut warnt MEQIRIGehört zu den 30 % mit dem niedrigsten Absturzrisiko unter den Aktien auf Platz 101 bis 1.000.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 9 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 15 von 100.
Was es senkt
- solide Fundamentaldaten
- ruhiger Kursverlauf
Bewertung
Bewertungsampel
Leicht unterbewertetSchlusskurs vom 10.11.2026, mit ihm rechnet der Tageswert.
Nach unserem Modell gilt der Kurs unter 25,57 € als günstig und über 47,48 € als teuer (Unsicherheit mittel nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 39,68 € (Überrenditemodell) und 26,80 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung. Der Kurs liegt unter beiden.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 10,6 %. Bei 11,6 % läge der faire Wert bei 29,93 €, bei 9,6 % bei 38,20 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (13,5).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.09.2026 sank der Umsatz um 6,7 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2006 solide mit etwa 6 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 60 %, netto 47 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg. In den letzten 12 Monaten netto 38 %.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 05.03.2027in 113 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 05.11.2026Gewinn je Aktie gemeldet 0,54 € (erwartet 0,53 €)über den Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 23.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 2,03 €+0,5 %
- Umsatz
- 7,11 Mrd. €−0,1 %
- Gewinn je Aktie
- 2,54 €+2,9 %
- Umsatz
- 7,74 Mrd. €+1,1 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 23.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Was bei Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 73
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Banken
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- Intesa SanpaoloISP.MI 109 Mrd. €77
- Itaú Unibanco HoldingITUB 82,54 Mrd. €71
- Hana Financial Group086790.KS 21,57 Mrd. €66
- Bank of IndiaBANKINDIA.NS 6,58 Mrd. €67
- Liechtensteinische LandesbankLLBN.SW 3,98 Mrd. €65
- Avarda BankTFBANK.ST 1,37 Mrd. €85
- Renta 4 BancoR4.MC 874,9 Mio. €84
- VP BankVPBN.SW 658,91 Mio. €59
In diesen ETFs steckt Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna
In 56 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| iShares MSCI Poland UCITS ETFIBCJ | 18,55 % | 0,74 % | 1 Mrd. € |
| Expat Poland WIG20 UCITS ETFPLX | 14,40 % | 6,80 % | 1,83 Mio. € |
| iShares STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF (DE)EXV1 | 1,13 % | 0,46 % | 2,97 Mrd. € |
5 weitere anzeigen
| WisdomTree Emerging Markets Equity Income UCITS ETF AccWTD8 | 1,06 % | 0,46 % | 256,08 Mio. € |
| Fidelity Emerging Markets Quality Income UCITS ETF INC-USDFYEQ | 1,00 % | 0,50 % | 243,42 Mio. € |
| Amundi MSCI Emerging Markets ESG Selection UCITS ETF DR (C)SADM | 0,43 % | 0,18 % | 1,02 Mrd. € |
| iShares MSCI EM CTB Enhanced ESG UCITS ETFEDM2 | 0,32 % | 0,18 % | 7,09 Mrd. € |
| Vanguard FTSE Developed Europe ex UK UCITS ETF (EUR) DistributingVERX | 0,25 % | 0,10 % | 5,35 Mrd. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 11.11.2026 (1 € = 4,4038 PLN)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Stark, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 31.12.2023)
- Ampel Fair bewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.