Intesa Sanpaolo Aktie
ISP.MIMILIntesa Sanpaolo S.p.A., FinanzenISIN IT0000072618
77Score 77 von 100, Stark
Kurs und Trend
65 / 100
Kursverlauf
+5,2 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 20 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Über der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 3,2 % darüber.
Seit Juni 2026 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 67).
Der Kurs liegt 9,7 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 20 Jahren: 86 % (Mai 2007 bis September 2011).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 506,36 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 2006,05 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)67
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung4,97 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand6,92 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Intesa Sanpaolo S.p.A. gehört zur Branche Banken (Italien) und ist mit 108,14 Mrd. € Börsenwert die größte von 11 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 verdiente sie 9,32 Mrd. € (plus 7,6 % zum Vorjahr).
- Für das Geschäftsjahr 2026 erwarten Analysten im Mittel einen bereinigten Gewinn je Aktie von 0,59 € (plus 15 %).
Mehr anzeigen
- MEQIRI Score 77 von 100 (Stark): Platz 166 von 976 in Finanzen, Median 68.
- Das KGV liegt bei 11 (Median Banken 13,5, eigener Median der letzten Jahre 9,4).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 8,57 €, der Kurs 27 % darunter.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Gewinn je Aktie wächstPlus 25,2 % pro Jahr seit 2021.Wachstum 95
- Hohe EigenkapitalrenditeEigenkapitalrendite 15,9 % in den letzten 12 Monaten.Profitabilität 71
- Hohe DividendenrenditeDividendenrendite 5,97 %, Median Sektor Finanzen 2,84 %.Kapitalallokation 64
Schwächen
Keine unserer Prüfungen auf Schwächen schlägt an. Das Absturzrisiko wird getrennt gemessen.
Besonders stark sind Wachstum und Bewertung.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Score seit gestern von 79 auf 77.
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko mittel
So gut warnt MEQIRILiegt im Mittelfeld unter den Aktien auf Platz 101 bis 1.000.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 13 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 15 von 100.
Was das Risiko treibt
- hohe Wachstumsnote (im Rückwärtstest häufiger abgestürzt)
Was es senkt
- solide Fundamentaldaten
Bewertung
Bewertungsampel
Deutlich unterbewertetSchlusskurs vom 11.11.2026, mit ihm rechnet der Tageswert.
Nach unserem Modell gilt der Kurs unter 7,14 € als günstig und über 10,72 € als teuer (Unsicherheit niedrig nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 9,46 € (Überrenditemodell) und 7,69 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung. Der Kurs liegt unter beiden.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 9,3 %. Bei 10,3 % läge der faire Wert bei 7,88 €, bei 8,3 % bei 9,56 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (13,5).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.06.2026 stieg der Umsatz um 3,9 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2006 solide mit etwa 6 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 44 %, netto 33 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Geschäftsjahr 2025Bei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 02.02.2027in 82 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 03.11.2026Gewinn je Aktie gemeldet 0,15 € (erwartet 0,15 €)im Rahmen der Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 15.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 0,59 €0,0 %
- Umsatz
- 28,78 Mrd. €−0,4 %
- Gewinn je Aktie
- 0,65 €0,0 %
- Umsatz
- 29,91 Mrd. €−0,2 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma angehoben
Kurs nach den Zahlen: +0,5 %Prognose angehoben: Nettogewinn 2026 über 10 Mrd. € und Zinsüberschuss deutlich über 15 Mrd. €.
„For 2026, we have upgraded our net income guidance to more than EUR 10 billion, leaving room for further improvements.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 29.07.2026 (Q2 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Was bei Intesa Sanpaolo passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 77
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Banken
Die nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- Itaú Unibanco HoldingITUB 82,54 Mrd. €71
- Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka AkcyjnaPKO.WA 33,2 Mrd. €73
- Hana Financial Group086790.KS 21,57 Mrd. €66
- Bank of IndiaBANKINDIA.NS 6,58 Mrd. €67
- Liechtensteinische LandesbankLLBN.SW 3,98 Mrd. €65
- Avarda BankTFBANK.ST 1,37 Mrd. €85
- Renta 4 BancoR4.MC 874,9 Mio. €84
- VP BankVPBN.SW 658,91 Mio. €59
In diesen ETFs steckt Intesa Sanpaolo
In 151 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| Xtrackers FTSE MIB UCITS ETF 1DDBXI | 13,70 % | 0,30 % | 99,53 Mio. € |
| Amundi Euro Stoxx Banks UCITS ETF AccLYBK | 7,88 % | 0,30 % | 6,12 Mrd. € |
| iShares EURO STOXX Banks 30-15 UCITS ETF (DE)EXX1 | 7,88 % | 0,51 % | 2,5 Mrd. € |
5 weitere anzeigen
| iShares STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF (DE)EXV1 | 4,85 % | 0,46 % | 2,97 Mrd. € |
| iShares Dow Jones Eurozone Leaders Screened UCITS ETF (DE)EXXV | 3,90 % | 0,41 % | 213,43 Mio. € |
| WisdomTree Europe Equity Income UCITS ETFWTEE | 3,42 % | 0,29 % | 241,09 Mio. € |
| Deka Euro Prime ESG UCITS ETFELFB | 3,15 % | 0,40 % | 670,04 Mio. € |
| Deka EURO STOXX 50 ESG Filtered UCITS ETFELFA | 3,04 % | 0,15 % | 364,56 Mio. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Stark, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 18.10.2026)
- Ampel Unterbewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.