Itaú Unibanco Holding Aktie
ITUBNYSEItaú Unibanco Holding S.A., FinanzenISIN US4655621062
70Score 70 von 100, Stark
Diese Zahl gleichen wir gerade mit der Originalquelle ab: Dividendenrendite.
Kurs und Trend
41 / 100
Kursverlauf
−3,5 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 20 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Unter der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 12 % darunter.
Seit Oktober 2026 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Stark gefallen: Der Kurs ist zuletzt sehr schnell gesunken (RSI 19).
Der Kurs liegt 27 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 20 Jahren: 72 % (November 2010 bis Januar 2016).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 507,64 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 2007,53 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)19
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDunter der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung6,16 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand9,17 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Itaú Unibanco Holding S.A. gehört zur Branche Banken (Brasilien) und ist mit 81,14 Mrd. € Börsenwert die Nummer 2 von 11 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Hinterlegungsschein (ADR): 1 ADR = 1 Aktie.
- Im Geschäftsjahr 2025 kam sie auf 26,55 Mrd. € Umsatz (plus 4,2 % zum Vorjahr) und 7,21 Mrd. € Gewinn (plus 9,2 %).
Mehr anzeigen
- MEQIRI Score 70 von 100 (Stark): Platz 414 von 975 in Finanzen, Median 68.
- Das KGV liegt bei 9,6 (Median Banken 13,4, eigener Median der letzten Jahre 9,3).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 7,23 €, der Kurs 8 % darunter.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Hohe EigenkapitalrenditeEigenkapitalrendite 21,9 % in den letzten 12 Monaten.Profitabilität 84
- Gewinn je Aktie wächstPlus 20,9 % pro Jahr seit 2020.Wachstum 84
- Durchgehend profitabelGewinn in allen 10 Geschäftsjahren von 2016 bis 2025.Fundamentaldaten 96
Schwächen
- VerwässerungAktienzahl seit 2020 um 14 % gestiegen.
Besonders stark sind Fundamentaldaten und Wachstum, während Technische Analyse und Momentum den Score bremsen.
Tageswert vom 13.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Score seit gestern von 71 auf 70.
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko mittel
So gut warnt MEQIRILiegt im Mittelfeld unter den Aktien auf Platz 101 bis 1.000.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 13 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 15 von 100.
Was das Risiko treibt
- hohe Wachstumsnote (im Rückwärtstest häufiger abgestürzt)
Was es senkt
- solide Fundamentaldaten
Bewertung
Bewertungsampel
Fair bewertetNach unserem Modell gilt der Kurs unter 5,17 € als günstig und über 12,05 € als teuer (Unsicherheit hoch nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 5,17 € (Überrenditemodell) und 9,29 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 14 %. Bei 15 % läge der faire Wert bei 6,89 €, bei 13 % bei 7,71 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (13,4).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.09.2026 stieg der Umsatz um 19,3 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2006 solide mit etwa 9 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 30 %, netto 27 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 03.02.2027in 82 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 03.11.2026unter den Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 15.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 4,61−2,0 %
- Umsatz
- 31,52 Mrd. €−1,6 %
- Gewinn je Aktie
- 5,05−2,0 %
- Umsatz
- 33,94 Mrd. €−1,6 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma bestätigt
Kurs nach den Zahlen: −3,3 %Prognosespannen bestätigt; der Gewinnausblick bleibt unverändert, obwohl bei Gebühren und Versicherung angepasst wurde.
„If you run the math based on those assumptions, you will see that the implied bottom line remains unchanged, despite the revision to fee income and insurance results, assuming the effective tax rate remains closer to the lower end of the range, the bottom line outlook is effectively the same.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 04.08.2026 (Q2 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Insider
Käufe und Verkäufe von Vorstand, Board und Großaktionären am Markt
In den letzten 6 Monaten keine Käufe oder Verkäufe am Markt.
Quelle: Meldungen nach Formular 4 an die US-Börsenaufsicht SEC. Zuteilungen, Optionsausübungen, Schenkungen und Steuereinbehalte sind ausgeblendet. Keine Kaufempfehlung.
Was bei Itaú Unibanco Holding passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
975 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 70
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Banken
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- Intesa SanpaoloISP.MI 108,14 Mrd. €77
- Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka AkcyjnaPKO.WA 33,47 Mrd. €75
- Hana Financial Group086790.KS 21,77 Mrd. €67
- Bank of IndiaBANKINDIA.NS 6,61 Mrd. €67
- Liechtensteinische LandesbankLLBN.SW 3,98 Mrd. €64
- Avarda BankTFBANK.ST 1,37 Mrd. €85
- Renta 4 BancoR4.MC 858,63 Mio. €84
- VP BankVPBN.SW 662,46 Mio. €59
In diesen ETFs steckt Itaú Unibanco Holding
In 35 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| Franklin FTSE Brazil UCITS ETF USDFLXB | 9,67 % | 0,19 % | 244,05 Mio. € |
| iShares BIC 50 UCITS ETFIQQ9 | 2,13 % | 0,74 % | 98,42 Mio. € |
| iShares MSCI Brazil UCITS ETF USD (Dist)IQQB | 0,94 % | 0,74 % | 409,4 Mio. € |
5 weitere anzeigen
| iShares MSCI EM Latin America UCITS ETF USDIUSC | 0,48 % | 0,20 % | 1,73 Mrd. € |
| HSBC MSCI Emerging Markets UCITS ETFH410 | 0,37 % | 0,15 % | 5,13 Mrd. € |
| Invesco FTSE Emerging Markets High Dividend Low Volatility UCITS ETFEHDL | 0,27 % | 0,49 % | 264,54 Mio. € |
| Avantis Emerging Markets Equity UCITS ETF USD AccAVEM | 0,14 % | 0,35 % | 284,54 Mio. € |
| WisdomTree Emerging Markets ex-State Owned Enterprises UCITS ETF AccumUSDXSOE | 0,06 % | 0,32 % | 17,98 Mio. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 13.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 12.11.2026 (1 € = 1,1081 $, 1 € = 6,2241 R$)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Stark, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 06.11.2026)
- Ampel Fair bewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.