Bank Millennium Aktie
MIL.WAWSEBank Millennium S.A., FinanzenISIN PLBIG0000016
74Score 74 von 100, Stark
Kurs und Trend
88 / 100
Kursverlauf
+52 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 20 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Über der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 23 % darüber.
Seit Januar 2025 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 64).
Der Kurs steht an seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 20 Jahren: 91 % (Oktober 2007 bis Februar 2009).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 505,10 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 2004,47 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)64
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung3,37 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand5,48 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Bank Millennium S.A. gehört zur Branche Regionalbanken (Polen) und ist mit 6,65 Mrd. € Börsenwert die Nummer 142 von 422 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 verdiente sie 272,9 Mio. € (plus 67,1 % zum Vorjahr).
- Für das Geschäftsjahr 2026 erwarten Analysten im Mittel einen bereinigten Gewinn je Aktie von 0,31 €.
Mehr anzeigen
- MEQIRI Score 74 von 100 (Stark): Platz 268 von 976 in Finanzen, Median 68.
- Das KGV liegt bei 20,1 (Median Regionalbanken 12,2, eigener Median der letzten Jahre 15,5).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 2,18 €, der Kurs 148 % darüber.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Gewinn je Aktie wächstPlus 121 % pro Jahr seit 2020.Wachstum 100
Schwächen
- Über dem fairen WertKurs 148 % über dem fairen Wert von 2,18 €.Bewertung 38
- Hoch bewertetKGV 20,1, Median Regionalbanken 12,2, eigener Median 15,5.Bewertung 38
Besonders stark sind Wachstum und Momentum, während Bewertung den Score bremst.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko niedrig
So gut warnt MEQIRIGehört zu den 30 % mit dem niedrigsten Absturzrisiko unter den kleineren Aktien.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 14 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 23 von 100.
Was das Risiko treibt
- hohe Wachstumsnote (im Rückwärtstest häufiger abgestürzt)
Was es senkt
- ruhiger Kursverlauf
- Kurs nahe am Jahreshoch
- stabiler Kursschwung
Bewertung
Bewertungsampel
Deutlich überbewertetSchlusskurs vom 10.11.2026, mit ihm rechnet der Tageswert.
Nach unserem Modell gilt der Kurs unter 1,56 € als günstig und über 3,63 € als teuer (Unsicherheit hoch, der eine Teilwert des fairen Werts ist mehr als doppelt so hoch wie der andere).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 1,03 € (Überrenditemodell) und 3,33 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung. Der Kurs liegt über beiden.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 10,6 %. Bei 11,6 % läge der faire Wert bei 2,09 €, bei 9,6 % bei 2,31 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (12,2).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.09.2026 sank der Umsatz um 2,6 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2006 solide mit etwa 9 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 22 %, netto 17 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 02.02.2027in 82 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 27.10.2026Gewinn je Aktie gemeldet 0,13 €
Analystenschätzungen
- Gewinn je Aktie
- 0,31 €+6,4 %
- Umsatz
- 1,57 Mrd. €+2,4 %
- Gewinn je Aktie
- 0,45 €+4,0 %
- Umsatz
- 1,68 Mrd. €+3,1 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 25.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Was bei Bank Millennium passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 74
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Regionalbanken
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- IndusInd BankINDUSINDBK.NS 6,73 Mrd. €46
- Banca GeneraliBGN.MI 6,69 Mrd. €77
- Bank of MaharashtraMAHABANK.NS 6,65 Mrd. €78
- IDFC First BankIDFCFIRSTB.NS 6,64 Mrd. €59
- KakaoBank323410.KS 6,5 Mrd. €55
- Hachijuni Bank8359.T 6,5 Mrd. €68
- Rakuten Bank5838.T 6,32 Mrd. €73
- BNP Paribas Bank PolskaBNP.WA 6,25 Mrd. €78
In diesen ETFs steckt Bank Millennium
In 36 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| iShares MSCI Poland UCITS ETFIBCJ | 2,58 % | 0,74 % | 1 Mrd. € |
| iShares STOXX Europe Small 200 UCITS ETF (DE)EXSE | 0,45 % | 0,20 % | 632,25 Mio. € |
| iShares STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF (DE)EXV1 | 0,16 % | 0,46 % | 2,97 Mrd. € |
5 weitere anzeigen
| WisdomTree Emerging Markets ex-State Owned Enterprises UCITS ETF AccumUSDXSOE | 0,08 % | 0,32 % | 17,98 Mio. € |
| Avantis Emerging Markets Equity UCITS ETF USD AccAVEM | 0,06 % | 0,35 % | 277,45 Mio. € |
| iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETFIS3N | 0,04 % | 0,18 % | 37,17 Mrd. € |
| iShares MSCI EM UCITS ETF USD (Acc)EUNM | 0,03 % | 0,18 % | 9,04 Mrd. € |
| L&G Europe ex UK Equity UCITS ETFETLN | 0,03 % | 0,10 % | 458,82 Mio. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 11.11.2026 (1 € = 4,4038 PLN)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Stark, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 27.10.2026)
- Ampel Überbewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.