Banca Generali Aktie
BGN.MIMILBanca Generali S.p.A., FinanzenISIN IT0001031084
77Score 77 von 100, Stark
Kurs und Trend
65 / 100
Kursverlauf
+9,5 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 20 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Unter der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 1,8 % darunter.
Seit Dezember 2025 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 56).
Der Kurs liegt 14 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 20 Jahren: 82 % (März 2007 bis März 2009).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5062,16 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 20059,77 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)56
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung49,98 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand68,20 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Banca Generali S.p.A. gehört zur Branche Regionalbanken (Italien) und ist mit 6,7 Mrd. € Börsenwert die Nummer 139 von 422 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 verdiente sie 445,8 Mio. € (plus 3,4 % zum Vorjahr).
- MEQIRI Score 77 von 100 (Stark): Platz 152 von 976 in Finanzen, Median 68.
Mehr anzeigen
- Das KGV liegt bei 15 (Median Regionalbanken 12,2, eigener Median der letzten Jahre 13,1).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 58,04 €, der Kurs 1 % darüber.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Hohe EigenkapitalrenditeEigenkapitalrendite 30,4 % in den letzten 12 Monaten.Profitabilität 94
- Hohe DividendenrenditeDividendenrendite 4,86 %, Median Regionalbanken 2,79 %.Kapitalallokation 78
- Durchgehend profitabelGewinn in allen 10 Geschäftsjahren von 2016 bis 2025.Fundamentaldaten 100
Schwächen
Keine unserer Prüfungen auf Schwächen schlägt an. Das Absturzrisiko wird getrennt gemessen.
Besonders stark sind Fundamentaldaten und Profitabilität.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Score seit gestern von 81 auf 77.
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko niedrig
So gut warnt MEQIRIGehört zu den 30 % mit dem niedrigsten Absturzrisiko unter den kleineren Aktien.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 14 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 23 von 100.
Was es senkt
- solide Fundamentaldaten
Bewertung
Bewertungsampel
Fair bewertetSchlusskurs vom 11.11.2026, mit ihm rechnet der Tageswert.
Nach unserem Modell gilt der Kurs unter 48,37 € als günstig und über 72,56 € als teuer (Unsicherheit niedrig nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 68,27 € (Überrenditemodell) und 47,82 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 8,9 %. Bei 9,9 % läge der faire Wert bei 52,67 €, bei 7,9 % bei 65,89 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (12,2).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
Im Geschäftsjahr 2025 stieg der Umsatz um 34,3 % gegenüber dem Vorjahr. Der Umsatz wächst seit 2006 solide mit etwa 12 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 38 %, netto 29 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 10.02.2027in 90 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 10.11.2026Gewinn je Aktie gemeldet 0,90 €
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 15.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 3,94 €+1,7 %
- Umsatz
- 1,13 Mrd. €+1,6 %
- Gewinn je Aktie
- 3,97 €+1,0 %
- Umsatz
- 1,14 Mrd. €+0,9 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Was bei Banca Generali passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 77
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Regionalbanken
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- Shanghai Commercial & Savings Bank5876.TW 6,94 Mrd. €58
- AU Small Finance BankAUBANK.NS 6,84 Mrd. €68
- Kyoto Financial Group,Inc.5844.T 6,75 Mrd. €68
- IndusInd BankINDUSINDBK.NS 6,73 Mrd. €46
- Bank of MaharashtraMAHABANK.NS 6,65 Mrd. €78
- IDFC First BankIDFCFIRSTB.NS 6,64 Mrd. €59
- Bank MillenniumMIL.WA 6,55 Mrd. €74
- KakaoBank323410.KS 6,5 Mrd. €55
In diesen ETFs steckt Banca Generali
In 32 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| iShares EURO STOXX Small UCITS ETFIQQS | 1,14 % | 0,40 % | 405,6 Mio. € |
| State Street SPDR EURO STOXX Low Volatility UCITS ETF (Acc)ZPRL | 0,80 % | 0,30 % | 29,81 Mio. € |
| Amundi MSCI EMU Small Cap ESG Broad Transition UCITS ETF DISTLGWU | 0,66 % | 0,40 % | 575,19 Mio. € |
5 weitere anzeigen
| UBS MSCI EMU Small Cap UCITS ETF EUR disUEFD | 0,63 % | 0,28 % | 627,81 Mio. € |
| Xtrackers Euro Stoxx Quality Dividend UCITS ETF 1DDXSA | 0,60 % | 0,30 % | 792,98 Mio. € |
| iShares STOXX Europe Small 200 UCITS ETF (DE)EXSE | 0,50 % | 0,20 % | 632,25 Mio. € |
| Amundi MSCI Europe Small Cap ESG Broad Transition UCITS ETF DistX026 | 0,35 % | 0,23 % | 319,31 Mio. € |
| iShares Ageing Population UCITS ETF2B77 | 0,35 % | 0,40 % | 807 Mio. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Stark, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 31.08.2023)
- Ampel Fair bewertet seit 12.11.2026, vorher Unterbewertet
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.