HealthEquity Aktie
HQYNASDAQHealthEquity, Inc., GesundheitISIN US42226A1079
71Score 71 von 100, Stark
Kurs und Trend
81 / 100
Kursverlauf
+3,2 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 12 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Über der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 15 % darüber.
Seit Juli 2026 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 54).
Der Kurs liegt 5,3 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 12 Jahren: 61 % (November 2018 bis Dezember 2021).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5086,18 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 20080,67 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)54
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDunter der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung65,79 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand97,82 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- HealthEquity, Inc. gehört zur Branche Gesundheits-IT (Vereinigte Staaten) und ist mit 7,66 Mrd. € Börsenwert die Nummer 4 von 25 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2026 kam sie auf 1,18 Mrd. € Umsatz (plus 9,5 % zum Vorjahr) und 193,4 Mio. € Gewinn (plus 122,5 %).
- Für das Geschäftsjahr 2027 erwarten Analysten im Mittel einen Umsatz von 1,27 Mrd. € (plus 7,9 %) und einen bereinigten Gewinn je Aktie von 4,25 € (plus 17,8 %).
Mehr anzeigen
- MEQIRI Score 71 von 100 (Stark): Platz 118 von 714 in Gesundheit, Median 53.
- Das KGV liegt bei 36,6 (Median Gesundheits-IT 43, eigener Median der letzten Jahre 99,5).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 104,69 €, der Kurs 12 % darunter.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Gewinn je Aktie wächstPlus 83,5 % pro Jahr seit 2021.Wachstum 91
- Gewinn kommt als Geld anFreier Cashflow 199 % des Gewinns in den letzten 12 Monaten.Fundamentaldaten 79
- Hohe MargeNettomarge 17,4 % in den letzten 12 Monaten, Median Gesundheits-IT 0,5 %.Profitabilität 66
Schwächen
- Marge kann zurückfallenOperative Marge 24,6 %, im Mittel der Jahre davor 10,9 %, dort zwischen 4,4 % und 19,2 %. Nach solchen Spitzen lag die Marge zwei Jahre später in 44 von 100 Fällen um mehr als ein Viertel tiefer, bei anderen Firmen mit hoher Marge in 24 von 100.Profitabilität 66
- VerwässerungAktienzahl seit 2021 um 16 % gestiegen.Kapitalallokation 35
Besonders stark sind Wachstum und Technische Analyse, während Bewertung und Kapitalallokation den Score bremsen.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Score seit gestern von 72 auf 71.
Die Fundamentaldaten sind stark, die Gewinne stabil und die Cash-Generierung hoch.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko mittel
So gut warnt MEQIRILiegt im Mittelfeld unter den kleineren Aktien.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 20 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 23 von 100.
Was das Risiko treibt
- hohe Wachstumsnote (im Rückwärtstest häufiger abgestürzt)
Was es senkt
- solide Fundamentaldaten
- Kurs nahe am Jahreshoch
Bewertung
Bewertungsampel
Fair bewertetNach unserem Modell gilt der Kurs unter 80,53 € als günstig und über 149,56 € als teuer (Unsicherheit mittel nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 100,55 € (Cashflow-Modell) und 108,83 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung. Der Kurs liegt etwas unter beiden Teilwerten, bei der Kursschwankung der Aktie zählt das noch als fair.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 8,9 %. Bei 9,9 % läge der faire Wert bei 96,33 €, bei 7,9 % bei 117,21 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Cashflow-Modell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (43).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 31.07.2026 stieg der Umsatz um 7,3 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2013 stark mit rund 29 % pro Jahr.
Margen
- Bruttomarge
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2026: Brutto 70 %, operativ 25 %, netto 16 %.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalModerate Verschuldung, die Zinsen sind ausreichend gedeckt.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 01.12.2026in 19 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 27.08.2026Gewinn je Aktie gemeldet 1,11 € (erwartet 1,07 €)über den Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 15.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 4,25 €0,0 %
- Umsatz
- 1,27 Mrd. €0,0 %
- Gewinn je Aktie
- 4,96 €+0,3 %
- Umsatz
- 1,37 Mrd. €−0,1 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma angehoben
Kurs nach den Zahlen: −7,7 %Jahresprognose 2027 angehoben, Umsatz jetzt 1,411 bis 1,421 Mrd. $, Rendite auf Kundenguthaben (HSA) 3,85 bis 3,9 % erwartet.
„We now expect average yield on HSA cash to be between 3.85% and 3.9% during fiscal 2027.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 27.08.2026 (Q2 im Geschäftsjahr 2027), von einer KI gelesen.
Insider
Käufe und Verkäufe von Vorstand, Board und Großaktionären am Markt
Ein Insider hat in den letzten 6 Monaten am Markt gekauft, zusammen 10.732 €. Verkauft haben 5 Insider, zusammen 2,21 Mio. €.
Verkäufe sagen weniger als Käufe: Viele verkaufen nach festem Plan, für Steuern oder zur Streuung.
- Rajasekar SunilKauf
15. Okt. 2026, EVP Chief Prod & Strat Officer
- Stück
- 108
- Preis
- 81,18 €
- Wert
- 8.768 €
- Dillon Adrian TVerkauf
25. Aug. 2026, Board
- Stück
- 7.632
- Preis
- 94,01 €
- Wert
- 717.510 €
- Rajasekar SunilVerkauf
24. Aug. 2026, EVP Chief Prod & Strat Officer
- Stück
- 108
- Preis
- 94,90 €
- Wert
- 10.250 €
6 weitere anzeigen
- Fiore Michael HenryVerkauf
10. Juli 2026, EVP, CHIEF COMMERCIAL OFFICER
- Stück
- 2.354
- Preis
- 85,38 €
- Wert
- 200.980 €
- Rajasekar SunilKauf
8. Juli 2026, EVP Chief Prod & Strat Officer
- Stück
- 23
- Preis
- 85,43 €
- Wert
- 1.965 €
- Fiore Michael HenryVerkauf
2. Juli 2026, EVP, CHIEF COMMERCIAL OFFICER
- Stück
- 2.470
- Preis
- 85,38 €
- Wert
- 210.883 €
- Fiore Michael HenryVerkauf
29. Mai 2026, EVP, CHIEF COMMERCIAL OFFICER
- Stück
- 3.142
- Preis
- 85,38 €
- Wert
- 268.257 €
- Wellborn Gayle FurgursonVerkauf
28. Mai 2026, Board
- Stück
- 2.439
- Preis
- 80,88 €
- Wert
- 197.277 €
- Ladd DelanoVerkauf
28. Mai 2026, EVP, General Counsel
- Stück
- 7.500
- Preis
- 80,88 €
- Wert
- 606.633 €
Teilgeschäfte einer Meldung stehen in einer Zeile, der Preis ist dann ihr Schnitt.
Quelle: Meldungen nach Formular 4 an die US-Börsenaufsicht SEC. Zuteilungen, Optionsausübungen, Schenkungen und Steuereinbehalte sind ausgeblendet. Keine Kaufempfehlung.
Was bei HealthEquity passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
714 bewertete Titel im Sektor Gesundheit
- Dieser Titel
- 71
- Median des Sektors
- 53
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Gesundheits-IT
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- BrightSpring Health ServicesBTSG 12,99 Mrd. €66
- Tempus AITEM 12,66 Mrd. €45
- Hinge HealthHNGE 8,83 Mrd. €70
- M32413.T 6,92 Mrd. €73
- Alibaba Health Information Technology0241.HK 5,56 Mrd. €60
- DoximityDOCS 5,32 Mrd. €81
- Waystar HoldingWAY 4,99 Mrd. €60
- HeartflowHTFL 4,62 Mrd. €46
In diesen ETFs steckt HealthEquity
In 14 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| Harbor Health Care UCITS ETF AccW311 | 2,02 % | 0,89 % | 11,61 Mio. € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,46 % | 0,30 % | 185,82 Mio. € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,29 % | 0,30 % | 4,22 Mrd. € |
5 weitere anzeigen
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,29 % | 0,30 % | 2,17 Mrd. € |
| State Street SPDR S&P 400 U.S. Mid Cap UCITS ETF (Acc)SPY4 | 0,26 % | 0,30 % | 5,27 Mrd. € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,15 % | 0,43 % | 2,48 Mrd. € |
| State Street SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRS | 0,09 % | 0,45 % | 1,53 Mrd. € |
| iShares MSCI World Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFCBUG | 0,07 % | 0,35 % | 434,1 Mio. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 11.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2026, Stichtag 31.01.2026
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 11.11.2026 (1 € = 1,1127 $)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Stark, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 22.10.2026)
- Ampel Fair bewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.