Banco Santander (Brasil) Aktie
BSBRNYSEBanco Santander (Brasil) S.A., FinanzenISIN US05967A1079
46Score 46 von 100, Schwach
Kurs und Trend
40 / 100
Kursverlauf
−22 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 17 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Unter der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 15 % darunter.
Seit Mai 2026 liegt die 50-Tage-Linie unter der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach unten gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 36).
Der Kurs liegt 32 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 17 Jahren: 81 % (November 2010 bis September 2015).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 504,92 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 2005,16 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)36
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung3,96 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand6,47 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Banco Santander (Brasil) S.A. gehört zur Branche Regionalbanken (Brasilien) und ist mit 23,81 Mrd. € Börsenwert die Nummer 54 von 422 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Gehandelt wird ein Hinterlegungsschein (ADR).
- Im Geschäftsjahr 2025 kam sie auf 7,55 Mrd. € Umsatz (minus 3,8 % zum Vorjahr) und 2,06 Mrd. € Gewinn (minus 4,5 %).
Mehr anzeigen
- MEQIRI Score 46 von 100 (Schwach): Platz 891 von 976 in Finanzen, Median 68.
- Das KGV liegt bei 32,7 (Median Regionalbanken 12,2, eigener Median der letzten Jahre 25,9).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 2,09 €, der Kurs 111 % darüber.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Durchgehend profitabelGewinn in allen 10 Geschäftsjahren von 2016 bis 2025.Fundamentaldaten 79
Schwächen
- Über dem fairen WertKurs 111 % über dem fairen Wert von 2,09 €.Bewertung 22
- Hoch bewertetKGV 32,7, Median Regionalbanken 12,2, eigener Median 25,9.Bewertung 22
- Gewinn je Aktie sinktMinus 14,3 % pro Jahr seit 2020.Wachstum 15
Besonders stark sind Fundamentaldaten und Stabilität, während Bewertung und Wachstum den Score bremsen.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko mittel
So gut warnt MEQIRILiegt im Mittelfeld unter den Aktien auf Platz 101 bis 1.000.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 13 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 15 von 100.
Was das Risiko treibt
- Kurs weit unter dem Jahreshoch
Was es senkt
- niedrige Wachstumsnote (im Rückwärtstest seltener abgestürzt)
- solide Fundamentaldaten
Bewertung
Bewertungsampel
Deutlich überbewertetNach unserem Modell gilt der Kurs unter 1,60 € als günstig und über 2,98 € als teuer (Unsicherheit mittel nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 2,53 € (Cashflow-Modell) und 1,65 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung. Der Kurs liegt über beiden.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 13,5 %. Bei 14,5 % läge der faire Wert bei 1,91 €, bei 12,5 % bei 2,34 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Dividendenmodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (12,2).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
Im Geschäftsjahr 2025 sank der Umsatz um 3,8 % gegenüber dem Vorjahr. Der Umsatz wächst seit 2006 stark mit rund 12 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 36 %, netto 27 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 03.02.2027in 83 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 28.10.2026unter den Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 15.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 3,73−2,2 %
- Umsatz
- 13,58 Mrd. €−2,1 %
- Gewinn je Aktie
- 4,33−1,6 %
- Umsatz
- 14,68 Mrd. €−2,4 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma gemischt
Kurs nach den Zahlen: −5,6 %Santander Brasil erwartet für 2027 eine Verbesserung gegenüber 2026, mit weiterhin negativem Ergebnis im Agrargeschäft, aber besser als 2026; gleichzeitig rechnet die Bank für 2027 beim SME-Segment mit einem Wachstum von unter 10 % und sieht anhaltenden Druck auf Marge und Risikokosten durch …
„If you get the recent dynamics of SMEs, most likely 2027 is not going to be a year with expected growth above 10%.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 28.10.2026 (Q3 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Insider
Käufe und Verkäufe von Vorstand, Board und Großaktionären am Markt
In den letzten 6 Monaten keine Käufe am Markt. 17 Insider haben verkauft, zusammen 2,09 Mio. €.
Verkäufe sagen weniger als Käufe: Viele verkaufen nach festem Plan, für Steuern oder zur Streuung.
- Cabral Leonardo MendesVerkauf
24. Sept. 2026, Officer w/o Specific Desig
- Stück
- 20.000
- Preis
- 5,10 €
- Wert
- 102.094 €
- Ishii Michele SoaresVerkauf
24. Sept. 2026, Officer w/o Specific Desig
- Stück
- 800
- Preis
- 5,10 €
- Wert
- 4.077 €
- Viani Ede IlsonVerkauf
22. Sept. 2026, VP Exec Officer
- Stück
- 50.000
- Preis
- 5,20 €
- Wert
- 260.178 €
24 weitere anzeigen
- Saes EdmilsonVerkauf
22. Sept. 2026, VP Exec Officer
- Stück
- 50.000
- Preis
- 5,20 €
- Wert
- 260.178 €
- Ferro Denis JuniorVerkauf
3. Sept. 2026, Officer w/o Specific Desig
- Stück
- 3.203
- Preis
- 5,35 €
- Wert
- 17.128 €
- da Silva Marcos Jose MaiaVerkauf
28. Aug. 2026, Officer w/o Specific Desig
- Stück
- 7.474
- Preis
- 5,16 €
- Wert
- 38.556 €
- da Silva Marcos Jose MaiaKauf
28. Aug. 2026, Officer w/o Specific Desig
- Stück
- 79
- Preis
- 5,18 €
- Wert
- 409 €
- Janikian Cezar AugustoVerkauf
27. Aug. 2026, VP Exec Officer
- Stück
- 6.600
- Preis
- 5,14 €
- Wert
- 33.928 €
- Fasoli Franco LuigiVerkauf
27. Aug. 2026, Officer w/o Specific Desig
- Stück
- 5.143
- Preis
- 5,17 €
- Wert
- 26.577 €
- Gschliffner RudolfVerkauf
25. Aug. 2026, Officer w/o Specific Desig
- Stück
- 11.507
- Preis
- 5,15 €
- Wert
- 59.257 €
- Fasoli Franco LuigiVerkauf
25. Aug. 2026, Officer w/o Specific Desig
- Stück
- 13.707
- Preis
- 5,18 €
- Wert
- 70.956 €
- Garrido Eduardo AlvarezVerkauf
13. Aug. 2026, Officer w/o Specific Desig
- Stück
- 410
- Preis
- 5,13 €
- Wert
- 2.104 €
- Fasoli Franco LuigiVerkauf
13. Aug. 2026, Officer w/o Specific Desig
- Stück
- 24.600
- Preis
- 5,13 €
- Wert
- 126.239 €
- Vergara NicolasVerkauf
11. Aug. 2026, Officer w/o Specific Desig
- Stück
- 17.800
- Preis
- 5,16 €
- Wert
- 91.823 €
- Lima Paulo Fernando AlvesVerkauf
11. Aug. 2026, Officer w/o Specific Desig
- Stück
- 43.876
- Preis
- 5,16 €
- Wert
- 226.340 €
- Queiroz Celso Mateus DeVerkauf
6. Aug. 2026, Officer w/o Specific Desig
- Stück
- 29.299
- Preis
- 5,19 €
- Wert
- 152.196 €
- Rezende Robson de SouzaVerkauf
4. Aug. 2026, Officer w/o Specific Desig
- Stück
- 39.874
- Preis
- 5,12 €
- Wert
- 204.262 €
- Santos Gustavo de SousaVerkauf
4. Aug. 2026, Officer w/o Specific Desig
- Stück
- 29.200
- Preis
- 5,12 €
- Wert
- 149.582 €
- Margulies Mariana CahenVerkauf
4. Aug. 2026, Officer w/o Specific Desig
- Stück
- 42.545
- Preis
- 5,12 €
- Wert
- 217.944 €
- Leao Mario Roberto OpiceKauf
16. Juni 2026, CEO
- Stück
- 276.851
- Preis
- 4,84 €
- Wert
- 1,34 Mio. €
- Leao Mario Roberto OpiceVerkauf
16. Juni 2026, CEO
- Stück
- 276.851
- Preis
- 4,84 €
- Wert
- 1,34 Mio. €
- Leao Mario Roberto OpiceVerkauf
11. Juni 2026, CEO
- Stück
- 148.400
- Preis
- 4,67 €
- Wert
- 693.520 €
- Leao Mario Roberto OpiceKauf
11. Juni 2026, CEO
- Stück
- 148.400
- Preis
- 4,67 €
- Wert
- 693.520 €
- Ohtsuki VitorVerkauf
9. Juni 2026, Officer w/o Specific Desig
- Stück
- 1.833
- Preis
- 4,74 €
- Wert
- 8.682 €
- Leao Mario Roberto OpiceVerkauf
8. Juni 2026, CEO
- Stück
- 75.000
- Preis
- 4,68 €
- Wert
- 351.173 €
- Leao Mario Roberto OpiceKauf
8. Juni 2026, CEO
- Stück
- 75.000
- Preis
- 4,68 €
- Wert
- 351.173 €
- Garrido Eduardo AlvarezVerkauf
20. Mai 2026, Officer w/o Specific Desig
- Stück
- 7.500
- Preis
- 4,88 €
- Wert
- 36.600 €
Stück und Preise je Stammaktie wie in der Meldung an die SEC, nicht je Hinterlegungsschein.
Quelle: Meldungen nach Formular 4 an die US-Börsenaufsicht SEC. Zuteilungen, Optionsausübungen, Schenkungen und Steuereinbehalte sind ausgeblendet. Keine Kaufempfehlung.
Was bei Banco Santander (Brasil) passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 46
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Regionalbanken
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- China Everbright Bank601818.SS 25,08 Mrd. €49
- Citizens Financial GroupCFG 24,63 Mrd. €66
- AIB GroupA5G.IR 24,21 Mrd. €73
- Banco BradescoBBD 24,02 Mrd. €60
- E.SUN Financial Holding2884.TW 23,08 Mrd. €69
- First Citizens BancSharesFCNCA 23,02 Mrd. €78
- Mediobanca Banca di Credito FinanziarioMB.MI 22,12 Mrd. €71
- Banco BPMBAMI.MI 22,08 Mrd. €70
In diesen ETFs steckt Banco Santander (Brasil)
In 17 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| Franklin FTSE Brazil UCITS ETF USDFLXB | 0,49 % | 0,19 % | 232,67 Mio. € |
| Invesco FTSE Emerging Markets High Dividend Low Volatility UCITS ETFEHDL | 0,38 % | 0,49 % | 262,11 Mio. € |
| iShares EM Dividend UCITS ETFEUNY | 0,37 % | 0,65 % | 1,25 Mrd. € |
5 weitere anzeigen
| iShares BIC 50 UCITS ETFIQQ9 | 0,10 % | 0,74 % | 99,3 Mio. € |
| Invesco RAFI Emerging Markets Fundamental Value UCITS ETF6PSK | 0,02 % | 0,49 % | 85,48 Mio. € |
| Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF (USD) AccumulatingVFEA | 0,02 % | 0,17 % | 5,24 Mrd. € |
| WisdomTree Emerging Markets Equity Income UCITS ETF AccWTD8 | 0,01 % | 0,46 % | 256,08 Mio. € |
| Avantis Emerging Markets Equity UCITS ETF USD AccAVEM | 0,01 % | 0,35 % | 277,45 Mio. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 11.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 11.11.2026 (1 € = 1,1127 $, 1 € = 6,1827 R$)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Schwach, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 27.10.2026)
- Ampel Überbewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.