Banco BPM Aktie
BAMI.MIMILBanco BPM S.p.A., FinanzenISIN IT0005218380
70Score 70 von 100, Stark
Kurs und Trend
64 / 100
Kursverlauf
+10 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 20 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Über der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 3,7 % darüber.
Seit Mai 2026 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Heiß gelaufen: Der Kurs ist zuletzt sehr schnell gestiegen (RSI 71).
Der Kurs liegt 15 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 20 Jahren: 99 % (Mai 2007 bis Mai 2020).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5014,90 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 20014,14 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)71
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung11,25 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand17,18 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Banco BPM S.p.A. gehört zur Branche Regionalbanken (Italien) und ist mit 22,07 Mrd. € Börsenwert die Nummer 58 von 422 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 verdiente sie 2,08 Mrd. € (plus 8,4 % zum Vorjahr).
- Für das Geschäftsjahr 2026 erwarten Analysten im Mittel einen bereinigten Gewinn je Aktie von 1,29 €.
Mehr anzeigen
- MEQIRI Score 70 von 100 (Stark): Platz 403 von 976 in Finanzen, Median 68.
- Das KGV liegt bei 10,6 (Median Regionalbanken 12,2, eigener Median der letzten Jahre 6,5).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 18,09 €, der Kurs 19 % darunter.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Gewinn je Aktie wächstPlus 151,2 % pro Jahr seit 2020.Wachstum 100
- Hohe DividendenrenditeDividendenrendite 6,82 %, Median Regionalbanken 2,79 %.Kapitalallokation 52
- AktienrückkäufeAktienzahl seit 2020 um 7 % gesunken.Kapitalallokation 52
Schwächen
Keine unserer Prüfungen auf Schwächen schlägt an. Das Absturzrisiko wird getrennt gemessen.
Besonders stark sind Wachstum und Bewertung.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Die Fundamentaldaten liegen im mittleren Bereich.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko mittel
So gut warnt MEQIRILiegt im Mittelfeld unter den Aktien auf Platz 101 bis 1.000.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 13 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 15 von 100.
Was das Risiko treibt
- hohe Wachstumsnote (im Rückwärtstest häufiger abgestürzt)
Bewertung
Bewertungsampel
Leicht unterbewertetSchlusskurs vom 11.11.2026, mit ihm rechnet der Tageswert.
Nach unserem Modell gilt der Kurs unter 13,92 € als günstig und über 25,84 € als teuer (Unsicherheit mittel nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 19,30 € (Überrenditemodell) und 16,88 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung. Der Kurs liegt unter beiden.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 8,9 %. Bei 9,9 % läge der faire Wert bei 16,57 €, bei 7,9 % bei 20,31 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (12,2).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
Im Geschäftsjahr 2025 stieg der Umsatz um 1 % gegenüber dem Vorjahr. Der Umsatz wächst seit 2006 solide mit etwa 5 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 42 %, netto 30 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 04.02.2027in 84 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 05.11.2026Gewinn je Aktie gemeldet 0,30 € (erwartet 0,28 €)über den Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 15.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 1,29 €−1,8 %
- Umsatz
- 6,24 Mrd. €−1,0 %
- Gewinn je Aktie
- 1,39 €−1,7 %
- Umsatz
- 6,49 Mrd. €−0,6 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Was bei Banco BPM passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 70
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Regionalbanken
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- Banco Santander (Brasil)BSBR 23,81 Mrd. €46
- E.SUN Financial Holding2884.TW 23,08 Mrd. €69
- First Citizens BancSharesFCNCA 23,02 Mrd. €78
- Mediobanca Banca di Credito FinanziarioMB.MI 22,12 Mrd. €71
- Mega Financial Holding2886.TW 22 Mrd. €64
- Regions FinancialRF 21,93 Mrd. €74
- Bank of Nanjing601009.SS 20,8 Mrd. €66
- KeyCorpKEY 20,8 Mrd. €63
In diesen ETFs steckt Banco BPM
In 124 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| iShares FTSE MIB UCITS ETF EUR (Acc)SXRY | 2,15 % | 0,33 % | 425,28 Mio. € |
| Ossiam Europe ESG Machine LearningOSX4 | 1,67 % | 0,65 % | 67,94 Mio. € |
| iShares EURO STOXX Mid UCITS ETFIQQM | 1,65 % | 0,40 % | 558,1 Mio. € |
5 weitere anzeigen
| iShares MSCI Europe Quality Dividend Advanced UCITS ETFQDVX | 1,41 % | 0,28 % | 956,01 Mio. € |
| iShares MSCI EMU Mid Cap UCITS ETF EURIS3H | 1,18 % | 0,49 % | 567,29 Mio. € |
| Amundi Euro Stoxx Banks UCITS ETF AccLYBK | 1,11 % | 0,30 % | 6,12 Mrd. € |
| iShares EURO STOXX Banks 30-15 UCITS ETF (DE)EXX1 | 1,10 % | 0,51 % | 2,5 Mrd. € |
| iShares STOXX Europe Mid 200 UCITS ETF (DE)EXSD | 0,79 % | 0,20 % | 634,13 Mio. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Stark seit 10.11.2026, vorher Neutral
- Ampel Fair bewertet seit 10.11.2026, vorher Unterbewertet
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.