BPER Banca Aktie
BPE.MIMILBPER Banca S.p.A., FinanzenISIN IT0000066123
75Score 75 von 100, Stark
Kurs und Trend
68 / 100
Kursverlauf
+24 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 20 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Über der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 3,3 % darüber.
Seit November 2022 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 61).
Der Kurs liegt 9,8 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 20 Jahren: 92 % (Mai 2007 bis Oktober 2020).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5013,69 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 20012,96 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)61
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung10,05 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand14,83 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- BPER Banca S.p.A. gehört zur Branche Regionalbanken (Italien) und ist mit 27,81 Mrd. € Börsenwert die Nummer 46 von 420 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 verdiente sie 1,82 Mrd. € (plus 29,6 % zum Vorjahr).
- Für das Geschäftsjahr 2026 erwarten Analysten im Mittel einen bereinigten Gewinn je Aktie von 1,21 € (plus 13,9 %).
Mehr anzeigen
- MEQIRI Score 75 von 100 (Stark): Platz 211 von 975 in Finanzen, Median 68.
- Das KGV liegt bei 12,3 (Median Regionalbanken 12,2, eigener Median der letzten Jahre 5,4).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 16,41 €, der Kurs 18 % darunter.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Gewinn je Aktie wächstPlus 21,6 % pro Jahr seit 2020.Wachstum 95
- Hohe DividendenrenditeDividendenrendite 4,94 %, Median Regionalbanken 2,78 %.Kapitalallokation 53
- Durchgehend profitabelGewinn in allen 10 Geschäftsjahren von 2016 bis 2025.Fundamentaldaten 86
Schwächen
- VerwässerungAktienzahl seit 2020 um 189 % gestiegen.Kapitalallokation 53
Besonders stark sind Wachstum und Fundamentaldaten.
Tageswert vom 13.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Score seit gestern von 74 auf 75.
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko mittel
So gut warnt MEQIRILiegt im Mittelfeld unter den Aktien auf Platz 101 bis 1.000.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 13 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 15 von 100.
Was das Risiko treibt
- hohe Wachstumsnote (im Rückwärtstest häufiger abgestürzt)
Was es senkt
- solide Fundamentaldaten
Bewertung
Bewertungsampel
Leicht unterbewertetNach unserem Modell gilt der Kurs unter 12,62 € als günstig und über 23,44 € als teuer (Unsicherheit mittel nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 19,54 € (Überrenditemodell) und 13,27 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 8,9 %. Bei 9,9 % läge der faire Wert bei 14,87 €, bei 7,9 % bei 18,65 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (12,2).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.09.2026 stieg der Umsatz um 26,3 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2006 solide mit etwa 7 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 35 %, netto 24 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg. In den letzten 12 Monaten netto 29 %.
Verschuldung & Bilanz
Geschäftsjahr 2025Bei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 04.02.2027in 83 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 05.11.2026Gewinn je Aktie gemeldet 0,32 € (erwartet 0,30 €)über den Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 15.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 1,21 €+0,3 %
- Umsatz
- 7,72 Mrd. €0,0 %
- Gewinn je Aktie
- 1,31 €+0,3 %
- Umsatz
- 7,88 Mrd. €+0,1 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Was bei BPER Banca passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
975 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 75
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Regionalbanken
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- Huntington BancsharesHBAN 28,61 Mrd. €61
- M&T BankMTB 28,45 Mrd. €70
- Shinhan Financial GroupSHG 28,03 Mrd. €59
- NatWest GroupNWG 28 Mrd. €69
- TS Financial Holding2887.TW 27,42 Mrd. €69
- Sumitomo Mitsui Trust Holdings8309.T 26,29 Mrd. €71
- Raiffeisen Bank InternationalRBI.VI 25,7 Mrd. €73
- China Everbright Bank601818.SS 25,27 Mrd. €49
In diesen ETFs steckt BPER Banca
In 125 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| Xtrackers FTSE MIB UCITS ETF 1DDBXI | 2,89 % | 0,30 % | 99,81 Mio. € |
| iShares EURO STOXX Banks 30-15 UCITS ETF (DE)EXX1 | 1,67 % | 0,51 % | 2,5 Mrd. € |
| iShares MSCI EMU Mid Cap UCITS ETF EURIS3H | 1,61 % | 0,49 % | 570,32 Mio. € |
5 weitere anzeigen
| Amundi Euro Stoxx Banks UCITS ETF AccLYBK | 1,61 % | 0,30 % | 6,23 Mrd. € |
| iShares STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF (DE)EXV1 | 1,00 % | 0,46 % | 2,98 Mrd. € |
| Deka MSCI Europe MC UCITS ETFEL43 | 0,86 % | 0,36 % | 67,53 Mio. € |
| iShares Dow Jones Eurozone Leaders Screened UCITS ETF (DE)EXXV | 0,81 % | 0,41 % | 213,43 Mio. € |
| State Street SPDR MSCI Europe Financials UCITS ETFSPYZ | 0,62 % | 0,18 % | 829,48 Mio. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 13.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Stark, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 18.10.2026)
- Ampel Fair bewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.