Azioni XP
XPNASDAQXP Inc., FinanzaISIN KYG982391099
69Score 69 su 100, Neutrale
Prezzo e trend
36 / 100
Andamento del prezzo
−22 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 7 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sotto la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più basso del 21 %.
Da ottobre 2026 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
In forte calo: di recente il prezzo è sceso molto in fretta (RSI 13).
Il prezzo è 54 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 7 anni: 79 % (da settembre 2021 a marzo 2023).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5019,72 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20017,17 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)13
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsotto la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto12,67 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza29,42 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- XP Inc. appartiene al settore Banche d'investimento e broker (Isole Cayman) e, con una capitalizzazione di 7,02 mld €, è al 29º posto su 83 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha registrato ricavi per 2,93 mld € (in calo dell’8,2 % rispetto all’anno precedente) e un utile di 814,29 mln € (in calo del 2,1 %).
- MEQIRI Score 69 su 100 (Neutrale): posizione 465 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
Mostra di più
- Il P/E è di 8,3 (mediana Banche d'investimento e broker 14,3, mediana propria degli ultimi anni 17,7).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 19,48 €, il prezzo è inferiore del 30 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Rendimento del capitale proprio elevatoRendimento del capitale proprio del 22,1 % negli ultimi 12 mesi.Redditività 84
- Utile per azione in crescitaIn crescita del 21,1 % all’anno dal 2020.Crescita 88
- Valutazione bassaP/E 8,3, mediana Banche d'investimento e broker 14,3, mediana storica del titolo 17,7.Valutazione 87
Punti deboli
- Forte volatilità del prezzoVolatilità annua del 75 % negli ultimi 12 mesi.Stabilità 38
Spiccano soprattutto i fondamentali e la crescita, mentre l’analisi tecnica e il momentum frenano lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
Da ieri lo score è passato da 70 a 69.
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo alto
Quanto bene avverte MEQIRIRientra nel 30 % con il rischio di crollo più alto tra le azioni più piccole.
Dal 2016 al 2025, 36 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 23 su 100.
Cosa fa salire il rischio
- forte volatilità del prezzo
- punteggio di crescita alto (nel backtest crolli più frequenti)
- momentum del prezzo debole
Cosa lo riduce
- fondamentali solidi
Valutazione
Semaforo di valutazione
Leggermente sottovalutataSecondo il nostro modello un prezzo sotto 12,99 € è considerato a buon mercato e uno sopra 38,96 € caro (incertezza molto alta in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 15,55 € (modello del rendimento in eccesso) e 23,41 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima. Il prezzo è sotto entrambe.
Calcolato con un costo del capitale proprio del 15,8 %. Al 16,8 % il valore equo sarebbe 18,64 €, al 14,8 % sarebbe 20,54 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (14,3).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/06/2026 i ricavi sono saliti dell’8,2 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono con forza dal 2013, di circa il 70 % all’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 32 %, netto 28 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 16/11/2026tra 3 giorni
- Ultima pubblicazione
- 17/08/2026Utile per azione pubblicato 0,53 (atteso 0,5)sopra le attese
Stime degli analisti
Gli analisti hanno ridotto la stima dell’utile per il 2027 del 9,2 % dal 15/10/2026. Le stime in calo precedono spesso cattive notizie.
- Utile per azione
- 10,21−7,4 %
- Ricavi
- 3,05 mld €−9,3 %
- Utile per azione
- 11,53−9,2 %
- Ricavi
- 3,4 mld €−10,7 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda confermata
Prezzo dopo i risultati: +0,1 %«As we move into the second half of the year, we expect the typical effects that lift both revenues and expenses.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 17/08/2026 (2º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Insider
Acquisti e vendite sul mercato da parte di dirigenti, consiglieri di amministrazione e grandi azionisti
Nessun acquisto sul mercato negli ultimi 6 mesi. Un insider ha venduto, per un totale di 2,18 mln €.
Le vendite dicono meno degli acquisti: molti vendono secondo un piano prestabilito, per pagare le tasse o per diversificare.
- Dos Santos Bruno Constantino AlexandreVendita
16 set 2026, Consigliere
- Azioni
- 123.257
- Prezzo
- 17,67 €
- Controvalore
- 2,18 mln €
Fonte: comunicazioni Form 4 alla SEC, l’autorità di vigilanza sulla borsa statunitense. Assegnazioni, esercizi di opzioni, donazioni e trattenute fiscali sono esclusi. Non è una raccomandazione d’acquisto.
Ultimi eventi di XP
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 69
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Banche d'investimento e broker
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- NordnetSAVE.ST 8 mld €75
- Jefferies Financial GroupJEF 7,9 mld €60
- Founder Securities601901.SS 7,52 mld €65
- Motilal Oswal Financial ServicesMOTILALOFS.NS 7,04 mld €77
- Hut 8HUT 6,71 mld €27
- Guolian Minsheng Securities601456.SS 6,39 mld €48
- Industrial Securities601377.SS 6,24 mld €41
- StoneX GroupSNEX 6,22 mld €64
ETF che contengono XP
Presente in 31 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| iShares MSCI Brazil UCITS ETF USD (Dist)IQQB | 1,36 % | 0,74 % | 403,94 mln € |
| EMQQ Emerging Markets Internet UCITS ETF AccEMQQ | 0,95 % | 0,86 % | 87,6 mln € |
| iShares MSCI EM Latin America UCITS ETF USDIUSC | 0,69 % | 0,20 % | 1,71 mld € |
Mostra altre 5 voci
| Deka MSCI Emerging Markets UCITS ETFEL40 | 0,18 % | 0,40 % | 297,2 mln € |
| Xtrackers MSCI Emerging Markets ESG UCITS ETF 1CXZEM | 0,12 % | 0,25 % | 1,17 mld € |
| Avantis Emerging Markets Equity UCITS ETF USD AccAVEM | 0,11 % | 0,35 % | 277,45 mln € |
| UBS Core MSCI EM UCITS ETF USD disUIMI | 0,05 % | 0,15 % | 10,57 mld € |
| iShares MSCI EM IMI Screened UCITS ETF USD (Acc)AYEM | 0,05 % | 0,18 % | 5,26 mld € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 USD, 1 € = 6,2241 BRL)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Neutrale dal 13/11/2026, in precedenza Forte
- Segnale di valutazione Valutazione corretta dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.