Azioni Clover Health Investments
CLOVNASDAQClover Health Investments, Corp., SanitàISIN US18914F1030
51Score 51 su 100, Neutrale
Prezzo e trend
89 / 100
Andamento del prezzo
+94 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 6 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto del 34 %.
Da giugno 2026 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 57).
Il prezzo è 9,8 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 6 anni: 97 % (da giugno 2021 a aprile 2024).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 504,15 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 2003,28 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)57
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsopra la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto1,53 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza4,88 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Clover Health Investments, Corp. appartiene al settore Assicurazioni sanitarie (Stati Uniti) e, con una capitalizzazione di 2,34 mld €, è all’11º posto su 12 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha registrato ricavi per 1,74 mld € (in crescita del 40,3 % rispetto all’anno precedente) e una perdita di 77,2 mln €.
- Per l’esercizio 2026 gli analisti si attendono in media ricavi per 2,68 mld € (in crescita del 54,5 %) e un utile per azione rettificato di 0,05 €.
Mostra di più
- MEQIRI Score 51 su 100 (Neutrale): posizione 366 su 702 nel comparto Sanità, mediana 53.
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 1,50 €, il prezzo è superiore del 194 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Cresce più del settoreRicavi in crescita del 55,4 % all’anno dal 2020, mediana Assicurazioni sanitarie 11,9 %.Crescita 70
- L’utile diventa liquiditàFlusso di cassa libero negli ultimi 12 mesi: oltre 500 % dell’utile.
- Gli analisti prevedono una forte crescita degli utiliIn crescita del 42,3 % all’anno fino al 2028 (stime di 4 analisti).Crescita 70
Punti deboli
- Sopra il valore equoPrezzo superiore del 194 % al valore equo di 1,50 €.Valutazione 11
- DiluizioneNumero di azioni in aumento del 28 % dal 2020.Allocazione del capitale 32
- Forte volatilità del prezzoVolatilità annua del 59 % negli ultimi 12 mesi.Stabilità 65
Spiccano soprattutto l’analisi tecnica e il momentum, mentre i fondamentali e la valutazione frenano lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
Da ieri lo score è passato da 52 a 51.
La qualità dei fondamentali è altalenante.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo alto
Quanto bene avverte MEQIRIRientra nel 30 % con il rischio di crollo più alto tra le azioni più piccole.
Dal 2016 al 2025, 36 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 23 su 100.
Cosa fa salire il rischio
- fondamentali deboli
- forte volatilità del prezzo
- prezzo salito molto nell’ultimo anno
Valutazione
Semaforo di valutazione
Nettamente sopravvalutataSecondo il nostro modello un prezzo sotto 1,07 € è considerato a buon mercato e uno sopra 2,50 € caro (incertezza alta in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 2,53 € (modello dei flussi di cassa) e 0,46 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima. Il prezzo è sopra entrambe.
Calcolato con un costo del capitale proprio dell’8,8 %. Al 9,8 % il valore equo sarebbe 1,34 €, al 7,8 % sarebbe 1,74 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei flussi di cassa, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (22,9).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono saliti del 54,5 % rispetto ai dodici mesi precedenti. Fino al 2021 le barre includono divisioni poi scorporate o vendute. Su base comparabile, come nelle relazioni annuali depositate alla SEC, i ricavi sono cresciuti del 55,4 % l’anno.
Margini
- Margine lordo
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: lordo 18 %, operativo −4 %, netto −4 %.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestreIn bilancio non risultano debiti finanziari.
Risultati
- Prossimi risultati
- 25/02/2027tra 104 giorni
- Ultima pubblicazione
- 04/11/2026Utile per azione pubblicato 0,01 € (atteso 0,00 €)sopra le attese
Stime degli analisti
- Utile per azione
- 0,05 €+0,4 %
- Ricavi
- 2,68 mld €+0,7 %
- Utile per azione
- 0,10 €+9,9 %
- Ricavi
- 3,29 mld €+3,2 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda alzata
Prezzo dopo i risultati: +9,1 %«We now expect average Medicare Advantage membership of 156,000 to 158,000 members, total revenue of $2.92 billion to $3 billion, consolidated gross profit of $525 million to $555 million, adjusted EBITDA of $70 million to $85 million, and GAAP net income of $20 million to $35 million.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 05/08/2026 (2º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Insider
Acquisti e vendite sul mercato da parte di dirigenti, consiglieri di amministrazione e grandi azionisti
Nessun acquisto sul mercato negli ultimi 6 mesi. 7 insider hanno venduto, per un totale di 7,17 mln €.
Le vendite dicono meno degli acquisti: molti vendono secondo un piano prestabilito, per pagare le tasse o per diversificare.
- Soares KarenVendita
20 ott 2026, Chief Legal Officer
- Azioni
- 19.275
- Prezzo
- 4,21 €
- Controvalore
- 81.059 €
- Reynoso Jamie L.Vendita
19 ott 2026, CEO, Medicare Advantage
- Azioni
- 4.066
- Prezzo
- 3,98 €
- Controvalore
- 16.182 €
- Toy AndrewVendita
15 ott 2026, Chief Executive Officer
- Azioni
- 62.176
- Prezzo
- 4,22 €
- Controvalore
- 262.597 €
Mostra altre 32 voci
- Soares KarenVendita
15 ott 2026, Chief Legal Officer
- Azioni
- 14.673
- Prezzo
- 4,22 €
- Controvalore
- 61.971 €
- Thornton Joseph ClayVendita
15 ott 2026, Interim CFO
- Azioni
- 4.591
- Prezzo
- 4,22 €
- Controvalore
- 19.390 €
- Wai ConradVendita
15 ott 2026, CEO, Counterpart Health
- Azioni
- 23.627
- Prezzo
- 4,22 €
- Controvalore
- 99.787 €
- Reynoso Jamie L.Vendita
15 ott 2026, CEO, Medicare Advantage
- Azioni
- 18.273
- Prezzo
- 4,22 €
- Controvalore
- 77.175 €
- Reynoso Jamie L.Vendita
7 ott 2026, CEO, Medicare Advantage
- Azioni
- 2.006
- Prezzo
- 4,18 €
- Controvalore
- 8.382 €
- Reynoso Jamie L.Vendita
5 ott 2026, CEO, Medicare Advantage
- Azioni
- 8.750
- Prezzo
- 3,99 €
- Controvalore
- 34.902 €
- Toy AndrewVendita
1 ott 2026, Chief Executive Officer
- Azioni
- 318.806
- Prezzo
- 3,78 €
- Controvalore
- 1,21 mln €
- Reynoso Jamie L.Vendita
17 set 2026, CEO, Medicare Advantage
- Azioni
- 1.921
- Prezzo
- 4,12 €
- Controvalore
- 7.905 €
- Oldakowski Joseph FrankVendita
16 set 2026, VP OF FINANCE AND CONTROLLER
- Azioni
- 3.170
- Prezzo
- 4,19 €
- Controvalore
- 13.274 €
- Wai ConradVendita
15 set 2026, CEO, Counterpart Health
- Azioni
- 300.000
- Prezzo
- 4,26 €
- Controvalore
- 1,28 mln €
- Soares KarenVendita
15 set 2026, Chief Legal Officer
- Azioni
- 6.846
- Prezzo
- 4,31 €
- Controvalore
- 29.532 €
- Reynoso Jamie L.Vendita
15 set 2026, CEO, Medicare Advantage
- Azioni
- 9.273
- Prezzo
- 4,31 €
- Controvalore
- 40.001 €
- Oldakowski Joseph FrankVendita
14 set 2026, VP OF FINANCE AND CONTROLLER
- Azioni
- 20.000
- Prezzo
- 4,66 €
- Controvalore
- 93.132 €
- Thornton Joseph ClayVendita
17 ago 2026, Interim CFO
- Azioni
- 17.775
- Prezzo
- 3,96 €
- Controvalore
- 70.420 €
- Toy AndrewVendita
10 ago 2026, Chief Executive Officer
- Azioni
- 87.798
- Prezzo
- 4,20 €
- Controvalore
- 368.433 €
- Soares KarenVendita
20 lug 2026, Chief Legal Officer
- Azioni
- 51.700
- Prezzo
- 4,07 €
- Controvalore
- 210.421 €
- Reynoso Jamie L.Vendita
17 lug 2026, CEO, Medicare Advantage
- Azioni
- 4.839
- Prezzo
- 4,09 €
- Controvalore
- 19.782 €
- Toy AndrewVendita
15 lug 2026, Chief Executive Officer
- Azioni
- 62.711
- Prezzo
- 4,21 €
- Controvalore
- 264.291 €
- Wai ConradVendita
15 lug 2026, CEO, Counterpart Health
- Azioni
- 24.215
- Prezzo
- 4,21 €
- Controvalore
- 102.052 €
- Reynoso Jamie L.Vendita
15 lug 2026, CEO, Medicare Advantage
- Azioni
- 13.119
- Prezzo
- 4,21 €
- Controvalore
- 55.289 €
- Soares KarenVendita
15 lug 2026, Chief Legal Officer
- Azioni
- 10.519
- Prezzo
- 4,21 €
- Controvalore
- 44.331 €
- Thornton Joseph ClayVendita
15 lug 2026, Interim CFO
- Azioni
- 4.630
- Prezzo
- 4,21 €
- Controvalore
- 19.513 €
- Reynoso Jamie L.Vendita
8 lug 2026, CEO, Medicare Advantage
- Azioni
- 2.384
- Prezzo
- 4,22 €
- Controvalore
- 10.069 €
- Reynoso Jamie L.Vendita
6 lug 2026, CEO, Medicare Advantage
- Azioni
- 6.229
- Prezzo
- 4,75 €
- Controvalore
- 29.568 €
- Toy AndrewVendita
1 lug 2026, Chief Executive Officer
- Azioni
- 313.476
- Prezzo
- 4,80 €
- Controvalore
- 1,51 mln €
- Reynoso Jamie L.Vendita
17 giu 2026, CEO, Medicare Advantage
- Azioni
- 2.360
- Prezzo
- 4,31 €
- Controvalore
- 10.180 €
- Oldakowski Joseph FrankVendita
16 giu 2026, VP OF FINANCE AND CONTROLLER
- Azioni
- 12.102
- Prezzo
- 4,39 €
- Controvalore
- 53.078 €
- Soares KarenVendita
15 giu 2026, Chief Legal Officer
- Azioni
- 4.681
- Prezzo
- 4,16 €
- Controvalore
- 19.474 €
- Reynoso Jamie L.Vendita
15 giu 2026, CEO, Medicare Advantage
- Azioni
- 6.350
- Prezzo
- 4,16 €
- Controvalore
- 26.418 €
- Reynoso Jamie L.Vendita
11 giu 2026, CEO, Medicare Advantage
- Azioni
- 7.289
- Prezzo
- 4,43 €
- Controvalore
- 32.298 €
- Wai ConradVendita
28 mag 2026, CEO, Counterpart Health
- Azioni
- 220.426
- Prezzo
- 3,60 €
- Controvalore
- 793.701 €
- Edwards Carladenise ArmbristerVendita
18 mag 2026, Consigliere
- Azioni
- 67.160
- Prezzo
- 3,09 €
- Controvalore
- 207.280 €
Fonte: comunicazioni Form 4 alla SEC, l’autorità di vigilanza sulla borsa statunitense. Assegnazioni, esercizi di opzioni, donazioni e trattenute fiscali sono esclusi. Non è una raccomandazione d’acquisto.
Ultimi eventi di Clover Health Investments
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
702 titoli valutati nel comparto Sanità
- Questo titolo
- 51
- Mediana del comparto
- 53
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Assicurazioni sanitarie
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- CignaCI 70,45 mld €64
- HumanaHUM 48,09 mld €63
- CenteneCNC 31,39 mld €54
- Molina HealthcareMOH 9,89 mld €50
- Oscar HealthOSCR 8,92 mld €70
- BradsaudeSAUD3.SA 7,65 mld €80
- ProgynyPGNY 2,43 mld €79
- Alignment HealthcareALHC 1,42 mld €41
ETF che contengono Clover Health Investments
Presente in 11 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| iShares Ageing Population UCITS ETF2B77 | 0,18 % | 0,40 % | 807 mln € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,17 % | 0,30 % | 185,82 mln € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,07 % | 0,30 % | 4,28 mld € |
Mostra altre 5 voci
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,07 % | 0,30 % | 2,22 mld € |
| State Street SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRS | 0,02 % | 0,45 % | 1,53 mld € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,02 % | 0,43 % | 2,5 mld € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,02 % | 0,30 % | 944,34 mln € |
| iShares MSCI World Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFCBUG | 0,01 % | 0,10 % | 395,74 mln € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 USD)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Neutrale dal 07/11/2026, in precedenza Debole
- Segnale di valutazione Sopravvalutata dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.