Azioni Humana
HUMNYSEHumana Inc., SanitàISIN US4448591028
63Score 63 su 100, Neutrale
Prezzo e trend
88 / 100
Andamento del prezzo
+84 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 20 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto del 40 %.
Da giugno 2026 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 61).
Il prezzo è al suo massimo annuale. Calo massimo in 20 anni: 78 % (da gennaio 2008 a marzo 2009).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 50368,02 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 200285,25 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)61
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsopra la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto147,70 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza402,77 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Humana Inc. appartiene al settore Assicurazioni sanitarie (Stati Uniti) e, con una capitalizzazione di 48,09 mld €, è al 5º posto su 12 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha registrato ricavi per 117,01 mld € (in crescita del 10,1 % rispetto all’anno precedente) e un utile di 1,07 mld € (in calo dell’1,6 %).
- Per l’esercizio 2026 gli analisti si attendono in media ricavi per 146,7 mld € (in crescita del 25,4 %) e un utile per azione rettificato di 8,27 € (in calo del 46,5 %).
Mostra di più
- MEQIRI Score 63 su 100 (Neutrale): posizione 232 su 702 nel comparto Sanità, mediana 53.
- Il P/E è di 43,4 (mediana Assicurazioni sanitarie 22,9, mediana propria degli ultimi anni 22,9).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 478,98 €, il prezzo è inferiore del 16 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Gli analisti prevedono una forte crescita degli utiliIn crescita del 53,5 % all’anno fino al 2028 (stime di 15 analisti).
- Dividendo affidabileNessun taglio del dividendo da 15 anni.Allocazione del capitale 72
- Più liquidità che debitiLiquidità 22,66 mld €, debiti finanziari 11,28 mld €.Stabilità 59
Punti deboli
- Valutazione elevataP/E 43,4, mediana Assicurazioni sanitarie 22,9, mediana storica del titolo 22,9.Valutazione 58
- Utile per azione in caloIn calo del 17,3 % all’anno dal 2020.Crescita 36
- Forte volatilità del prezzoVolatilità annua del 46 % negli ultimi 12 mesi.Stabilità 59
Spiccano soprattutto il momentum e l’analisi tecnica, mentre la crescita e la redditività frenano lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
I fondamentali sono solidi, con utili stabili.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo medio
Quanto bene avverte MEQIRISi colloca nella fascia centrale tra le azioni dalla posizione 101 alla 1.000.
Dal 2016 al 2025, 13 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 15 su 100.
Cosa fa salire il rischio
- forte volatilità del prezzo
- prezzo salito molto nell’ultimo anno
Cosa lo riduce
- fondamentali solidi
- prezzo vicino al massimo annuale
- momentum del prezzo stabile
Valutazione
Semaforo di valutazione
Valutazione correttaSecondo il nostro modello un prezzo sotto 342,13 € è considerato a buon mercato e uno sopra 798,31 € caro (incertezza alta in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 746,96 € (modello dei flussi di cassa) e 211,01 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima.
Calcolato con un costo del capitale proprio dell’8,8 %. Al 9,8 % il valore equo sarebbe 409,32 €, al 7,8 % sarebbe 584,15 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei flussi di cassa, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (22,9).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono saliti del 22 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono in modo solido dal 2006, di circa il 10 % all’anno.
Margini
- Margine lordo
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: lordo 15 %, operativo 1 %, netto 1 %.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestreIndebitamento moderato, gli interessi sono coperti in misura sufficiente.
Risultati
- Prossimi risultati
- 10/02/2027tra 89 giorni
- Ultima pubblicazione
- 06/11/2026Utile per azione pubblicato −0,63 € (atteso −0,90 €)sopra le attese
Stime degli analisti
Le stime sull’utile sono rimaste quasi invariate dal 15/10/2026.
- Utile per azione
- 8,27 €0,0 %
- Ricavi
- 146,7 mld €0,0 %
- Utile per azione
- 15,34 €+0,2 %
- Ricavi
- 151,42 mld €0,0 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda confermata
Prezzo dopo i risultati: −5,7 %«We expect that our approach to 2027 MA bids will drive solid progress against our goal of delivering a sustainable pretax margin of at least 3% in 2028.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 29/07/2026 (2º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Insider
Acquisti e vendite sul mercato da parte di dirigenti, consiglieri di amministrazione e grandi azionisti
Nessun acquisto sul mercato negli ultimi 6 mesi. 2 insider hanno venduto, per un totale di 2,33 mln €.
Le vendite dicono meno degli acquisti: molti vendono secondo un piano prestabilito, per pagare le tasse o per diversificare.
Fonte: comunicazioni Form 4 alla SEC, l’autorità di vigilanza sulla borsa statunitense. Assegnazioni, esercizi di opzioni, donazioni e trattenute fiscali sono esclusi. Non è una raccomandazione d’acquisto.
Ultimi eventi di Humana
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
702 titoli valutati nel comparto Sanità
- Questo titolo
- 63
- Mediana del comparto
- 53
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Assicurazioni sanitarie
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- UnitedHealth GroupUNH 327,59 mld €67
- CVS HealthCVS 103,68 mld €60
- Elevance HealthELV 83,82 mld €69
- CignaCI 70,45 mld €64
- CenteneCNC 31,39 mld €54
- Molina HealthcareMOH 9,89 mld €50
- Oscar HealthOSCR 8,92 mld €70
- BradsaudeSAUD3.SA 7,65 mld €80
ETF che contengono Humana
Presente in 128 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| iShares MSCI World Health Care Sector Advanced UCITS ETFCBUF | 0,84 % | 0,18 % | 837,43 mln € |
| iShares S&P 500 Health Care Sector UCITS ETFQDVG | 0,78 % | 0,15 % | 3,29 mld € |
| State Street SPDR S&P U.S. Health Care Select Sector UCITS ETF (Acc)ZPDH | 0,74 % | 0,15 % | 592,11 mln € |
Mostra altre 5 voci
| Xtrackers MSCI USA Health Care UCITS ETF 1DXUHC | 0,73 % | 0,12 % | 1,34 mld € |
| Deka MSCI USA MC UCITS ETFEL41 | 0,60 % | 0,30 % | 51,58 mln € |
| iShares MSCI World Momentum Factor Advanced UCITS ETFCBUH | 0,59 % | 0,25 % | 261,8 mln € |
| Invesco S&P 500 QVM UCITS ETFQVMP | 0,58 % | 0,35 % | 50,82 mln € |
| iShares Ageing Population UCITS ETF2B77 | 0,58 % | 0,40 % | 807 mln € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 USD)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Neutrale, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 01/05/2026)
- Segnale di valutazione Valutazione corretta dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.