Action XTB
XTB.WAWSEXTB S.A., FinanceISIN PLXTRDM00011
87Score de 87 sur 100, Solide
Cours et tendance
75 / 100
Historique des cours
+93 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 11 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
Au-dessus de la moyenne mobile à 200 jours : le cours la dépasse de 14 %.
Depuis février 2026, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 54).
Le cours se situe 24 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 11 ans : 80 % (de juin 2016 à septembre 2019).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5032,37 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20027,74 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)54
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support15,45 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance41,82 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- XTB S.A. appartient au secteur Banques d'investissement et courtiers (Pologne) et, avec une capitalisation boursière de 3,71 Md €, se classe 54e sur 83 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a dégagé un bénéfice de 146,19 M € (en baisse de 24,9 % sur un an).
- MEQIRI Score 87 sur 100 (Solide) : rang 8 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
Afficher plus
- Le PER s'établit à 11,5 (médiane Banques d'investissement et courtiers 14,3, sa médiane des dernières années 6,9).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 30,00 €, le cours se situe 5 % au-dessus.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Rentabilité des fonds propres élevéeRentabilité des fonds propres de 58,9 % sur les 12 derniers mois.Rentabilité 100
- Rentable sans interruptionBénéfice sur chacun des 10 exercices de 2016 à 2025.Fondamentaux 100
- Les analystes prévoient une forte croissance des bénéficesEn hausse de 20,6 % par an jusqu'en 2028 (estimations de 3 analystes).Croissance 98
Points faibles
Aucun de nos critères de points faibles n'est rempli. Le risque de krach est mesuré séparément.
Le score est surtout porté par les fondamentaux et la rentabilité.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Score passé de 86 à 87 depuis hier.
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach moyen
La fiabilité des alertes MEQIRISe situe dans la moyenne parmi les plus petites actions.
De 2016 à 2025, 20 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 23 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui augmente le risque
- cours en très forte hausse sur l'année écoulée
- note de croissance élevée (krachs plus fréquents dans le backtest)
- fortes variations de cours
Ce qui le réduit
- fondamentaux solides
Valorisation
Signal de valorisation
Correctement valoriséSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 23,08 € et comme cher au-dessus de 42,86 € (incertitude moyenne, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 20,82 € (modèle de rendement excédentaire) et à 39,18 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 14,4 %. À 15,4 %, la juste valeur serait de 28,94 €, à 13,4 %, elle serait de 31,33 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (14,3).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 61,4 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse fortement depuis 2013, d'environ 20 % par an.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 39 %, marge nette 30 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre. Sur les 12 derniers mois : marge nette 43 %.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 20/11/2026dans 7 jours
- Derniers résultats publiés
- 28/08/2026Bénéfice par action publié 0,94 € (attendu 0,94 €)conforme aux attentes
Estimations des analystes
- Bénéfice par action
- 3,14 €+2,6 %
- Chiffre d'affaires
- 834,58 M €+0,8 %
- Bénéfice par action
- 2,94 €+5,3 %
- Chiffre d'affaires
- 898,22 M €+2,3 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 24/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Ce qui s'est passé chez XTB
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 87
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Banques d'investissement et courtiers
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- Huaan Securities600909.SS 4,62 Md €74
- Galaxy DigitalGLXY 4,54 Md €19
- Korea Investment Holdings071050.KS 4,39 Md €67
- MoelisMC 3,74 Md €67
- LazardLAZ 3,6 Md €64
- Miami International HoldingsMIAX 3,26 Md €61
- MARA HoldingsMARA 2,52 Md €28
- flatexDEGIROFTK.DE 2,42 Md €70
Les ETF qui contiennent XTB
Présent dans 21 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| iShares EM Dividend UCITS ETFEUNY | 0,59 % | 0,65 % | 1,25 Md € |
| iShares STOXX Europe 600 Financial Services UCITS ETF (DE)EXH2 | 0,38 % | 0,46 % | 97,77 M € |
| iShares STOXX Europe Small 200 UCITS ETF (DE)EXSE | 0,32 % | 0,20 % | 632,25 M € |
Afficher 5 autres
| iShares Ageing Population UCITS ETF2B77 | 0,22 % | 0,40 % | 807 M € |
| iShares MSCI EM Small Cap UCITS ETFEUNI | 0,17 % | 0,74 % | 274,03 M € |
| State Street SPDR MSCI Emerging Markets Small Cap UCITS ETFSPYX | 0,17 % | 0,55 % | 516,44 M € |
| Avantis Emerging Markets Equity UCITS ETF USD AccAVEM | 0,08 % | 0,35 % | 277,45 M € |
| WisdomTree Emerging Markets ex-State Owned Enterprises UCITS ETF AccumUSDXSOE | 0,06 % | 0,32 % | 17,98 M € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 4,4038 PLN)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Solide, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 31/10/2021)
- Signal de valorisation Correctement valorisé depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.