Action Voya Financial
VOYANYSEVoya Financial, Inc., FinanceISIN US9290891004
62Score de 62 sur 100, Neutre
Cours et tendance
86 / 100
Historique des cours
+41 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 14 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
Au-dessus de la moyenne mobile à 200 jours : le cours la dépasse de 17 %.
Depuis mai 2026, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 63).
Le cours se situe 2,5 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 14 ans : 52 % (de février 2020 à mars 2020).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5089,12 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20078,92 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)63
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support59,12 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance94,63 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Voya Financial, Inc. appartient au secteur Assurance vie (États-Unis) et, avec une capitalisation boursière de 8,24 Md €, se classe 23e sur 34 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 6,76 Md € (en baisse de 6,9 % sur un an) et un bénéfice de 590,2 M € (en baisse de 1,9 %).
- Pour l'exercice 2026, les analystes attendent en moyenne un chiffre d'affaires de 6,98 Md € (en hausse de 3,1 %) et un bénéfice par action ajusté de 8,18 € (en hausse de 1,4 %).
Afficher plus
- MEQIRI Score 62 sur 100 (Neutre) : rang 680 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
- Le PER s'établit à 16,1 (médiane Assurance vie 11,4, sa médiane des dernières années 11,3).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 118,66 €, le cours se situe 22 % en dessous.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Rachats d'actionsNombre d'actions en baisse de 25 % depuis 2020.Allocation du capital 92
- Dividende fiableAucune réduction du dividende depuis 13 ans.Allocation du capital 92
- Les analystes prévoient une forte croissance des bénéficesEn hausse de 17 % par an jusqu'en 2028 (estimations de 8 analystes).
Points faibles
- Marge en baisseMarge opérationnelle de 3,5 %, contre 9,2 % en moyenne les années précédentes (jusqu'en 2024).Rentabilité 69
- Bénéfice par action en baisseEn baisse de 21,1 % par an depuis 2021.Croissance 20
- Effet de levier élevéTotal du bilan égal à 39,6 fois les fonds propres.Stabilité 30
Le score est surtout porté par l'allocation du capital et le momentum, tandis que la stabilité et la croissance le freinent.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Score passé de 63 à 62 depuis hier.
Les fondamentaux se situent dans la moyenne.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach faible
La fiabilité des alertes MEQIRIFait partie des 30 % au risque de krach le plus faible parmi les plus petites actions.
De 2016 à 2025, 14 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 23 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui le réduit
- cours proche du plus haut annuel
- note de croissance faible (krachs moins fréquents dans le backtest)
- momentum stable
Valorisation
Signal de valorisation
Légèrement sous-évaluéSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 84,75 € et comme cher au-dessus de 197,76 € (incertitude élevée, l'une des deux composantes de la juste valeur vaut plus de deux fois l'autre).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 172,06 € (modèle de rendement excédentaire) et à 65,25 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 8,8 %. À 9,8 %, la juste valeur serait de 104,32 €, à 7,8 %, elle serait de 140,16 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (11,4).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur l'exercice 2025, le chiffre d'affaires a reculé de 6,9 % par rapport à l'exercice précédent. Le chiffre d'affaires : passage d'une valeur négative en début de période à une valeur positive (6,76 Md € sur la dernière année).
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 3 %, marge nette 9 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 02/02/2027dans 81 jours
- Derniers résultats publiés
- 02/11/2026Bénéfice par action publié 2,35 € (attendu 2,34 €)conforme aux attentes
Estimations des analystes
Les estimations de bénéfice ont à peine changé depuis le 15/10/2026.
- Bénéfice par action
- 8,18 €−0,3 %
- Chiffre d'affaires
- 6,98 Md €−0,2 %
- Bénéfice par action
- 10,24 €−0,5 %
- Chiffre d'affaires
- 7,3 Md €−0,1 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise confirmées
Cours après les résultats : +0,8 %« So we will see how this ultimately shakes out, but I think that is a reasonable starting point And I think the broader message that and we talked about this even earlier in the year and late last year was that we did expect higher loss ratios because we are getting after customer value here with these products, but … »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 05/08/2026 (T2 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, les administrateurs et les actionnaires importants
Aucun achat sur le marché au cours des 6 derniers mois. 2 initiés ont vendu, pour 3,66 M € au total.
Les ventes en disent moins que les achats : beaucoup d'initiés vendent selon un plan fixé à l'avance, pour payer des impôts ou pour diversifier leur patrimoine.
Les transactions partielles d'une même déclaration figurent sur une seule ligne, le prix étant alors leur moyenne.
Source : déclarations Form 4 auprès de la SEC, l'autorité des marchés américaine. Les attributions, levées d'options, donations et retenues d'impôt sont masquées. Ceci n'est pas une recommandation d'achat.
Ce qui s'est passé chez Voya Financial
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 62
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Assurance vie
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- Unum GroupUNM 11,06 Md €50
- Japan Post Insurance7181.T 10,97 Md €59
- Globe LifeGL 10,9 Md €79
- Jackson FinancialJXN 8,26 Md €60
- PrimericaPRI 8 Md €87
- Lincoln NationalLNC 7,18 Md €82
- ICICI Prudential Life InsuranceICICIPRULI.NS 6,5 Md €57
- Sony Financial Group8729.T 5,65 Md €70
Les ETF qui contiennent Voya Financial
Présent dans 14 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| UBS Global Gender Equality UCITS ETF hEUR accGGUE | 0,99 % | 0,23 % | 188,95 M € |
| iShares Ageing Population UCITS ETF2B77 | 0,55 % | 0,40 % | 807 M € |
| State Street SPDR S&P 400 U.S. Mid Cap UCITS ETF (Acc)SPY4 | 0,27 % | 0,30 % | 5,36 Md € |
Afficher 5 autres
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,24 % | 0,30 % | 944,34 M € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,17 % | 0,43 % | 2,5 Md € |
| Franklin U.S. Equity UCITS ETFFLXU | 0,10 % | 0,20 % | 55,89 M € |
| State Street SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRS | 0,10 % | 0,45 % | 1,53 Md € |
| iShares Dow Jones Global Leaders Screened UCITS ETF USD (Acc)IUSL | 0,05 % | 0,60 % | 2,04 Md € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 1,1081 $US)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Neutre, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 10/04/2026)
- Signal de valorisation Correctement valorisé depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.