Action SoFi Technologies
SOFINASDAQSoFi Technologies, Inc., FinanceISIN US83406F1021
45Score de 45 sur 100, Faible
Cours et tendance
48 / 100
Historique des cours
−51 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 6 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
En dessous de la moyenne mobile à 200 jours : le cours se situe 10 % en dessous.
Depuis mars 2026, la moyenne mobile à 50 jours est en dessous de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la baisse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 56).
Le cours se situe 51 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 6 ans : 83 % (de février 2021 à décembre 2022).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5014,65 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20015,67 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)56
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support12,83 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance29,07 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- SoFi Technologies, Inc. appartient au secteur Cartes de crédit et prêts (États-Unis) et, avec une capitalisation boursière de 18,31 Md €, se classe 12e sur 59 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 3,26 Md € (en hausse de 38,3 % sur un an) et un bénéfice de 434,37 M € (en baisse de 3,5 %).
- Pour l'exercice 2026, les analystes attendent en moyenne un chiffre d'affaires de 4,53 Md € (en hausse de 38,9 %) et un bénéfice par action ajusté de 0,55 € (en hausse de 58,9 %).
Afficher plus
- MEQIRI Score 45 sur 100 (Faible) : rang 903 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
- Le PER s'établit à 28,8 (médiane Cartes de crédit et prêts 11,8, sa médiane des dernières années 47,9).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 8,35 €, le cours se situe 69 % au-dessus.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Croissance supérieure au secteurChiffre d'affaires en hausse de 44,9 % par an depuis 2020, médiane Cartes de crédit et prêts 9,7 %.Croissance 77
- Les analystes prévoient une forte croissance des bénéficesEn hausse de 30,9 % par an jusqu'en 2028 (estimations de 15 analystes).Croissance 77
Points faibles
- DilutionNombre d'actions en hausse de 118 % depuis 2021.Allocation du capital 21
- Au-dessus de la juste valeurCours supérieur de 69 % à la juste valeur de 8,35 €.Valorisation 37
- Forte baisse du coursEn baisse de 49 % sur les 12 derniers mois.Momentum 43
Le score est surtout porté par la croissance, tandis que les fondamentaux et l'allocation du capital le freinent.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Score passé de 46 à 45 depuis hier.
La qualité fondamentale est irrégulière.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach élevé
La fiabilité des alertes MEQIRIFait partie des 30 % au risque de krach le plus élevé parmi les actions classées de 101 à 1 000.
De 2016 à 2025, 23 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 15 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui augmente le risque
- fondamentaux faibles
- cours très inférieur au plus haut annuel
Ce qui le réduit
- cours sans surchauffe sur l'année écoulée
Valorisation
Signal de valorisation
Nettement surévaluéSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 5,97 € et comme cher au-dessus de 13,92 € (incertitude élevée, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 10,90 € (modèle de rendement excédentaire) et à 5,81 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation. Le cours est supérieur aux deux.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 9,5 %. À 10,5 %, la juste valeur serait de 7,54 €, à 8,5 %, elle serait de 9,52 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (11,8).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 42,3 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse fortement depuis 2017, d'environ 20 % par an.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 15 %, marge nette 13 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 29/01/2027dans 77 jours
- Derniers résultats publiés
- 27/10/2026Bénéfice par action publié 0,16 € (attendu 0,15 €)supérieur aux attentes
Estimations des analystes
Les analystes ont relevé de 6,6 % leur estimation de bénéfice pour 2027 depuis le 15/10/2026.
- Bénéfice par action
- 0,55 €+2,3 %
- Chiffre d'affaires
- 4,53 Md €+3,4 %
- Bénéfice par action
- 0,79 €+6,6 %
- Chiffre d'affaires
- 5,74 Md €+6,8 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise relevées
Cours après les résultats : +18,5 %« We now expect 2026 adjusted net revenue of $5.04 billion, up 40% year-over-year and higher than our prior guidance range of $4.75 billion-$4.85 billion. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 27/10/2026 (T3 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, les administrateurs et les actionnaires importants
Un initié a acheté sur le marché au cours des 6 derniers mois, pour 226 321 € au total. 3 initiés ont vendu, pour 2,91 M € au total.
Les ventes en disent moins que les achats : beaucoup d'initiés vendent selon un plan fixé à l'avance, pour payer des impôts ou pour diversifier leur patrimoine.
- Keough KelliVente
20 oct. 2026, EVP, GBUL, SIPS
- Titres
- 10 203
- Prix
- 13,29 €
- Montant
- 135 561 €
- Keough KelliVente
21 sept. 2026, EVP, GBUL, SIPS
- Titres
- 10 203
- Prix
- 15,33 €
- Montant
- 156 403 €
- Rishel JeremyVente
21 sept. 2026, Chief Technology Officer
- Titres
- 18 624
- Prix
- 15,79 €
- Montant
- 294 125 €
Afficher 7 autres
- Keough KelliVente
20 août 2026, EVP, GBUL, SIPS
- Titres
- 11 286
- Prix
- 16,25 €
- Montant
- 183 363 €
- Keough KelliVente
20 juil. 2026, EVP, GBUL, SIPS
- Titres
- 10 954
- Prix
- 15,51 €
- Montant
- 169 922 €
- Keough KelliVente
22 juin 2026, EVP, GBUL, SIPS
- Titres
- 10 954
- Prix
- 15,66 €
- Montant
- 171 517 €
- Lavet Robert SVente
18 juin 2026, General Counsel
- Titres
- 1 188
- Prix
- 15,83 €
- Montant
- 18 811 €
- Rishel JeremyVente
17 juin 2026, Chief Technology Officer
- Titres
- 102 123
- Prix
- 16,05 €
- Montant
- 1,64 M €
- Noto AnthonyAchat
16 juin 2026, Chief Executive Officer
- Titres
- 13 888
- Prix
- 16,30 €
- Montant
- 226 321 €
- Keough KelliVente
20 mai 2026, EVP, GBUL, SIPS
- Titres
- 10 037
- Prix
- 14,02 €
- Montant
- 140 710 €
Source : déclarations Form 4 auprès de la SEC, l'autorité des marchés américaine. Les attributions, levées d'options, donations et retenues d'impôt sont masquées. Ceci n'est pas une recommandation d'achat.
Ce qui s'est passé chez SoFi Technologies
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 45
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Cartes de crédit et prêts
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- Shriram FinanceSHRIRAMFIN.NS 22,66 Md €75
- Global PaymentsGPN 21,06 Md €59
- Synchrony FinancialSYF 21,04 Md €79
- Affirm HoldingsAFRM 20,28 Md €67
- Cholamandalam Investment and FinanceCHOLAFIN.NS 15,32 Md €78
- Muthoot FinanceMUTHOOTFIN.NS 11,29 Md €82
- Mitsubishi HC Capital8593.T 10,93 Md €49
- Power FinancePFC.NS 10,73 Md €74
Les ETF qui contiennent SoFi Technologies
Présent dans 65 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| iShares MSCI USA Mid-Cap Equal Weight UCITS ETFQDVC | 0,35 % | 0,20 % | 268,74 M € |
| Xtrackers MSCI USA Financials UCITS ETF 1DXUFN | 0,27 % | 0,12 % | 1,07 Md € |
| Deka MSCI USA MC UCITS ETFEL41 | 0,26 % | 0,30 % | 51,58 M € |
Afficher 5 autres
| iShares MSCI World Mid-Cap Equal Weight UCITS ETF USDIS3T | 0,14 % | 0,30 % | 408,01 M € |
| Xtrackers MSCI World Financials UCITS ETF 1CXDWF | 0,14 % | 0,25 % | 1,45 Md € |
| Xtrackers MSCI USA ESG UCITS ETF 1CXZMU | 0,08 % | 0,15 % | 8,63 Md € |
| Invesco MSCI World Equal Weight UCITS ETF Acc AccumUSDMWEQ | 0,07 % | 0,20 % | 2,1 Md € |
| Amundi MSCI USA ESG Selection Extra UCITS ETF DR USD (D)LESU | 0,06 % | 0,15 % | 605,46 M € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 1,1081 $US)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Faible, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 06/02/2026)
- Signal de valorisation Surévalué depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.