Action Banco Santander
SAN.MCBMEBanco Santander, S.A., FinanceISIN ES0113900J37
67Score de 67 sur 100, Neutre
Cours et tendance
62 / 100
Historique des cours
+16 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 20 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
En dessous de la moyenne mobile à 200 jours : le cours se situe 1,9 % en dessous.
Depuis janvier 2025, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 44).
Le cours se situe 14 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 20 ans : 88 % (de décembre 2007 à septembre 2020).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5011,92 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20011,29 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)44
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support8,77 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance12,95 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Banco Santander, S.A. appartient au secteur Grandes banques (Espagne) et, avec une capitalisation boursière de 161,16 Md €, se classe 13e sur 33 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a dégagé un bénéfice de 14,1 Md € (en hausse de 12,1 % sur un an).
- Pour l'exercice 2026, les analystes attendent en moyenne un bénéfice par action ajusté de 1,05 € (en hausse de 18,2 %).
Afficher plus
- MEQIRI Score 67 sur 100 (Neutre) : rang 542 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
- Le PER s'établit à 11,6 (médiane Grandes banques 11,9, sa médiane des dernières années 7,9).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 16,80 €, le cours se situe 34 % en dessous.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Rachats d'actionsNombre d'actions en baisse de 14 % depuis 2020.Allocation du capital 81
- En dessous de la juste valeurCours inférieur de 34 % à la juste valeur de 16,80 €.Valorisation 91
- Les analystes prévoient une forte croissance des bénéficesEn hausse de 15,5 % par an jusqu'en 2028 (estimations de 15 analystes).Croissance 50
Points faibles
Aucun de nos critères de points faibles n'est rempli. Le risque de krach est mesuré séparément.
Le score est surtout porté par la valorisation et l'allocation du capital.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach moyen
La fiabilité des alertes MEQIRISe situe dans la moyenne parmi les 100 plus grandes actions.
De 2016 à 2025, 7 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 9 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui le réduit
- fondamentaux solides
Valorisation
Signal de valorisation
Nettement sous-évaluéSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 12,92 € et comme cher au-dessus de 24,00 € (incertitude moyenne, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 22,20 € (modèle de rendement excédentaire) et à 11,40 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation. Le cours est inférieur aux deux.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 8 %. À 9 %, la juste valeur serait de 14,95 €, à 7 %, elle serait de 19,57 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (11,9).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 6 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse solidement depuis 2006, d'environ 5 % par an.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 31 %, marge nette 23 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 03/02/2027dans 82 jours
- Derniers résultats publiés
- 28/10/2026Bénéfice par action publié 0,25 € (attendu 0,24 €)supérieur aux attentes
Estimations des analystes
Les estimations de bénéfice ont à peine changé depuis le 15/10/2026.
- Bénéfice par action
- 1,05 €+0,9 %
- Chiffre d'affaires
- 63,62 Md €−0,6 %
- Bénéfice par action
- 1,25 €−0,6 %
- Chiffre d'affaires
- 69,37 Md €−0,2 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise relevées
Cours après les résultats : −6,7 %« As a result, profit grew 14% year-on-year in constant euros, putting us in a very strong position to exceed our guidance of more than EUR 14.1 billion profit in 2026, excluding M&A. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 28/10/2026 (T3 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Ce qui s'est passé chez Banco Santander
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 67
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Grandes banques
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- Wells FargoWFC 232,32 Md €74
- Mitsubishi UFJ Financial GroupMUFG 223,7 Md €71
- Toronto-Dominion BankTD 188,76 Md €69
- CitigroupC 187,8 Md €65
- Sumitomo Mitsui Financial GroupSMFG 140,78 Md €68
- UBS GroupUBSG.SW 133,69 Md €68
- Banco Bilbao Vizcaya ArgentariaBBVA.MC 128,26 Md €84
- Bank of MontrealBMO 108,48 Md €66
Les ETF qui contiennent Banco Santander
Présent dans 145 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| Xtrackers Spain UCITS ETF 1CXESP | 18,65 % | 0,30 % | 509,27 M € |
| Amundi IBEX 35 UCITS ETF AccAMES | 15,49 % | 0,30 % | 929,16 M € |
| Amundi Euro Stoxx Banks UCITS ETF AccLYBK | 13,00 % | 0,30 % | 6,12 Md € |
Afficher 5 autres
| iShares EURO STOXX Banks 30-15 UCITS ETF (DE)EXX1 | 12,99 % | 0,51 % | 2,5 Md € |
| iShares STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF (DE)EXV1 | 8,09 % | 0,46 % | 2,98 Md € |
| Deka Euro Prime ESG UCITS ETFELFB | 5,49 % | 0,40 % | 670,04 M € |
| iShares MSCI Europe Financials Sector UCITS ETFESIF | 5,12 % | 0,18 % | 664,36 M € |
| Deka EURO STOXX 50 ESG Filtered UCITS ETFELFA | 5,07 % | 0,15 % | 364,56 M € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Neutre, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 24/10/2026)
- Signal de valorisation Sous-évalué depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.