Action Progressive
PGRNYSEThe Progressive Corporation, FinanceISIN US7433151039
86Score de 86 sur 100, Solide
Cours et tendance
84 / 100
Historique des cours
+6,1 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 20 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
Au-dessus de la moyenne mobile à 200 jours : le cours la dépasse de 12 %.
Depuis août 2026, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 60).
Le cours est à son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 20 ans : 60 % (de juin 2007 à mars 2009).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 50198,31 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 200189,90 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)60
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support171,83 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance213,30 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- The Progressive Corporation appartient au secteur Assurance dommages (États-Unis) et, avec une capitalisation boursière de 123,12 Md €, se classe 2e sur 58 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 79,09 Md € (en hausse de 16,3 % sur un an) et un bénéfice de 10,2 Md € (en hausse de 33,3 %).
- Pour l'exercice 2026, les analystes attendent en moyenne un chiffre d'affaires de 79,34 Md € (en hausse de 0,3 %) et un bénéfice par action ajusté de 16,57 € (en hausse de 0,6 %).
Afficher plus
- MEQIRI Score 86 sur 100 (Solide) : rang 12 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
- Le PER s'établit à 11,8 (médiane Assurance dommages 12,3, sa médiane des dernières années 17,3).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 243,65 €, le cours se situe 13 % en dessous.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Rentabilité des fonds propres élevéeRentabilité des fonds propres de 35,4 % sur les 12 derniers mois.Rentabilité 96
- Croissance supérieure au secteurChiffre d'affaires en hausse de 15,5 % par an depuis 2020, médiane Assurance dommages 8,5 %.Croissance 81
- Rentable sans interruptionBénéfice sur chacun des 10 exercices de 2016 à 2025.Fondamentaux 100
Points faibles
- Les analystes prévoient une baisse des bénéficesEn baisse de 7 % par an jusqu'en 2028 (estimations de 16 analystes).
Le score est surtout porté par les fondamentaux et la rentabilité.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Score passé de 85 à 86 depuis hier.
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach faible
La fiabilité des alertes MEQIRIFait partie des 30 % au risque de krach le plus faible parmi les actions classées de 101 à 1 000.
De 2016 à 2025, 9 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 15 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui augmente le risque
- note de croissance élevée (krachs plus fréquents dans le backtest)
Ce qui le réduit
- fondamentaux solides
- cours proche du plus haut annuel
Valorisation
Signal de valorisation
Correctement valoriséSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 187,43 € et comme cher au-dessus de 348,08 € (incertitude moyenne, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 265,00 € (modèle de rendement excédentaire) et à 222,30 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation. Le cours se situe légèrement en dessous des deux composantes, ce qui, compte tenu de la volatilité de l'action, reste considéré comme une valorisation juste.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 8,8 %. À 9,8 %, la juste valeur serait de 221,57 €, à 7,8 %, elle serait de 276,78 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (12,3).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 7,7 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse solidement depuis 2006, d'environ 10 % par an.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 16 %, marge nette 13 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 27/01/2027dans 75 jours
- Derniers résultats publiés
- 14/10/2026Bénéfice par action publié 3,94 € (attendu 3,93 €)conforme aux attentes
Estimations des analystes
Les estimations de bénéfice ont à peine changé depuis le 15/10/2026.
- Bénéfice par action
- 16,57 €+0,4 %
- Chiffre d'affaires
- 79,34 Md €−0,5 %
- Bénéfice par action
- 14,61 €+0,2 %
- Chiffre d'affaires
- 82,63 Md €−0,5 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, les administrateurs et les actionnaires importants
Aucun achat sur le marché au cours des 6 derniers mois. 8 initiés ont vendu, pour 24,04 M € au total.
Les ventes en disent moins que les achats : beaucoup d'initiés vendent selon un plan fixé à l'avance, pour payer des impôts ou pour diversifier leur patrimoine.
- Broz StevenVente
22 oct. 2026, Chief Information Officer
- Titres
- 1 225
- Prix
- 201,53 €
- Montant
- 246 879 €
- Broz StevenVente
24 sept. 2026, Chief Information Officer
- Titres
- 1 225
- Prix
- 184,36 €
- Montant
- 225 842 €
- Griffith Susan PatriciaVente
1 sept. 2026, President and CEO
- Titres
- 37 338
- Prix
- 198,09 €
- Montant
- 7,4 M €
Afficher 12 autres
- Broz StevenVente
20 août 2026, Chief Information Officer
- Titres
- 1 225
- Prix
- 198,00 €
- Montant
- 242 546 €
- Niederst Lori AVente
13 août 2026, Chief Personal Lines Officer
- Titres
- 7 339
- Prix
- 188,87 €
- Montant
- 1,39 M €
- Quigg Andrew JVente
28 juil. 2026, VP and Chief Financial Officer
- Titres
- 3 499
- Prix
- 198,54 €
- Montant
- 694 685 €
- Murphy John JoVente
27 juil. 2026, Claims President
- Titres
- 8 124
- Prix
- 191,95 €
- Montant
- 1,56 M €
- Griffith Susan PatriciaVente
27 juil. 2026, President and CEO
- Titres
- 37 338
- Prix
- 191,96 €
- Montant
- 7,17 M €
- Bauer Jonathan S.Vente
27 juil. 2026, Chief Investment Officer
- Titres
- 2 242
- Prix
- 191,96 €
- Montant
- 430 373 €
- Bailo KarenVente
27 juil. 2026, Commercial Lines President
- Titres
- 8 452
- Prix
- 191,96 €
- Montant
- 1,62 M €
- Broz StevenVente
23 juil. 2026, Chief Information Officer
- Titres
- 1 156
- Prix
- 185,15 €
- Montant
- 214 039 €
- Kelly Jeffrey DVente
24 juin 2026, Administrateur
- Titres
- 7 000
- Prix
- 195,23 €
- Montant
- 1,37 M €
- Broz StevenVente
22 juin 2026, Chief Information Officer
- Titres
- 1 157
- Prix
- 184,78 €
- Montant
- 213 796 €
- Murphy John JoVente
5 juin 2026, Claims President
- Titres
- 5 916
- Prix
- 180,49 €
- Montant
- 1,07 M €
- Broz StevenVente
5 juin 2026, Chief Information Officer
- Titres
- 1 157
- Prix
- 180,49 €
- Montant
- 208 826 €
Source : déclarations Form 4 auprès de la SEC, l'autorité des marchés américaine. Les attributions, levées d'options, donations et retenues d'impôt sont masquées. Ceci n'est pas une recommandation d'achat.
Ce qui s'est passé chez Progressive
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 86
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Assurance dommages
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- ChubbCB 128,18 Md €81
- Tokio Marine Holdings8766.T 95,63 Md €78
- Travelers CompaniesTRV 74,57 Md €89
- AllstateALL 59,55 Md €88
- PICC Property and Casualty2328.HK 44,03 Md €77
- People's Insurance Company (Group) of China601319.SS 42,49 Md €59
- MS&AD Insurance Group Holdings8725.T 42,19 Md €84
- Fairfax Financial HoldingsFFH.TO 36,31 Md €83
Les ETF qui contiennent Progressive
Présent dans 140 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| UBS Factor MSCI USA Prime Value Screened UCITS ETF hEUR accUBUW | 2,08 % | 0,28 % | 127,84 M € |
| iShares MSCI USA Quality Dividend Advanced UCITS ETFQDVD | 2,05 % | 0,35 % | 777,04 M € |
| Xtrackers MSCI USA Financials UCITS ETF 1DXUFN | 1,68 % | 0,12 % | 1,07 Md € |
Afficher 5 autres
| iShares S&P 500 Financials Sector UCITS ETFQDVH | 1,67 % | 0,15 % | 2,2 Md € |
| State Street SPDR S&P U.S. Financials Select Sector UCITS ETF (Acc)ZPDF | 1,62 % | 0,15 % | 663,04 M € |
| Invesco S&P 500 QVM UCITS ETFQVMP | 1,61 % | 0,35 % | 50,82 M € |
| iShares MSCI World Quality Dividend Advanced UCITS ETFQDVW | 1,47 % | 0,38 % | 1,64 Md € |
| iShares MSCI USA SRI UCITS ETFQDVR | 0,99 % | 0,20 % | 3,04 Md € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 1,1081 $US)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Solide, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 31/10/2023)
- Signal de valorisation Correctement valorisé depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.