Action PennyMac Financial Services
PFSINYSEPennyMac Financial Services, Inc., FinanceISIN US70932M1071
50Score de 50 sur 100, Neutre
Cours et tendance
33 / 100
Historique des cours
−53 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 14 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
En dessous de la moyenne mobile à 200 jours : le cours se situe 25 % en dessous.
Depuis mars 2026, la moyenne mobile à 50 jours est en dessous de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la baisse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 43).
Le cours se situe 62 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 14 ans : 64 % (de janvier 2026 à octobre 2026).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5058,11 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20072,69 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)43
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDen dessous de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support52,12 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance143,90 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- PennyMac Financial Services, Inc. appartient au secteur Crédit immobilier (États-Unis) et, avec une capitalisation boursière de 2,85 Md €, se classe 3e sur 6 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 1,85 Md € (en baisse de 28,1 % sur un an) et un bénéfice de 452,19 M € (en hausse de 60,9 %).
- Pour l'exercice 2026, les analystes attendent en moyenne un chiffre d'affaires de 1,81 Md € (en baisse de 1,8 %) et un bénéfice par action ajusté de 3,35 € (en baisse de 52,2 %).
Afficher plus
- MEQIRI Score 50 sur 100 (Neutre) : rang 857 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
- Le PER s'établit à 6,3 (médiane domaine Finance 12,6, sa médiane des dernières années 6,6).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 112,71 €, le cours se situe 51 % en dessous.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Rachats d'actionsNombre d'actions en baisse de 31 % depuis 2020.
- Les analystes prévoient une forte croissance des bénéficesEn hausse de 36,6 % par an jusqu'en 2028 (estimations de 3 analystes).
- Rentable sans interruptionBénéfice sur chacun des 10 exercices de 2016 à 2025.Fondamentaux 82
Points faibles
- Chiffre d'affaires en baisseChiffre d'affaires en baisse de 11,2 % par an depuis 2020.Croissance 5
- Forte baisse du coursEn baisse de 53 % sur les 12 derniers mois.Momentum 26
- Bénéfice par action en baisseEn baisse de 15,1 % par an depuis 2020.Croissance 5
Le score est surtout porté par la valorisation et les fondamentaux, tandis que le momentum et la croissance le freinent.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Score passé de 51 à 50 depuis hier.
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach moyen
La fiabilité des alertes MEQIRISe situe dans la moyenne parmi les plus petites actions.
De 2016 à 2025, 20 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 23 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui augmente le risque
- cours très inférieur au plus haut annuel
Ce qui le réduit
- note de croissance faible (krachs moins fréquents dans le backtest)
- cours sans surchauffe sur l'année écoulée
- fondamentaux solides
Valorisation
Signal de valorisation
Piège à valeur possibleSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 80,51 € et comme cher au-dessus de 187,85 € (incertitude élevée, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 115,50 € (modèle de rendement excédentaire) et à 109,92 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation. Le cours est inférieur aux deux.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 8,8 %. À 9,8 %, la juste valeur serait de 103,08 €, à 7,8 %, elle serait de 127,15 €.
Piège à valeur possible : valorisation basse, mais croissance faible.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du domaine d'activité (12,6).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Jusqu'en 2024, les barres incluent des activités scindées ou cédées par la suite. À périmètre comparable, tel que retraité dans les rapports annuels déposés auprès de la SEC, le chiffre d'affaires a reculé de 11,2 % par an.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 27 %, marge nette 24 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 04/02/2027dans 83 jours
- Derniers résultats publiés
- 29/10/2026Bénéfice par action publié 0,95 € (attendu 1,15 €)inférieur aux attentes
Estimations des analystes
Les analystes ont abaissé de 24,7 % leur estimation de bénéfice pour 2027 depuis le 15/10/2026. Des estimations en baisse précèdent souvent de mauvaises nouvelles.
- Bénéfice par action
- 3,35 €−22,6 %
- Chiffre d'affaires
- 1,81 Md €−6,6 %
- Bénéfice par action
- 6,78 €−24,7 %
- Chiffre d'affaires
- 1,86 Md €−15,6 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise abaissées
Cours après les résultats : −3,3 %« As just mentioned, we have lowered our ROE guidance from the mid- to high teens to low to mid-teens in the second half of the year due to 2 main factors. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 05/05/2026 (T1 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, les administrateurs et les actionnaires importants
Aucun achat sur le marché au cours des 6 derniers mois. 2 initiés ont vendu, pour 618 689 € au total.
Les ventes en disent moins que les achats : beaucoup d'initiés vendent selon un plan fixé à l'avance, pour payer des impôts ou pour diversifier leur patrimoine.
- Hendry Gregory LVente
1 juil. 2026, MD, Chief Accounting Officer
- Titres
- 2 177
- Prix
- 78,41 €
- Montant
- 170 706 €
- Hendry Gregory LVente
22 juin 2026, MD, Chief Accounting Officer
- Titres
- 2 943
- Prix
- 73,74 €
- Montant
- 217 013 €
- Perotti Daniel StanleyVente
15 mai 2026, Chief Financial Officer
- Titres
- 2 925
- Prix
- 78,96 €
- Montant
- 230 970 €
Source : déclarations Form 4 auprès de la SEC, l'autorité des marchés américaine. Les attributions, levées d'options, donations et retenues d'impôt sont masquées. Ceci n'est pas une recommandation d'achat.
Ce qui s'est passé chez PennyMac Financial Services
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 50
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Crédit immobilier
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- Rocket CompaniesRKT 34,94 Md €39
- Bajaj Housing FinanceBAJAJHFL.NS 6,59 Md €66
- UWM HoldingsUWMC 1,74 Md €34
- Walker & DunlopWD 1,2 Md €34
- Velocity FinancialVEL 572,15 M €71
Les ETF qui contiennent PennyMac Financial Services
Présent dans 13 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,07 % | 0,30 % | 185,82 M € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,07 % | 0,30 % | 2,22 Md € |
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,06 % | 0,39 % | 1,47 Md € |
Afficher 5 autres
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,06 % | 0,30 % | 4,28 Md € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,05 % | 0,43 % | 2,5 Md € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,05 % | 0,30 % | 944,34 M € |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,02 % | 0,35 % | 8,27 Md € |
| iShares MSCI World Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFCBUG | 0,01 % | 0,10 % | 395,74 M € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 1,1081 $US)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Neutre, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 06/11/2026)
- Signal de valorisation Correctement valorisé depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.