Action Private Bancorp of America
PBAMNASDAQPrivate Bancorp of America, Inc., FinanceISIN US74274F1003
77Score de 77 sur 100, Solide
Cours et tendance
86 / 100
Historique des cours
+53 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 15 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
Au-dessus de la moyenne mobile à 200 jours : le cours la dépasse de 13 %.
Depuis août 2023, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 54).
Le cours se situe 4,7 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 15 ans : 55 % (d'avril 2018 à mai 2020).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5078,29 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20069,63 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)54
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support50,18 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance82,30 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Private Bancorp of America, Inc. appartient au secteur Banques régionales (États-Unis) et, avec une capitalisation boursière de 449,28 M €, se classe 372e sur 420 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 112,95 M € (en baisse de 40,7 % sur un an) et un bénéfice de 36,7 M € (en hausse de 13,5 %).
- Pour l'exercice 2026, les analystes attendent en moyenne un chiffre d'affaires de 126,86 M € (en hausse de 12,3 %) et un bénéfice par action ajusté de 7,71 € (en hausse de 23,3 %).
Afficher plus
- MEQIRI Score 77 sur 100 (Solide) : rang 163 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
- Le PER s'établit à 10,8 (médiane Banques régionales 12,2, sa médiane des dernières années 9,3).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 100,88 €, le cours se situe 22 % en dessous.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Bénéfice par action en hausseEn hausse de 29,4 % par an depuis 2020.Croissance 73
- Rentabilité des fonds propres élevéeRentabilité des fonds propres de 16,3 % sur les 12 derniers mois.Rentabilité 73
- En dessous de la juste valeurCours inférieur de 22 % à la juste valeur de 100,88 €.Valorisation 89
Points faibles
Aucun de nos critères de points faibles n'est rempli. Le risque de krach est mesuré séparément.
Le score est surtout porté par la stabilité et la valorisation, tandis que l'allocation du capital le freine.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Score passé de 76 à 77 depuis hier.
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach faible
La fiabilité des alertes MEQIRIFait partie des 30 % au risque de krach le plus faible parmi les plus petites actions.
De 2016 à 2025, 14 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 23 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui le réduit
- fondamentaux solides
- évolution du cours calme
- cours proche du plus haut annuel
Valorisation
Signal de valorisation
Nettement sous-évaluéSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 84,07 € et comme cher au-dessus de 126,10 € (incertitude faible, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 112,80 € (modèle de rendement excédentaire) et à 88,97 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation. Le cours est inférieur aux deux.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 8,8 %. À 9,8 %, la juste valeur serait de 91,48 €, à 7,8 %, elle serait de 114,98 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (12,2).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur le trimestre clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 12,9 % par rapport au même trimestre de l'année précédente. Le chiffre d'affaires recule depuis 2024 (-41 % par an), ce qui mérite un examen plus attentif. À partir de 2024, le chiffre d'affaires est déclaré différemment (par exemple en brut plutôt qu'en net), les années antérieures ne sont pas comparables et ne figurent pas dans le graphique.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 46 %, marge nette 32 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre. À partir de 2024, le chiffre d'affaires est déclaré différemment (par exemple en brut plutôt qu'en net), les années antérieures ne sont pas comparables et ne figurent pas dans le graphique.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 15/01/2027dans 63 jours
- Derniers résultats publiés
- 16/10/2026Bénéfice par action publié 1,78 € (attendu 1,87 €)inférieur aux attentes
Estimations des analystes
Les estimations de bénéfice ont à peine changé depuis le 15/10/2026.
- Bénéfice par action
- 7,71 €+0,4 %
- Chiffre d'affaires
- 126,86 M €+0,6 %
- Bénéfice par action
- 8,02 €+1,8 %
- Chiffre d'affaires
- 136,63 M €+1,2 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, les administrateurs et les actionnaires importants
Aucun achat ni aucune vente sur le marché au cours des 6 derniers mois.
Source : déclarations Form 4 auprès de la SEC, l'autorité des marchés américaine. Les attributions, levées d'options, donations et retenues d'impôt sont masquées. Ceci n'est pas une recommandation d'achat.
Ce qui s'est passé chez Private Bancorp of America
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 77
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Banques régionales
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Brie Picardie Société coopérativeCRBP2.PA 463,24 M €61
- Farmers & Merchants BancorpFMAO 457,99 M €70
- Danske Andelskassers BankDAB.CO 456,17 M €54
- Citizens & NorthernCZNC 453,91 M €67
- SpareBank 1 HelgelandHELG.OL 446,72 M €59
- First BankFRBA 441,65 M €71
- Home BancorpHBCP 432,59 M €65
- Djurslands BankDJUR.CO 427,05 M €82
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 1,1081 $US)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Solide, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 18/10/2026)
- Signal de valorisation Sous-évalué depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.