Action Bank of N.T. Butterfield & Son
NTBNYSEThe Bank of N.T. Butterfield & Son Limited, FinanceISIN BMG0772R2087
76Score de 76 sur 100, Solide
Cours et tendance
52 / 100
Historique des cours
+22 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 10 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
En dessous de la moyenne mobile à 200 jours : le cours se situe 1,2 % en dessous.
Depuis décembre 2023, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 32).
Le cours se situe 12 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 10 ans : 72 % (d'août 2018 à mars 2020).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5052,67 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20051,38 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)32
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDen dessous de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support40,38 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance57,68 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited appartient au secteur Banques régionales (Bermudes) et, avec une capitalisation boursière de 2 Md €, se classe 235e sur 420 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 547,62 M € (en hausse de 4,3 % sur un an) et un bénéfice de 209,28 M € (en hausse de 7,2 %).
- MEQIRI Score 76 sur 100 (Solide) : rang 196 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
Afficher plus
- Le PER s'établit à 9,7 (médiane Banques régionales 12,2, sa médiane des dernières années 9,8).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 75,12 €, le cours se situe 32 % en dessous.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Rentabilité des fonds propres élevéeRentabilité des fonds propres de 20,6 % sur les 12 derniers mois.Rentabilité 81
- Rachats d'actionsNombre d'actions en baisse de 18 % depuis 2020.Allocation du capital 85
- En dessous de la juste valeurCours inférieur de 32 % à la juste valeur de 75,12 €.Valorisation 98
Points faibles
Aucun de nos critères de points faibles n'est rempli. Le risque de krach est mesuré séparément.
Le score est surtout porté par la valorisation et les fondamentaux.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach faible
La fiabilité des alertes MEQIRIFait partie des 30 % au risque de krach le plus faible parmi les plus petites actions.
De 2016 à 2025, 14 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 23 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui le réduit
- fondamentaux solides
- évolution du cours calme
Valorisation
Signal de valorisation
Nettement sous-évaluéSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 62,60 € et comme cher au-dessus de 93,90 € (incertitude faible, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 86,43 € (modèle de rendement excédentaire) et à 63,81 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation. Le cours est inférieur aux deux.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 8,8 %. À 9,8 %, la juste valeur serait de 67,92 €, à 7,8 %, elle serait de 85,92 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (12,2).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a reculé de 7,4 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse solidement depuis 2012, d'environ 5 % par an.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 39 %, marge nette 38 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 08/02/2027dans 87 jours
- Derniers résultats publiés
- 27/10/2026Bénéfice par action publié 1,43 € (attendu 1,34 €)supérieur aux attentes
Estimations des analystes
- Bénéfice par action
- 5,23 €−2,3 %
- Chiffre d'affaires
- 577,75 M €0,0 %
- Bénéfice par action
- 4,90 €−16,1 %
- Chiffre d'affaires
- 1,09 Md €+0,5 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise confirmées
Cours après les résultats : −4,7 %« We continue to expect quarterly core non interest expenses to be in the range of $93 million to $95 million until we close the CIBC Caribbean transaction. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 28/10/2026 (T3 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, les administrateurs et les actionnaires importants
Un initié a acheté sur le marché au cours des 6 derniers mois, pour 509 828 € au total. 9 initiés ont vendu, pour 20,82 M € au total.
Les ventes en disent moins que les achats : beaucoup d'initiés vendent selon un plan fixé à l'avance, pour payer des impôts ou pour diversifier leur patrimoine.
- McWatt MichaelVente
26 août 2026, Managing Director, Cayman
- Titres
- 9 000
- Prix
- 52,72 €
- Montant
- 474 442 €
- Collins Michael WVente
19 août 2026, Chief Executive Officer
- Titres
- 61 178
- Prix
- 53,85 €
- Montant
- 3,29 M €
- Collins Michael WVente
18 août 2026, Chief Executive Officer
- Titres
- 70 859
- Prix
- 55,76 €
- Montant
- 3,95 M €
Afficher 13 autres
- Pearce JaneVente
18 août 2026, Managing Director, Trust
- Titres
- 16 368
- Prix
- 55,75 €
- Montant
- 912 525 €
- Collins Michael WVente
17 août 2026, Chief Executive Officer
- Titres
- 75 000
- Prix
- 56,84 €
- Montant
- 4,26 M €
- Neff Michael WalterVente
14 août 2026, Chief Operating Officer
- Titres
- 5 500
- Prix
- 57,45 €
- Montant
- 315 969 €
- McWatt MichaelVente
5 août 2026, Managing Director, Cayman
- Titres
- 12 000
- Prix
- 55,75 €
- Montant
- 669 000 €
- Wright John RVente
4 août 2026, Administrateur
- Titres
- 5 000
- Prix
- 53,70 €
- Montant
- 268 478 €
- Saunders RichardVente
31 juil. 2026, Managing Director, CIUK
- Titres
- 18 118
- Prix
- 55,34 €
- Montant
- 1 M €
- Hidalgo TaraVente
30 juil. 2026, Chief Risk Officer
- Titres
- 18 587
- Prix
- 55,29 €
- Montant
- 1,03 M €
- Burns Andrew RonaldVente
30 juil. 2026, Chief Risk Officer, Cayman
- Titres
- 18 566
- Prix
- 55,29 €
- Montant
- 1,03 M €
- Feldman Jody TerenceVente
29 juil. 2026, Managing Director, Bermuda
- Titres
- 7 500
- Prix
- 54,09 €
- Montant
- 405 681 €
- Collins Michael WVente
16 juin 2026, Chief Executive Officer
- Titres
- 20 621
- Prix
- 53,04 €
- Montant
- 1,09 M €
- Collins Michael WVente
15 juin 2026, Chief Executive Officer
- Titres
- 20 000
- Prix
- 52,82 €
- Montant
- 1,06 M €
- Collins Michael WVente
12 juin 2026, Chief Executive Officer
- Titres
- 20 000
- Prix
- 53,02 €
- Montant
- 1,06 M €
- Lynch Mark TAchat
29 mai 2026, Administrateur
- Titres
- 10 000
- Prix
- 50,98 €
- Montant
- 509 828 €
Source : déclarations Form 4 auprès de la SEC, l'autorité des marchés américaine. Les attributions, levées d'options, donations et retenues d'impôt sont masquées. Ceci n'est pas une recommandation d'achat.
Ce qui s'est passé chez Bank of N.T. Butterfield & Son
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 76
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Banques régionales
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- Banco di Desio e della BrianzaBDB.MI 2,18 Md €70
- Graubündner KantonalbankGRKP.SW 2,08 Md €62
- Enterprise Financial ServicesEFSC 2,01 Md €69
- Northwest BancsharesNWBI 2 Md €67
- WaFdWAFD 1,96 Md €61
- OFG BancorpOFG 1,94 Md €81
- 1st SourceSRCE 1,92 Md €78
- Banco BBVA ArgentinaBBAR 1,91 Md €55
Les ETF qui contiennent Bank of N.T. Butterfield & Son
Présent dans 7 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,18 % | 0,39 % | 1,47 Md € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,08 % | 0,30 % | 4,28 Md € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,08 % | 0,30 % | 185,82 M € |
Afficher 4 autres
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,07 % | 0,30 % | 2,22 Md € |
| Invesco Global Buyback Achievers UCITS ETFBBCK | 0,04 % | 0,39 % | 188,08 M € |
| Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF (USD) AccumulatingV3AA | 0,00 % | 0,24 % | 1,69 Md € |
| Vanguard FTSE Global All-Cap UCITS ETF Accum USDVGLA | 0,00 % | 0,07 % | 3,9 Md € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 1,1081 $US)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Solide, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 31/03/2024)
- Signal de valorisation Sous-évalué depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.