Action Bank Millennium
MIL.WAWSEBank Millennium S.A., FinanceISIN PLBIG0000016
74Score de 74 sur 100, Solide
Cours et tendance
87 / 100
Historique des cours
+52 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 20 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
Au-dessus de la moyenne mobile à 200 jours : le cours la dépasse de 23 %.
Depuis janvier 2025, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 64).
Le cours est à son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 20 ans : 91 % (d'octobre 2007 à février 2009).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 505,10 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 2004,47 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)64
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support3,37 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance5,48 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Bank Millennium S.A. appartient au secteur Banques régionales (Pologne) et, avec une capitalisation boursière de 6,65 Md €, se classe 140e sur 420 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a dégagé un bénéfice de 272,9 M € (en hausse de 67,1 % sur un an).
- Pour l'exercice 2026, les analystes attendent en moyenne un bénéfice par action ajusté de 0,31 €.
Afficher plus
- MEQIRI Score 74 sur 100 (Solide) : rang 265 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
- Le PER s'établit à 20,1 (médiane Banques régionales 12,2, sa médiane des dernières années 15,5).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 2,18 €, le cours se situe 152 % au-dessus.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Bénéfice par action en hausseEn hausse de 121 % par an depuis 2020.Croissance 100
Points faibles
- Au-dessus de la juste valeurCours supérieur de 152 % à la juste valeur de 2,18 €.Valorisation 38
- Valorisation élevéePER de 20,1, médiane Banques régionales 12,2, sa propre médiane 15,5.Valorisation 38
Le score est surtout porté par la croissance et le momentum, tandis que la valorisation le freine.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach faible
La fiabilité des alertes MEQIRIFait partie des 30 % au risque de krach le plus faible parmi les plus petites actions.
De 2016 à 2025, 14 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 23 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui augmente le risque
- note de croissance élevée (krachs plus fréquents dans le backtest)
Ce qui le réduit
- évolution du cours calme
- cours proche du plus haut annuel
- momentum stable
Valorisation
Signal de valorisation
Nettement surévaluéSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 1,56 € et comme cher au-dessus de 3,63 € (incertitude élevée, l'une des deux composantes de la juste valeur vaut plus de deux fois l'autre).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 1,03 € (modèle de rendement excédentaire) et à 3,33 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation. Le cours est supérieur aux deux.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 10,6 %. À 11,6 %, la juste valeur serait de 2,09 €, à 9,6 %, elle serait de 2,31 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (12,2).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a reculé de 2,6 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse solidement depuis 2006, d'environ 9 % par an.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 22 %, marge nette 17 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 02/02/2027dans 81 jours
- Derniers résultats publiés
- 27/10/2026Bénéfice par action publié 0,13 €
Estimations des analystes
- Bénéfice par action
- 0,31 €+6,4 %
- Chiffre d'affaires
- 1,57 Md €+2,4 %
- Bénéfice par action
- 0,45 €+4,0 %
- Chiffre d'affaires
- 1,68 Md €+3,1 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 25/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Ce qui s'est passé chez Bank Millennium
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 74
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Banques régionales
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- IndusInd BankINDUSINDBK.NS 6,96 Md €47
- Bank of MaharashtraMAHABANK.NS 6,77 Md €77
- Banca GeneraliBGN.MI 6,7 Md €77
- IDFC First BankIDFCFIRSTB.NS 6,7 Md €60
- Kyoto Financial Group,Inc.5844.T 6,64 Md €67
- KakaoBank323410.KS 6,53 Md €55
- Hachijuni Bank8359.T 6,41 Md €68
- BNP Paribas Bank PolskaBNP.WA 6,26 Md €78
Les ETF qui contiennent Bank Millennium
Présent dans 36 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| iShares MSCI Poland UCITS ETFIBCJ | 2,58 % | 0,74 % | 1 Md € |
| iShares STOXX Europe Small 200 UCITS ETF (DE)EXSE | 0,45 % | 0,20 % | 632,25 M € |
| iShares STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF (DE)EXV1 | 0,16 % | 0,46 % | 2,98 Md € |
Afficher 5 autres
| WisdomTree Emerging Markets ex-State Owned Enterprises UCITS ETF AccumUSDXSOE | 0,08 % | 0,32 % | 17,98 M € |
| Avantis Emerging Markets Equity UCITS ETF USD AccAVEM | 0,06 % | 0,35 % | 277,45 M € |
| iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETFIS3N | 0,04 % | 0,18 % | 37,98 Md € |
| iShares MSCI EM UCITS ETF USD (Acc)EUNM | 0,03 % | 0,18 % | 9,24 Md € |
| L&G Europe ex UK Equity UCITS ETFETLN | 0,03 % | 0,10 % | 458,82 M € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 4,4038 PLN)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Solide, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 27/10/2026)
- Signal de valorisation Surévalué depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.