Action Mandatum
MANTA.HEHELMandatum Oyj, FinanceISIN FI4000552526
50Score de 50 sur 100, Neutre
Cours et tendance
45 / 100
Historique des cours
−9,5 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 3 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
En dessous de la moyenne mobile à 200 jours : le cours se situe 6,5 % en dessous.
Depuis juin 2026, la moyenne mobile à 50 jours est en dessous de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la baisse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 55).
Le cours se situe 21 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 3 ans : 27 % (d'avril 2026 à juin 2026).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 506,04 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 2006,24 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)55
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDen dessous de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support5,40 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance7,41 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Mandatum Oyj appartient au secteur Conglomérats financiers (Finlande) et, avec une capitalisation boursière de 2,93 Md €, se classe 17e sur 25 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 453,1 M € (en hausse de 1,4 % sur un an) et un bénéfice de 156 M € (en baisse de 5,4 %).
- MEQIRI Score 50 sur 100 (Neutre) : rang 855 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
Afficher plus
- Le PER s'établit à 26,7 (médiane Conglomérats financiers 18,2, sa médiane des dernières années 13,6).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 5,76 €, le cours se situe 1 % au-dessus.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
Aucun de nos critères de points forts n'est rempli.
Points faibles
- Chiffre d'affaires en baisseChiffre d'affaires en baisse de 22,6 % par an depuis 2020.Croissance 16
- Dividende non couvertSur les 12 derniers mois, les distributions ont représenté 389 % du bénéfice.Allocation du capital 52
- Dividende menacéRendement du dividende de 14,6 %. Pour des rendements de ce niveau (12 à 15 %), le dividende a été réduit d'au moins un cinquième en l'espace d'un an dans 44 cas sur 100 entre 2011 et 2025, contre 7 sur 100 pour des rendements de 2 à 4 %.Allocation du capital 52
Le score est surtout porté par les fondamentaux, tandis que l'analyse technique et la croissance le freinent.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Score passé de 54 à 50 depuis hier.
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach faible
La fiabilité des alertes MEQIRIFait partie des 30 % au risque de krach le plus faible parmi les plus petites actions.
De 2016 à 2025, 14 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 23 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui le réduit
- note de croissance faible (krachs moins fréquents dans le backtest)
Valorisation
Signal de valorisation
Correctement valoriséSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 4,43 € et comme cher au-dessus de 8,23 € (incertitude moyenne, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 7,55 € (modèle de flux de trésorerie) et à 3,97 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 7,6 %. À 8,6 %, la juste valeur serait de 5,09 €, à 6,6 %, elle serait de 6,77 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de flux de trésorerie, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (18,2).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur l'exercice 2025, le chiffre d'affaires a progressé de 1,4 % par rapport à l'exercice précédent. Le chiffre d'affaires recule depuis 2020 (-23 % par an), ce qui mérite un examen plus attentif.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 40 %, marge nette 34 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre. Sur les 12 derniers mois : marge nette 9 %.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 11/02/2027dans 90 jours
- Derniers résultats publiés
- 10/11/2026Bénéfice par action publié 0,06 € (attendu 0,06 €)inférieur aux attentes
Estimations des analystes
Les analystes ont abaissé de 3,5 % leur estimation de bénéfice pour 2026 depuis le 15/10/2026. Des estimations en baisse précèdent souvent de mauvaises nouvelles.
- Bénéfice par action
- 0,25 €−3,5 %
- Chiffre d'affaires
- 275,68 M €−2,4 %
- Bénéfice par action
- 0,33 €−1,2 %
- Chiffre d'affaires
- 316,27 M €−0,8 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Ce qui s'est passé chez Mandatum
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 50
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Conglomérats financiers
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- Authum Investment & InfrastructureAIIL.NS 4,78 Md €70
- Guangzhou Yuexiu Financial Holdings Group000987.SZ 4,55 Md €52
- Compagnie de l'OdetODET.PA 4,3 Md €43
- BB BiotechBION.SW 3,27 Md €69
- Financière MonceyFMONC.PA 1,95 Md €41
- KinnevikKINV-B.ST 1,78 Md €32
- Storskogen GroupSTOR-B.ST 1,76 Md €61
- RatosRATO-B.ST 1,26 Md €51
Les ETF qui contiennent Mandatum
Présent dans 28 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| iShares EURO STOXX Small UCITS ETFIQQS | 0,98 % | 0,40 % | 405,6 M € |
| Amundi MSCI EMU Small Cap ESG Broad Transition UCITS ETF DISTLGWU | 0,66 % | 0,40 % | 575,19 M € |
| iShares STOXX Europe 600 Financial Services UCITS ETF (DE)EXH2 | 0,54 % | 0,46 % | 97,77 M € |
Afficher 5 autres
| UBS MSCI EMU Small Cap UCITS ETF EUR disUEFD | 0,50 % | 0,28 % | 627,81 M € |
| iShares STOXX Europe Small 200 UCITS ETF (DE)EXSE | 0,42 % | 0,20 % | 632,25 M € |
| Ossiam Europe ESG Machine LearningOSX4 | 0,40 % | 0,65 % | 67,94 M € |
| Amundi MSCI Europe Small Cap ESG Broad Transition UCITS ETF DistX026 | 0,38 % | 0,23 % | 319,31 M € |
| iShares Ageing Population UCITS ETF2B77 | 0,29 % | 0,40 % | 807 M € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Neutre, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 18/10/2026)
- Signal de valorisation Correctement valorisé depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.