Action KRUK Spólka Akcyjna
KRU.WAWSEFinanceISIN PLKRK0000010
71Score de 71 sur 100, Solide
Cours et tendance
35 / 100
Historique des cours
−29 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 16 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
En dessous de la moyenne mobile à 200 jours : le cours se situe 21 % en dessous.
Depuis mai 2026, la moyenne mobile à 50 jours est en dessous de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la baisse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 33).
Le cours se situe 34 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 16 ans : 82 % (d'août 2017 à mars 2020).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5082,54 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20095,53 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)33
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support74,71 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance114,63 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- KRUK Spólka Akcyjna appartient au secteur Cartes de crédit et prêts (Pologne) et, avec une capitalisation boursière de 1,47 Md €, se classe 40e sur 59 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 446,73 M € (en baisse de 9,5 % sur un an) et un bénéfice de 246,38 M € (en hausse de 1 %).
- MEQIRI Score 71 sur 100 (Solide) : rang 371 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
Afficher plus
- Le PER s'établit à 7 (médiane Cartes de crédit et prêts 11,8, sa médiane des dernières années 9,2).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 154,34 €, le cours se situe 51 % en dessous.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Bénéfice par action en hausseEn hausse de 67,1 % par an depuis 2020.Croissance 91
- Rentabilité des fonds propres élevéeRentabilité des fonds propres de 17,3 % sur les 12 derniers mois.Rentabilité 75
- En dessous de la juste valeurCours inférieur de 51 % à la juste valeur de 154,34 €.Valorisation 100
Points faibles
- La marge pourrait reculerMarge opérationnelle de 108,5 %, contre 70,1 % en moyenne les années précédentes, avec des valeurs comprises entre 29,1 % et 74,5 %. Après de tels pics, la marge était, deux ans plus tard, inférieure de plus d'un quart dans 44 cas sur 100, contre 24 sur 100 pour les autres entreprises à marge élevée.
Le score est surtout porté par la valorisation et les fondamentaux, tandis que l'analyse technique et le momentum le freinent.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Score passé de 72 à 71 depuis hier.
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach moyen
La fiabilité des alertes MEQIRISe situe dans la moyenne parmi les plus petites actions.
De 2016 à 2025, 20 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 23 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui augmente le risque
- note de croissance élevée (krachs plus fréquents dans le backtest)
- cours très inférieur au plus haut annuel
- momentum faible
Ce qui le réduit
- fondamentaux solides
- évolution du cours calme
Valorisation
Signal de valorisation
Nettement sous-évaluéSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 118,73 € et comme cher au-dessus de 220,49 € (incertitude moyenne, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 182,24 € (modèle de rendement excédentaire) et à 126,45 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation. Le cours est inférieur aux deux.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 12,3 %. À 13,3 %, la juste valeur serait de 142,64 €, à 11,3 %, elle serait de 170,09 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (11,8).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 1,5 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse fortement depuis 2005, d'environ 16 % par an.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 108 %, marge nette 55 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre. Sur les 12 derniers mois : marge nette 40 %.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 04/03/2027dans 111 jours
- Derniers résultats publiés
- 27/10/2026Bénéfice par action publié 2,30 €
Estimations des analystes
Les analystes ont abaissé de 11,3 % leur estimation de bénéfice pour 2027 depuis le 26/10/2026. Des estimations en baisse précèdent souvent de mauvaises nouvelles.
- Bénéfice par action
- 10,95 €−11,0 %
- Chiffre d'affaires
- 724,13 M €−1,5 %
- Bénéfice par action
- 12,58 €−11,3 %
- Chiffre d'affaires
- 801,18 M €−2,3 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 26/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise abaissées
Cours après les résultats : −6,0 %« And in a year or 2 years, it will turn out that we can buy portfolios at lower prices at better IRRs, and we will win. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 28/10/2026 (T3 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Ce qui s'est passé chez KRUK Spólka Akcyjna
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 71
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Cartes de crédit et prêts
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- Western UnionWU 1,87 Md €61
- Federal Agricultural MortgageAGM 1,72 Md €67
- Upstart HoldingsUPST 1,71 Md €31
- Hoist FinanceHOFI.ST 1,63 Md €79
- EZCORPEZPW 1,43 Md €68
- Moltiply GroupMOL.MI 1,4 Md €61
- PROG HoldingsPRG 1,33 Md €68
- Atlanticus HoldingsATLC 1,1 Md €78
Les ETF qui contiennent KRUK Spólka Akcyjna
Présent dans 11 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| Expat Poland WIG20 UCITS ETFPLX | 1,02 % | 6,80 % | 1,83 M € |
| iShares MSCI EM Small Cap UCITS ETFEUNI | 0,10 % | 0,74 % | 274,03 M € |
| State Street SPDR MSCI Emerging Markets Small Cap UCITS ETFSPYX | 0,09 % | 0,55 % | 516,44 M € |
Afficher 5 autres
| Avantis Emerging Markets Equity UCITS ETF USD AccAVEM | 0,02 % | 0,35 % | 277,45 M € |
| iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETFIS3N | 0,01 % | 0,18 % | 37,98 Md € |
| iShares MSCI EM IMI Screened UCITS ETF USD (Acc)AYEM | 0,01 % | 0,18 % | 5,26 Md € |
| Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF (USD) AccumulatingV3AA | 0,00 % | 0,24 % | 1,69 Md € |
| State Street SPDR MSCI All Country World Investable Market UCITS ETF (Acc)SPYI | 0,00 % | 0,17 % | 8,84 Md € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 4,4038 PLN)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Solide, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 03/04/2026)
- Signal de valorisation Sous-évalué depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.