Action Hilltop Holdings
HTHNYSEHilltop Holdings Inc., FinanceISIN US4327481010
51Score de 51 sur 100, Neutre
Cours et tendance
44 / 100
Historique des cours
+7,1 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 20 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
En dessous de la moyenne mobile à 200 jours : le cours se situe 4,4 % en dessous.
Depuis novembre 2026, la moyenne mobile à 50 jours est en dessous de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la baisse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 48).
Le cours se situe 9,8 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 20 ans : 61 % (de janvier 2017 à mars 2020).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5033,86 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20034,07 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)48
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDen dessous de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support29,20 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance36,12 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Hilltop Holdings Inc. appartient au secteur Banques régionales (États-Unis) et, avec une capitalisation boursière de 1,87 Md €, se classe 240e sur 420 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 1,16 Md € (en hausse de 14,2 % sur un an) et un bénéfice de 149,44 M € (en hausse de 46,3 %).
- Pour l'exercice 2026, les analystes attendent en moyenne un chiffre d'affaires de 1,11 Md € (en baisse de 3,9 %) et un bénéfice par action ajusté de 1,99 €.
Afficher plus
- MEQIRI Score 51 sur 100 (Neutre) : rang 846 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
- Le PER s'établit à 14,7 (médiane Banques régionales 12,2, sa médiane des dernières années 15,2).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 19,24 €, le cours se situe 69 % au-dessus.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Rachats d'actionsNombre d'actions en baisse de 30 % depuis 2020.Allocation du capital 73
- Rentable sans interruptionBénéfice sur chacun des 10 exercices de 2016 à 2025.Fondamentaux 72
- Dividende fiableAucune réduction du dividende depuis 10 ans.Allocation du capital 73
Points faibles
- Au-dessus de la juste valeurCours supérieur de 69 % à la juste valeur de 19,24 €.Valorisation 49
- Chiffre d'affaires en baisseChiffre d'affaires en baisse de 8,8 % par an depuis 2020.Croissance 5
- Rentabilité des fonds propres faibleRentabilité des fonds propres de 6,6 % sur les 12 derniers mois.Rentabilité 35
Le score est surtout porté par la stabilité et l'allocation du capital, tandis que la rentabilité et la croissance le freinent.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach faible
La fiabilité des alertes MEQIRIFait partie des 30 % au risque de krach le plus faible parmi les plus petites actions.
De 2016 à 2025, 14 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 23 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui le réduit
- évolution du cours calme
- note de croissance faible (krachs moins fréquents dans le backtest)
Valorisation
Signal de valorisation
Nettement surévaluéSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 13,75 € et comme cher au-dessus de 32,07 € (incertitude élevée, l'une des deux composantes de la juste valeur vaut plus de deux fois l'autre).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 11,29 € (modèle de rendement excédentaire) et à 27,20 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation. Le cours est supérieur aux deux.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 8,8 %. À 9,8 %, la juste valeur serait de 18,30 €, à 7,8 %, elle serait de 20,66 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (12,2).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 5,8 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse fortement depuis 2006, d'environ 40 % par an.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 17 %, marge nette 13 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 28/01/2027dans 76 jours
- Derniers résultats publiés
- 22/10/2026Bénéfice par action publié 0,40 € (attendu 0,58 €)inférieur aux attentes
Estimations des analystes
Les analystes ont abaissé de 14,2 % leur estimation de bénéfice pour 2026 depuis le 15/10/2026. Des estimations en baisse précèdent souvent de mauvaises nouvelles.
- Bénéfice par action
- 1,99 €−14,2 %
- Chiffre d'affaires
- 1,11 Md €−2,1 %
- Bénéfice par action
- 2,11 €−5,7 %
- Chiffre d'affaires
- 1,12 Md €−3,3 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise relevées
Cours après les résultats : +1,5 %« Versus the prior-year second quarter, net interest income increased by $5 million or 5.0% driven primarily by lower interest bearing deposit cost coupled with the balance sheet composition shifting from cash into loans held for investment. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 24/07/2026 (T2 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, les administrateurs et les actionnaires importants
Aucun achat sur le marché au cours des 6 derniers mois. Un initié a vendu, pour 3,27 M € au total.
Les ventes en disent moins que les achats : beaucoup d'initiés vendent selon un plan fixé à l'avance, pour payer des impôts ou pour diversifier leur patrimoine.
- Bobbitt Rhodes RVente
24 août 2026, Administrateur
- Titres
- 5 000
- Prix
- 35,01 €
- Montant
- 175 074 €
- Bobbitt Rhodes RVente
21 août 2026, Administrateur
- Titres
- 5 000
- Prix
- 35,01 €
- Montant
- 175 074 €
- Bobbitt Rhodes RVente
14 août 2026, Administrateur
- Titres
- 10 000
- Prix
- 35,92 €
- Montant
- 359 173 €
Afficher 7 autres
- Bobbitt Rhodes RVente
13 août 2026, Administrateur
- Titres
- 10 000
- Prix
- 35,65 €
- Montant
- 356 466 €
- Bobbitt Rhodes RVente
5 août 2026, Administrateur
- Titres
- 455
- Prix
- 36,32 €
- Montant
- 16 527 €
- Bobbitt Rhodes RVente
4 août 2026, Administrateur
- Titres
- 20 000
- Prix
- 36,21 €
- Montant
- 724 213 €
- Bobbitt Rhodes RVente
3 août 2026, Administrateur
- Titres
- 12 100
- Prix
- 36,10 €
- Montant
- 436 784 €
- Bobbitt Rhodes RVente
2 juin 2026, Administrateur
- Titres
- 10 000
- Prix
- 34,29 €
- Montant
- 342 929 €
- Bobbitt Rhodes RVente
27 mai 2026, Administrateur
- Titres
- 10 000
- Prix
- 34,29 €
- Montant
- 342 929 €
- Bobbitt Rhodes RVente
26 mai 2026, Administrateur
- Titres
- 10 000
- Prix
- 34,07 €
- Montant
- 340 673 €
Les transactions partielles d'une même déclaration figurent sur une seule ligne, le prix étant alors leur moyenne.
Source : déclarations Form 4 auprès de la SEC, l'autorité des marchés américaine. Les attributions, levées d'options, donations et retenues d'impôt sont masquées. Ceci n'est pas une recommandation d'achat.
Ce qui s'est passé chez Hilltop Holdings
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 51
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Banques régionales
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- WaFdWAFD 1,96 Md €61
- OFG BancorpOFG 1,94 Md €81
- 1st SourceSRCE 1,92 Md €78
- Banco BBVA ArgentinaBBAR 1,91 Md €55
- First Commonwealth FinancialFCF 1,83 Md €71
- City HoldingCHCO 1,8 Md €73
- SpareBank 1 Nord-NorgeNONG.OL 1,76 Md €81
- BancorpTBBK 1,74 Md €75
Les ETF qui contiennent Hilltop Holdings
Présent dans 14 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| iShares S&P SmallCap 600 UCITS ETFIUS3 | 0,08 % | 0,30 % | 2,31 Md € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,05 % | 0,30 % | 4,28 Md € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,05 % | 0,30 % | 185,82 M € |
Afficher 5 autres
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,05 % | 0,30 % | 2,22 Md € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,04 % | 0,30 % | 944,34 M € |
| Invesco Global Buyback Achievers UCITS ETFBBCK | 0,03 % | 0,39 % | 188,08 M € |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,02 % | 0,35 % | 8,27 Md € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,01 % | 0,43 % | 2,5 Md € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 1,1081 $US)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Neutre, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 16/10/2026)
- Signal de valorisation Surévalué depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.