Action Essent Group
ESNTNYSEEssent Group Ltd., FinanceISIN BMG3198U1027
71Score de 71 sur 100, Solide
Cours et tendance
60 / 100
Historique des cours
+5,5 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 13 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
Au-dessus de la moyenne mobile à 200 jours : le cours la dépasse de 2,8 %.
Depuis juillet 2026, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 44).
Le cours se situe 6,8 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 13 ans : 65 % (de novembre 2019 à mars 2020).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5058,93 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20056,98 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)44
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDen dessous de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support50,39 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance62,84 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Essent Group Ltd. appartient au secteur Assurance spécialisée (Bermudes) et, avec une capitalisation boursière de 5,15 Md €, se classe 4e sur 13 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 1,14 Md € (en baisse de 0,5 % sur un an) et un bénéfice de 622,66 M € (en baisse de 5,4 %).
- Pour l'exercice 2026, les analystes attendent en moyenne un chiffre d'affaires de 1,23 Md € (en hausse de 8,4 %) et un bénéfice par action ajusté de 6,73 € (en hausse de 8,2 %).
Afficher plus
- MEQIRI Score 71 sur 100 (Solide) : rang 365 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
- Le PER s'établit à 8,6 (médiane Assurance spécialisée 9,4, sa médiane des dernières années 8,6).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 79,98 €, le cours se situe 27 % en dessous.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- En dessous de la juste valeurCours inférieur de 27 % à la juste valeur de 79,98 €.Valorisation 90
- Rentable sans interruptionBénéfice sur chacun des 10 exercices de 2016 à 2025.Fondamentaux 83
- Rachats d'actionsNombre d'actions en baisse de 7 % depuis 2020.Allocation du capital 73
Points faibles
Aucun de nos critères de points faibles n'est rempli. Le risque de krach est mesuré séparément.
Le score est surtout porté par la valorisation et la stabilité.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach faible
La fiabilité des alertes MEQIRIFait partie des 30 % au risque de krach le plus faible parmi les plus petites actions.
De 2016 à 2025, 14 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 23 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui le réduit
- fondamentaux solides
Valorisation
Signal de valorisation
Nettement sous-évaluéSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 61,52 € et comme cher au-dessus de 114,26 € (incertitude moyenne, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 95,44 € (modèle de rendement excédentaire) et à 64,52 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation. Le cours est inférieur aux deux.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 8,8 %. À 9,8 %, la juste valeur serait de 72,03 €, à 7,8 %, elle serait de 91,91 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (9,4).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 5,4 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse fortement depuis 2010, d'environ 42 % par an.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 65 %, marge nette 55 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre. Sur les 12 derniers mois : marge nette 49 %.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 12/02/2027dans 91 jours
- Derniers résultats publiés
- 06/11/2026Bénéfice par action publié 1,64 € (attendu 1,67 €)conforme aux attentes
Estimations des analystes
Les estimations de bénéfice ont à peine changé depuis le 15/10/2026.
- Bénéfice par action
- 6,73 €−0,9 %
- Chiffre d'affaires
- 1,23 Md €+0,4 %
- Bénéfice par action
- 6,91 €−1,7 %
- Chiffre d'affaires
- 1,29 Md €+0,5 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise confirmées
Cours après les résultats : +3,2 %« We continue to expect written premium of approximately $320 million for our P&C reinsurance activity in 2026, with roughly half earned this year at a combined ratio in the high 90s. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 07/08/2026 (T2 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, les administrateurs et les actionnaires importants
Aucun achat sur le marché au cours des 6 derniers mois. 6 initiés ont vendu, pour 16,23 M € au total.
Les ventes en disent moins que les achats : beaucoup d'initiés vendent selon un plan fixé à l'avance, pour payer des impôts ou pour diversifier leur patrimoine.
- Casale MarkVente
5 nov. 2026, Chairman, CEO and President
- Titres
- 49 042
- Prix
- 64,15 €
- Montant
- 3,15 M €
- Weinstock David BVente
15 sept. 2026, SVP and CFO
- Titres
- 5 500
- Prix
- 61,85 €
- Montant
- 340 195 €
- Kasmar Roy JamesVente
14 sept. 2026, Administrateur
- Titres
- 4 837
- Prix
- 62,01 €
- Montant
- 299 948 €
Afficher 13 autres
- Casale MarkVente
3 sept. 2026, Chairman, CEO and President
- Titres
- 798
- Prix
- 63,18 €
- Montant
- 50 418 €
- Pauls Douglas JVente
24 août 2026, Administrateur
- Titres
- 2 500
- Prix
- 62,90 €
- Montant
- 157 251 €
- Casale MarkVente
19 août 2026, Chairman, CEO and President
- Titres
- 21 607
- Prix
- 63,23 €
- Montant
- 1,37 M €
- Casale MarkVente
18 août 2026, Chairman, CEO and President
- Titres
- 20 246
- Prix
- 63,33 €
- Montant
- 1,28 M €
- Bhasin VijayVente
18 août 2026, SVP and Chief Risk Officer
- Titres
- 14 175
- Prix
- 63,17 €
- Montant
- 895 452 €
- Bhasin VijayVente
7 août 2026, SVP and Chief Risk Officer
- Titres
- 483
- Prix
- 63,17 €
- Montant
- 30 512 €
- Gibbons Mary LourdesVente
17 juil. 2026, SVP and Chief Legal Officer
- Titres
- 4 678
- Prix
- 60,50 €
- Montant
- 283 019 €
- Casale MarkVente
14 juil. 2026, Chairman, CEO and President
- Titres
- 78 699
- Prix
- 58,87 €
- Montant
- 4,63 M €
- Casale MarkVente
13 juil. 2026, Chairman, CEO and President
- Titres
- 23 900
- Prix
- 58,72 €
- Montant
- 1,4 M €
- Casale MarkVente
7 juil. 2026, Chairman, CEO and President
- Titres
- 29 329
- Prix
- 58,97 €
- Montant
- 1,73 M €
- Casale MarkVente
6 juil. 2026, Chairman, CEO and President
- Titres
- 1 245
- Prix
- 58,73 €
- Montant
- 73 120 €
- Casale MarkVente
30 juin 2026, Chairman, CEO and President
- Titres
- 3 763
- Prix
- 58,67 €
- Montant
- 220 768 €
- Weinstock David BVente
26 juin 2026, SVP and CFO
- Titres
- 5 500
- Prix
- 57,31 €
- Montant
- 315 229 €
Les transactions partielles d'une même déclaration figurent sur une seule ligne, le prix étant alors leur moyenne.
Source : déclarations Form 4 auprès de la SEC, l'autorité des marchés américaine. Les attributions, levées d'options, donations et retenues d'impôt sont masquées. Ceci n'est pas une recommandation d'achat.
Ce qui s'est passé chez Essent Group
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 71
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Assurance spécialisée
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- Fidelity National FinancialFNF 10,43 Md €64
- First American FinancialFAF 5,93 Md €63
- Enact HoldingsACT 5,56 Md €72
- MGIC InvestmentMTG 4,98 Md €73
- Radian GroupRDN 4,19 Md €75
- Assured GuarantyAGO 2,9 Md €57
- NMI HoldingsNMIH 2,62 Md €72
- CofaceCOFA.PA 2,41 Md €70
Les ETF qui contiennent Essent Group
Présent dans 15 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,40 % | 0,39 % | 1,47 Md € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,40 % | 0,30 % | 185,82 M € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,20 % | 0,30 % | 2,22 Md € |
Afficher 5 autres
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,19 % | 0,30 % | 4,28 Md € |
| State Street SPDR S&P 400 U.S. Mid Cap UCITS ETF (Acc)SPY4 | 0,18 % | 0,30 % | 5,36 Md € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,15 % | 0,30 % | 944,34 M € |
| Invesco Global Buyback Achievers UCITS ETFBBCK | 0,09 % | 0,39 % | 188,08 M € |
| State Street SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRS | 0,07 % | 0,45 % | 1,53 Md € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 1,1081 $US)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Solide, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 18/10/2026)
- Signal de valorisation Sous-évalué depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.