Action Enova International
ENVANYSEEnova International, Inc., FinanceISIN US29357K1034
71Score de 71 sur 100, Solide
Cours et tendance
48 / 100
Historique des cours
+29 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 12 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
En dessous de la moyenne mobile à 200 jours : le cours se situe 9,5 % en dessous.
Depuis novembre 2026, la moyenne mobile à 50 jours est en dessous de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la baisse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 52).
Le cours se situe 37 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 12 ans : 82 % (de novembre 2014 à janvier 2016).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 50163,94 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 200166,45 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)52
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support107,83 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance239,55 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Enova International, Inc. appartient au secteur Cartes de crédit et prêts (États-Unis) et, avec une capitalisation boursière de 3,69 Md €, se classe 32e sur 59 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 2,84 Md € (en hausse de 18,6 % sur un an) et un bénéfice de 278,3 M € (en hausse de 47,2 %).
- Pour l'exercice 2026, les analystes attendent en moyenne un chiffre d'affaires de 3,49 Md € (en hausse de 22,8 %) et un bénéfice par action ajusté de 15,60 € (en hausse de 32,6 %).
Afficher plus
- MEQIRI Score 71 sur 100 (Solide) : rang 364 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
- Le PER s'établit à 11,5 (médiane Cartes de crédit et prêts 11,8, sa médiane des dernières années 9,6).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 240,97 €, le cours se situe 37 % en dessous.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Bénéfice converti en trésorerieFlux de trésorerie disponible égal à plus de 500 % du bénéfice sur les 12 derniers mois.Fondamentaux 90
- Croissance supérieure au secteurChiffre d'affaires en hausse de 23,8 % par an depuis 2020, médiane Cartes de crédit et prêts 9,7 %.Croissance 79
- Rachats d'actionsNombre d'actions en baisse de 22 % depuis 2020.Allocation du capital 73
Points faibles
- Endettement élevéDettes égales à 3,45 fois les fonds propres (dernier trimestre), médiane Cartes de crédit et prêts 1,48.Stabilité 40
- Intérêts à peine couvertsLe résultat d'exploitation ne couvre les intérêts que 2,9 fois.Stabilité 40
- Forte volatilité du coursVolatilité de 46 % par an sur les 12 derniers mois.Stabilité 40
Le score est surtout porté par les fondamentaux et la valorisation, tandis que l'analyse technique et la stabilité le freinent.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Les fondamentaux sont solides, avec des bénéfices stables et une forte génération de trésorerie.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach élevé
La fiabilité des alertes MEQIRIFait partie des 30 % au risque de krach le plus élevé parmi les plus petites actions.
De 2016 à 2025, 36 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 23 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui augmente le risque
- fortes variations de cours
- cours très inférieur au plus haut annuel
Ce qui le réduit
- fondamentaux solides
Valorisation
Signal de valorisation
Nettement sous-évaluéSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 172,12 € et comme cher au-dessus de 401,61 € (incertitude élevée, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 327,35 € (modèle de flux de trésorerie) et à 154,59 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation. Le cours est inférieur aux deux.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 10,4 %. À 11,4 %, la juste valeur serait de 226,79 €, à 9,4 %, elle serait de 259,92 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de flux de trésorerie, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (11,8).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 20,1 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse fortement depuis 2009, d'environ 17 % par an.
Marges
- Marge brute
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge brute 50 %, marge opérationnelle 23 %, marge nette 10 %.
Endettement et bilan
dernier trimestreL'endettement est élevé. La charge d'intérêts et le refinancement méritent donc une attention particulière.
Résultats
- Prochains résultats
- 26/01/2027dans 74 jours
- Derniers résultats publiés
- 22/10/2026Bénéfice par action publié 4,04 € (attendu 3,99 €)conforme aux attentes
Estimations des analystes
Les estimations de bénéfice ont à peine changé depuis le 15/10/2026.
- Bénéfice par action
- 15,60 €0,0 %
- Chiffre d'affaires
- 3,49 Md €+0,3 %
- Bénéfice par action
- 19,24 €+1,7 %
- Chiffre d'affaires
- 4,18 Md €+2,0 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise relevées
Cours après les résultats : +6,6 %« For the full year, we now expect revenue growth of 20% to 25% compared to the full year 2025, with continued operating leverage, full year 2026 adjusted EPS growth of 30% to 35% -- our third quarter and full year 2026 expectations will depend upon the path of the macroeconomic environment and the resulting impact on … »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 23/07/2026 (T2 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, les administrateurs et les actionnaires importants
Aucun achat sur le marché au cours des 6 derniers mois. 7 initiés ont vendu, pour 36,97 M € au total.
Les ventes en disent moins que les achats : beaucoup d'initiés vendent selon un plan fixé à l'avance, pour payer des impôts ou pour diversifier leur patrimoine.
- Rahilly SeanVente
29 oct. 2026, General Counsel and Secretary
- Titres
- 10 000
- Prix
- 165,38 €
- Montant
- 1,65 M €
- Fisher DavidVente
28 oct. 2026, Executive Chairman
- Titres
- 9 957
- Prix
- 160,78 €
- Montant
- 1,6 M €
- Cunningham Steven EVente
27 oct. 2026, Chief Executive Officer
- Titres
- 7 914
- Prix
- 155,22 €
- Montant
- 1,23 M €
Afficher 14 autres
- Chartier KirkVente
27 oct. 2026, Chief Strategy Officer
- Titres
- 27 977
- Prix
- 154,78 €
- Montant
- 4,33 M €
- Fisher DavidVente
27 oct. 2026, Executive Chairman
- Titres
- 13 200
- Prix
- 155,03 €
- Montant
- 2,05 M €
- Fisher DavidVente
17 sept. 2026, Executive Chairman
- Titres
- 20 750
- Prix
- 160,85 €
- Montant
- 3,34 M €
- Fisher DavidVente
26 août 2026, Executive Chairman
- Titres
- 9 078
- Prix
- 215,83 €
- Montant
- 1,96 M €
- Fisher DavidVente
25 août 2026, Executive Chairman
- Titres
- 9 491
- Prix
- 220,21 €
- Montant
- 2,09 M €
- Fisher DavidVente
15 juil. 2026, Executive Chairman
- Titres
- 11 494
- Prix
- 208,87 €
- Montant
- 2,4 M €
- Fisher DavidVente
14 juil. 2026, Executive Chairman
- Titres
- 17 006
- Prix
- 208,92 €
- Montant
- 3,55 M €
- Tebbe MarkVente
18 juin 2026, Administrateur
- Titres
- 20 000
- Prix
- 181,72 €
- Montant
- 3,63 M €
- Fisher DavidVente
17 juin 2026, Executive Chairman
- Titres
- 33 060
- Prix
- 179,63 €
- Montant
- 5,94 M €
- Goodyear William MVente
16 juin 2026, Administrateur
- Titres
- 3 500
- Prix
- 169,67 €
- Montant
- 593 859 €
- Rice Linda JohnsonVente
29 mai 2026, Administrateur
- Titres
- 1 300
- Prix
- 145,47 €
- Montant
- 189 113 €
- Fisher DavidVente
22 mai 2026, Executive Chairman
- Titres
- 3 076
- Prix
- 142,99 €
- Montant
- 439 836 €
- Fisher DavidVente
21 mai 2026, Executive Chairman
- Titres
- 7 180
- Prix
- 144,73 €
- Montant
- 1,04 M €
- Goodyear William MVente
18 mai 2026, Administrateur
- Titres
- 6 231
- Prix
- 149,88 €
- Montant
- 933 877 €
Les transactions partielles d'une même déclaration figurent sur une seule ligne, le prix étant alors leur moyenne.
Source : déclarations Form 4 auprès de la SEC, l'autorité des marchés américaine. Les attributions, levées d'options, donations et retenues d'impôt sont masquées. Ceci n'est pas une recommandation d'achat.
Ce qui s'est passé chez Enova International
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 71
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Cartes de crédit et prêts
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- Sundaram FinanceSUNDARMFIN.NS 4,67 Md €70
- Credit AcceptanceCACC 4,61 Md €71
- Klarna GroupKLAR 4,35 Md €31
- NelnetNNI 4,03 Md €56
- Bread Financial HoldingsBFH 3,35 Md €78
- SLMSLM 2,81 Md €66
- Encore Capital GroupECPG 2,07 Md €84
- Western UnionWU 1,87 Md €61
Les ETF qui contiennent Enova International
Présent dans 13 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| iShares S&P SmallCap 600 UCITS ETFIUS3 | 0,24 % | 0,30 % | 2,31 Md € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,19 % | 0,30 % | 185,82 M € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,14 % | 0,30 % | 2,22 Md € |
Afficher 5 autres
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,14 % | 0,30 % | 4,28 Md € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,05 % | 0,30 % | 944,34 M € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,05 % | 0,43 % | 2,5 Md € |
| State Street SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRS | 0,05 % | 0,45 % | 1,53 Md € |
| iShares MSCI World Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFCBUG | 0,01 % | 0,10 % | 395,74 M € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 1,1081 $US)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Solide, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 02/10/2026)
- Signal de valorisation Sous-évalué depuis le 12/11/2026, auparavant Correctement valorisé
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.