Action Community West Bancshares
CWBCNASDAQFinanceISIN US2039371073
58Score de 58 sur 100, Neutre
Cours et tendance
60 / 100
Historique des cours
+18 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 7 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
Au-dessus de la moyenne mobile à 200 jours : le cours la dépasse de 2,5 %.
Depuis juillet 2025, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 46).
Le cours se situe 8,5 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 7 ans : 51 % (de décembre 2019 à avril 2020).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5023,52 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20022,58 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)46
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDen dessous de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support19,06 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance25,29 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Community West Bancshares appartient au secteur Banques régionales (États-Unis) et, avec une capitalisation boursière de 626,67 M €, se classe 333e sur 420 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 130,92 M € (en hausse de 27,1 % sur un an) et un bénéfice de 34,44 M € (en hausse de 397,9 %).
- Pour l'exercice 2026, les analystes attendent en moyenne un chiffre d'affaires de 188,76 M € (en hausse de 44,2 %) et un bénéfice par action ajusté de 1,49 € (en baisse de 18,9 %).
Afficher plus
- MEQIRI Score 58 sur 100 (Neutre) : rang 756 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
- Le PER s'établit à 20,8 (médiane Banques régionales 12,2, sa médiane des dernières années 12,4).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 21,87 €, le cours se situe 6 % au-dessus.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Les analystes prévoient une forte croissance des bénéficesEn hausse de 30,7 % par an jusqu'en 2028 (estimations de 5 analystes).Croissance 61
- Rentable sans interruptionBénéfice sur chacun des 10 exercices de 2016 à 2025.Fondamentaux 72
- Croissance supérieure au secteurChiffre d'affaires en hausse de 13,7 % par an depuis 2020, médiane Banques régionales 7,5 %.Croissance 61
Points faibles
- DilutionNombre d'actions en hausse de 52 % depuis 2020.Allocation du capital 29
- Valorisation élevéePER de 20,8, médiane Banques régionales 12,2, sa propre médiane 12,4.Valorisation 58
- Rentabilité des fonds propres faibleRentabilité des fonds propres de 6,6 % sur les 12 derniers mois.Rentabilité 35
Le score est surtout porté par la stabilité et les fondamentaux, tandis que la rentabilité et l'allocation du capital le freinent.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Score passé de 59 à 58 depuis hier.
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach faible
La fiabilité des alertes MEQIRIFait partie des 30 % au risque de krach le plus faible parmi les plus petites actions.
De 2016 à 2025, 14 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 23 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui le réduit
- évolution du cours calme
Valorisation
Signal de valorisation
Correctement valoriséSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 15,62 € et comme cher au-dessus de 36,46 € (incertitude élevée, l'une des deux composantes de la juste valeur vaut plus de deux fois l'autre).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 30,16 € (modèle de rendement excédentaire) et à 13,59 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 8,8 %. À 9,8 %, la juste valeur serait de 19,36 €, à 7,8 %, elle serait de 25,64 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (12,2).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 29,6 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse solidement depuis 2006, d'environ 9 % par an.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 36 %, marge nette 26 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre. Sur les 12 derniers mois : marge nette 18 %.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 28/01/2027dans 76 jours
- Derniers résultats publiés
- 22/10/2026Bénéfice par action publié 0,27 € (attendu 0,52 €)inférieur aux attentes
Estimations des analystes
Les analystes ont abaissé de 15,3 % leur estimation de bénéfice pour 2026 depuis le 15/10/2026. Des estimations en baisse précèdent souvent de mauvaises nouvelles.
- Bénéfice par action
- 1,49 €−15,3 %
- Chiffre d'affaires
- 188,76 M €+1,0 %
- Bénéfice par action
- 2,69 €0,0 %
- Chiffre d'affaires
- 215,56 M €+1,5 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, les administrateurs et les actionnaires importants
3 initiés ont acheté sur le marché entre le 31 juil. 2026 et le 21 août 2026, pour 119 564 € au total.
Non pris en compte : 4 achats effectués selon un plan fixé à l'avance (rémunération, plan d'épargne ou plan de négociation préétabli selon la Rule 10b5-1).
- Cagle Dawn MAchat programmé
31 août 2026, EXECUTIVE VICE PRESIDENT
- Titres
- 188
- Prix
- 19,41 €
- Montant
- 3 649 €
- Livingston Shannon RAchat programmé
31 août 2026, EXECUTIVE VICE PRESIDENT
- Titres
- 107
- Prix
- 19,41 €
- Montant
- 2 077 €
- Lokey James WAchat
21 août 2026, Administrateur
- Titres
- 54,23
- Prix
- 23,39 €
- Montant
- 1 268 €
Afficher 6 autres
- Stovesand KirkAchat
21 août 2026, Administrateur
- Titres
- 255
- Prix
- 23,55 €
- Montant
- 6 006 €
- Gill JagroopAchat
10 août 2026, Administrateur
- Titres
- 4 770
- Prix
- 22,45 €
- Montant
- 107 100 €
- Gill JagroopAchat
31 juil. 2026, Administrateur
- Titres
- 230
- Prix
- 22,56 €
- Montant
- 5 189 €
- Cagle Dawn MAchat programmé
1 juin 2026, EXECUTIVE VICE PRESIDENT
- Titres
- 166
- Prix
- 18,87 €
- Montant
- 3 132 €
- Livingston Shannon RAchat programmé
1 juin 2026, EXECUTIVE VICE PRESIDENT
- Titres
- 94
- Prix
- 18,87 €
- Montant
- 1 774 €
- Stovesand KirkAchat
22 mai 2026, Administrateur
- Titres
- 257
- Prix
- 21,57 €
- Montant
- 5 543 €
Source : déclarations Form 4 auprès de la SEC, l'autorité des marchés américaine. Les attributions, levées d'options, donations et retenues d'impôt sont masquées. Ceci n'est pas une recommandation d'achat.
Ce qui s'est passé chez Community West Bancshares
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 58
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Banques régionales
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- Peoples Financial ServicesPFIS 658,12 M €73
- Ålandsbanken AbpALBBV.HE 650,33 M €69
- Arrow FinancialAROW 647 M €62
- California BanCorpBCAL 633,7 M €71
- Bar Harbor BanksharesBHB 626,25 M €67
- Capital BancorpCBNK 619,16 M €74
- Red River BancsharesRRBI 618,78 M €74
- ACNBACNB 613,84 M €75
Les ETF qui contiennent Community West Bancshares
Présent dans 3 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,03 % | 0,30 % | 4,28 Md € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,02 % | 0,30 % | 2,22 Md € |
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,00 % | 0,39 % | 1,47 Md € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 1,1081 $US)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Neutre, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 24/07/2026)
- Signal de valorisation Correctement valorisé depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.