Action Cullen/Frost Bankers
CFRNYSECullen/Frost Bankers, Inc., FinanceISIN US2298991090
77Score de 77 sur 100, Solide
Cours et tendance
81 / 100
Historique des cours
+26 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 20 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
Au-dessus de la moyenne mobile à 200 jours : le cours la dépasse de 5,5 %.
Depuis janvier 2026, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 51).
Le cours se situe 7,2 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 20 ans : 59 % (de mai 2018 à mars 2020).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 50141,76 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 200135,02 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)51
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support108,16 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance153,49 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 2,02 Md € (en hausse de 8,3 % sur un an) et un bénéfice de 585,29 M € (en hausse de 11,3 %).
- Pour l'exercice 2026, les analystes attendent en moyenne un chiffre d'affaires de 2,19 Md € (en hausse de 8,8 %) et un bénéfice par action ajusté de 10,03 € (en hausse de 11,9 %).
- MEQIRI Score 77 sur 100 (Solide) : rang 146 sur 976 dans le domaine Finance, médiane 68.
Afficher plus
- Le PER s'établit à 14,4 (médiane Banques régionales 12,2, sa médiane des dernières années 15,1).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 145,45 €, le cours se situe 2 % en dessous.
Points forts
- Rentabilité des fonds propres élevéeRentabilité des fonds propres de 15,6 % sur les 12 derniers mois.Rentabilité 71
- Rentable sans interruptionBénéfice sur chacun des 10 exercices de 2016 à 2025.Fondamentaux 89
- Bénéfice par action en hausseEn hausse de 14,4 % par an depuis 2020.Croissance 73
Points faibles
Aucun de nos critères de points faibles n'est rempli. Le risque de krach est mesuré séparément.
Le score est surtout porté par les fondamentaux et l'analyse technique.
calculé à l'instant
Comment le score est calculéLe score en bref
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresValorisation
Signal de valorisation
Correctement valoriséSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 121,21 € et comme cher au-dessus de 181,81 € (incertitude faible, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 170,07 € (modèle de rendement excédentaire) et à 120,83 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 8,8 %. À 9,8 %, la juste valeur serait de 131,28 €, à 7,8 %, elle serait de 166,71 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (12,2).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 6,7 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse solidement depuis 2006, d'environ 6 % par an.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 35 %, marge nette 29 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 28/01/2027dans 76 jours
- Derniers résultats publiés
- 29/10/2026Bénéfice par action publié 2,56 € (attendu 2,53 €)conforme aux attentes
Estimations des analystes
Les estimations de bénéfice ont à peine changé depuis le 15/10/2026.
- Bénéfice par action
- 10,03 €+0,9 %
- Chiffre d'affaires
- 2,19 Md €+0,5 %
- Bénéfice par action
- 10,94 €+0,6 %
- Chiffre d'affaires
- 2,35 Md €+1,2 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise relevées
Cours après les résultats : −0,4 %« Based on current projections, we expect noninterest income growth of 7.5% to 8.5%, up from the prior guidance range of 4% to 5%. Regarding noninterest expense, we expect growth to be in the range of 4.5% to 5% year-over-year, down from the prior guidance of 5% to 6%. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 30/07/2026 (T2 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, les administrateurs et les actionnaires importants
Aucun achat sur le marché au cours des 6 derniers mois. 4 initiés ont vendu, pour 944 219 € au total.
Les ventes en disent moins que les achats : beaucoup d'initiés vendent selon un plan fixé à l'avance, pour payer des impôts ou pour diversifier leur patrimoine.
- Bracher PaulVente
5 nov. 2026, President of CFR
- Titres
- 2 900
- Prix
- 142,80 €
- Montant
- 414 129 €
- Henson Matthew BradleyVente
2 nov. 2026, Chief Accounting Officer
- Titres
- 534
- Prix
- 144,14 €
- Montant
- 76 970 €
- Berman BobbyVente
30 oct. 2026, GEVP Research & Strategy
- Titres
- 2 406
- Prix
- 141,77 €
- Montant
- 341 109 €
Afficher 1 autre
- Severyn Carol JeanVente
12 juin 2026, GEVP and Chief Risk Officer
- Titres
- 837
- Prix
- 133,82 €
- Montant
- 112 011 €
Source : déclarations Form 4 auprès de la SEC, l'autorité des marchés américaine. Les attributions, levées d'options, donations et retenues d'impôt sont masquées. Ceci n'est pas une recommandation d'achat.
Ce qui s'est passé chez Cullen/Frost Bankers
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
976 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 77
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Les ETF qui contiennent Cullen/Frost Bankers
Présent dans 15 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| iShares S&P U.S. Banks UCITS ETFIUS2 | 1,75 % | 0,35 % | 1 Md € |
| State Street SPDR S&P U.S. Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist)SPYD | 0,39 % | 0,35 % | 3,66 Md € |
| State Street SPDR S&P 400 U.S. Mid Cap UCITS ETF (Acc)SPY4 | 0,29 % | 0,30 % | 5,36 Md € |
Afficher 5 autres
| WisdomTree US High Dividend UCITS ETF AccWTD9 | 0,20 % | 0,29 % | 182,46 M € |
| WisdomTree US Equity Income UCITS ETF EUR Hedged AccWTDY | 0,20 % | 0,35 % | 204,34 M € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,18 % | 0,30 % | 944,34 M € |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,09 % | 0,35 % | 8,27 Md € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,07 % | 0,43 % | 2,5 Md € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Cours
- Cours de clôture du 11/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 1,1081 $US)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Solide, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 18/10/2026)
- Signal de valorisation Correctement valorisé depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.