Action Banc of California
BANCNYSEBanc of California, Inc., FinanceISIN US05990K1060
47Score de 47 sur 100, Faible
Cours et tendance
43 / 100
Historique des cours
+2,8 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 20 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
En dessous de la moyenne mobile à 200 jours : le cours se situe 5,5 % en dessous.
Depuis septembre 2026, la moyenne mobile à 50 jours est en dessous de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la baisse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 48).
Le cours se situe 18 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 20 ans : 83 % (de février 2007 à octobre 2009).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5016,17 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20017,00 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)48
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDen dessous de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support14,62 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance19,70 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Banc of California, Inc. appartient au secteur Banques régionales (États-Unis) et, avec une capitalisation boursière de 2,54 Md €, se classe 219e sur 420 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 1 Md € (en hausse de 12,7 % sur un an) et un bénéfice de 206,64 M € (en hausse de 80,5 %).
- Pour l'exercice 2026, les analystes attendent en moyenne un chiffre d'affaires de 1,08 Md € (en hausse de 7,3 %) et un bénéfice par action ajusté de −0,24 €.
Afficher plus
- MEQIRI Score 47 sur 100 (Faible) : rang 879 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 15,37 €, le cours se situe 4 % au-dessus.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Croissance supérieure au secteurChiffre d'affaires en hausse de 35,5 % par an depuis 2020, médiane Banques régionales 7,5 %.Croissance 77
Points faibles
- DilutionNombre d'actions en hausse de 33 % depuis 2020.Allocation du capital 26
- DéficitairePerte de 7,08 M € sur les 12 derniers mois.Fondamentaux 51
- Rentabilité des fonds propres faibleRentabilité des fonds propres de −0,2 % sur les 12 derniers mois.Rentabilité 10
Le score est surtout porté par la croissance, tandis que l'allocation du capital et la rentabilité le freinent.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Score passé de 49 à 47 depuis hier.
Les fondamentaux se situent dans la moyenne.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach moyen
La fiabilité des alertes MEQIRISe situe dans la moyenne parmi les plus petites actions.
De 2016 à 2025, 20 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 23 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui augmente le risque
- fondamentaux faibles
Ce qui le réduit
- évolution du cours calme
Valorisation
Signal de valorisation
Correctement valoriséSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 11,83 € et comme cher au-dessus de 21,96 € (incertitude moyenne, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Calculé avec un coût des capitaux propres de 8,8 %. À 9,8 %, la juste valeur serait de 12,81 €, à 7,8 %, elle serait de 19,22 €.
Indicateurs de valorisation
Uniquement à partir du modèle de rendement excédentaire ; sans bénéfice, il n'y a pas de composante sectorielle.
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 5,2 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse fortement depuis 2006, d'environ 23 % par an.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 29 %, marge nette 21 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre. Sur les 12 derniers mois : marge nette −1 %.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 20/01/2027dans 68 jours
- Derniers résultats publiés
- 27/10/2026Bénéfice par action publié 0,42 € (attendu 0,41 €)supérieur aux attentes
Estimations des analystes
Les estimations de bénéfice ont à peine changé depuis le 15/10/2026.
- Bénéfice par action
- −0,24 €−0,4 %
- Chiffre d'affaires
- 1,08 Md €−0,2 %
- Bénéfice par action
- 1,87 €−2,0 %
- Chiffre d'affaires
- 1,17 Md €−0,2 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise relevées
Cours après les résultats : +1,9 %« To summarize our fourth quarter outlook, we continue to expect pre-tax, pre-provision income of $125 million-$130 million and a year-end CET1 ratio of between 9.80% and 9.90%, and we have revised our net interest margin outlook to 3.35%-3.40%. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 28/10/2026 (T3 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, les administrateurs et les actionnaires importants
Un initié a acheté sur le marché au cours des 6 derniers mois, pour 90 022 € au total. 3 initiés ont vendu, pour 537 505 € au total.
Les ventes en disent moins que les achats : beaucoup d'initiés vendent selon un plan fixé à l'avance, pour payer des impôts ou pour diversifier leur patrimoine.
- Wolff Jared MAchat
30 oct. 2026, CHAIRMAN AND CEO
- Titres
- 5 487
- Prix
- 16,41 €
- Montant
- 90 022 €
- Dotan IdoVente
10 sept. 2026, GENERAL COUNSEL, CORP SECRTY
- Titres
- 10 541
- Prix
- 16,51 €
- Montant
- 174 034 €
- Lindsay Olivia IVente
4 août 2026, CHIEF RISK OFFICER
- Titres
- 6 000
- Prix
- 17,60 €
- Montant
- 105 613 €
Afficher 1 autre
- Corsini Bryan MVente
26 mai 2026, CHIEF CREDIT OFFICER
- Titres
- 14 988
- Prix
- 17,20 €
- Montant
- 257 857 €
Source : déclarations Form 4 auprès de la SEC, l'autorité des marchés américaine. Les attributions, levées d'options, donations et retenues d'impôt sont masquées. Ceci n'est pas une recommandation d'achat.
Ce qui s'est passé chez Banc of California
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 47
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Banques régionales
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- SpareBank 1 OstlandetSPOL.OL 2,7 Md €68
- Valiant HoldingVATN.SW 2,68 Md €56
- Customers BancorpCUBI 2,56 Md €75
- Columbia FinancialCLBK 2,54 Md €56
- TrustmarkTRMK 2,49 Md €71
- NBT BancorpNBTB 2,47 Md €70
- Bank of HawaiiBOH 2,46 Md €65
- FB FinancialFBK 2,46 Md €68
Les ETF qui contiennent Banc of California
Présent dans 12 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| iShares S&P SmallCap 600 UCITS ETFIUS3 | 0,17 % | 0,30 % | 2,31 Md € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,09 % | 0,30 % | 2,22 Md € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,09 % | 0,30 % | 185,82 M € |
Afficher 5 autres
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,09 % | 0,30 % | 4,28 Md € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,07 % | 0,43 % | 2,5 Md € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,06 % | 0,30 % | 944,34 M € |
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,03 % | 0,39 % | 1,47 Md € |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,02 % | 0,35 % | 8,27 Md € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 1,1081 $US)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Faible, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 25/09/2026)
- Signal de valorisation Correctement valorisé depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.