XP Aktie
XPNASDAQXP Inc., FinanzenISIN KYG982391099
70Score 70 von 100, Stark
Kurs und Trend
36 / 100
Kursverlauf
−22 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 7 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Unter der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 21 % darunter.
Seit Oktober 2026 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Stark gefallen: Der Kurs ist zuletzt sehr schnell gesunken (RSI 13).
Der Kurs liegt 54 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 7 Jahren: 79 % (September 2021 bis März 2023).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5019,64 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 20017,10 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)13
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDunter der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung12,62 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand29,30 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- XP Inc. gehört zur Branche Investmentbanken und Broker (Kaimaninseln) und ist mit 6,99 Mrd. € Börsenwert die Nummer 28 von 81 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 kam sie auf 2,95 Mrd. € Umsatz (minus 8,2 % zum Vorjahr) und 819,74 Mio. € Gewinn (minus 2,1 %).
- MEQIRI Score 70 von 100 (Stark): Platz 435 von 976 in Finanzen, Median 68.
Mehr anzeigen
- Das KGV liegt bei 8,2 (Median Investmentbanken und Broker 13,7, eigener Median der letzten Jahre 17,7).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 19,19 €, der Kurs 28 % darunter.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Hohe EigenkapitalrenditeEigenkapitalrendite 22,1 % in den letzten 12 Monaten.Profitabilität 84
- Gewinn je Aktie wächstPlus 21,1 % pro Jahr seit 2020.Wachstum 88
- Niedrig bewertetKGV 8,2, Median Investmentbanken und Broker 13,7, eigener Median 17,7.Bewertung 85
Schwächen
- Starke KursschwankungSchwankung 75 % pro Jahr in den letzten 12 Monaten.Stabilität 38
Besonders stark sind Fundamentaldaten und Wachstum, während Technische Analyse und Momentum den Score bremsen.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Score seit gestern von 69 auf 70.
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko hoch
So gut warnt MEQIRIGehört zu den 30 % mit dem höchsten Absturzrisiko unter den kleineren Aktien.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 36 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 23 von 100.
Was das Risiko treibt
- starke Kursschwankung
- hohe Wachstumsnote (im Rückwärtstest häufiger abgestürzt)
- Kurs weit unter dem Jahreshoch
Was es senkt
- solide Fundamentaldaten
Bewertung
Bewertungsampel
Leicht unterbewertetSchlusskurs vom 11.11.2026, mit ihm rechnet der Tageswert.
Nach unserem Modell gilt der Kurs unter 12,79 € als günstig und über 38,38 € als teuer (Unsicherheit sehr hoch nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 15,72 € (Überrenditemodell) und 22,66 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung. Der Kurs liegt unter beiden.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 15,8 %. Bei 16,8 % läge der faire Wert bei 18,34 €, bei 14,8 % bei 20,27 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (13,7).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.06.2026 stieg der Umsatz um 8,2 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2013 stark mit rund 70 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 32 %, netto 28 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 16.11.2026in 4 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 17.08.2026Gewinn je Aktie gemeldet 0,53 (erwartet 0,5)über den Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Analysten haben ihre Gewinnschätzung für 2027 seit dem 15.10.2026 um 9,2 % gesenkt. Sinkende Schätzungen gehen schlechten Nachrichten oft voraus.
- Gewinn je Aktie
- 10,21−7,4 %
- Umsatz
- 3,07 Mrd. €−9,3 %
- Gewinn je Aktie
- 11,53−9,2 %
- Umsatz
- 3,42 Mrd. €−10,7 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma bestätigt
Kurs nach den Zahlen: +0,1 %Weiter angestrebt: Kosten-Ertrags-Verhältnis etwa auf Vorjahresniveau; im zweiten Halbjahr werden höhere Erträge und Kosten erwartet.
„As we move into the second half of the year, we expect the typical effects that lift both revenues and expenses.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 17.08.2026 (Q2 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Insider
Käufe und Verkäufe von Vorstand, Board und Großaktionären am Markt
In den letzten 6 Monaten keine Käufe am Markt. Ein Insider hat verkauft, zusammen 2,17 Mio. €.
Verkäufe sagen weniger als Käufe: Viele verkaufen nach festem Plan, für Steuern oder zur Streuung.
- Dos Santos Bruno Constantino AlexandreVerkauf
16. Sept. 2026, Board
- Stück
- 123.257
- Preis
- 17,60 €
- Wert
- 2,17 Mio. €
Quelle: Meldungen nach Formular 4 an die US-Börsenaufsicht SEC. Zuteilungen, Optionsausübungen, Schenkungen und Steuereinbehalte sind ausgeblendet. Keine Kaufempfehlung.
Was bei XP passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 70
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Investmentbanken und Broker
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- Everbright Securities601788.SS 8,5 Mrd. €55
- Jefferies Financial GroupJEF 8,13 Mrd. €62
- NordnetSAVE.ST 7,96 Mrd. €75
- Founder Securities601901.SS 7,51 Mrd. €67
- Motilal Oswal Financial ServicesMOTILALOFS.NS 6,69 Mrd. €78
- Hut 8HUT 6,59 Mrd. €27
- Guolian Minsheng Securities601456.SS 6,42 Mrd. €48
- StoneX GroupSNEX 6,29 Mrd. €64
In diesen ETFs steckt XP
In 31 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| iShares MSCI Brazil UCITS ETF USD (Dist)IQQB | 1,36 % | 0,74 % | 403,94 Mio. € |
| EMQQ Emerging Markets Internet UCITS ETF AccEMQQ | 0,95 % | 0,86 % | 87,6 Mio. € |
| iShares MSCI EM Latin America UCITS ETF USDIUSC | 0,69 % | 0,20 % | 1,71 Mrd. € |
5 weitere anzeigen
| Deka MSCI Emerging Markets UCITS ETFEL40 | 0,18 % | 0,40 % | 297,2 Mio. € |
| Xtrackers MSCI Emerging Markets ESG UCITS ETF 1CXZEM | 0,12 % | 0,25 % | 1,15 Mrd. € |
| Avantis Emerging Markets Equity UCITS ETF USD AccAVEM | 0,11 % | 0,35 % | 277,45 Mio. € |
| UBS Core MSCI EM UCITS ETF USD disUIMI | 0,05 % | 0,15 % | 10,33 Mrd. € |
| iShares MSCI EM IMI Screened UCITS ETF USD (Acc)AYEM | 0,05 % | 0,18 % | 5,15 Mrd. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 11.11.2026 (1 € = 1,1127 $, 1 € = 6,1827 R$)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Stark seit 12.11.2026, vorher Neutral
- Ampel Fair bewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.