USCB Financial Holdings Aktie
USCBNASDAQUSCB Financial Holdings, Inc., FinanzenISIN US90355N1019
67Score 67 von 100, Neutral
Kurs und Trend
54 / 100
Kursverlauf
+12 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 5 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Unter der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 1,4 % darunter.
Seit November 2025 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Stark gefallen: Der Kurs ist zuletzt sehr schnell gesunken (RSI 20).
Der Kurs liegt 15 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 5 Jahren: 44 % (Dezember 2021 bis Mai 2023).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5019,64 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 20018,23 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)20
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung15,46 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand21,10 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- USCB Financial Holdings, Inc. gehört zur Branche Regionalbanken (Vereinigte Staaten) und ist mit 330,31 Mio. € Börsenwert die Nummer 400 von 422 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 kam sie auf 81,08 Mio. € Umsatz (plus 9,1 % zum Vorjahr) und 23,46 Mio. € Gewinn (plus 5,8 %).
- Für das Geschäftsjahr 2026 erwarten Analysten im Mittel einen Umsatz von 97,87 Mio. € (plus 20,7 %) und einen bereinigten Gewinn je Aktie von 1,77 € (plus 18,3 %).
Mehr anzeigen
- MEQIRI Score 67 von 100 (Neutral): Platz 551 von 976 in Finanzen, Median 68.
- Das KGV liegt bei 12,7 (Median Regionalbanken 12,2, eigener Median der letzten Jahre 14).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 16,60 €, der Kurs 8 % darüber.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Gewinn je Aktie wächstPlus 26,7 % pro Jahr seit 2020.Wachstum 90
- AktienrückkäufeAktienzahl seit 2020 um 7 % gesunken.
- Wächst schneller als die BrancheUmsatz plus 12,7 % pro Jahr seit 2020, Median Regionalbanken 7,5 %.Wachstum 90
Schwächen
Keine unserer Prüfungen auf Schwächen schlägt an. Das Absturzrisiko wird getrennt gemessen.
Besonders stark sind Wachstum und Fundamentaldaten, während Kapitalallokation den Score bremst.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Score seit gestern von 66 auf 67.
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko niedrig
So gut warnt MEQIRIGehört zu den 30 % mit dem niedrigsten Absturzrisiko unter den kleineren Aktien.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 14 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 23 von 100.
Was das Risiko treibt
- hohe Wachstumsnote (im Rückwärtstest häufiger abgestürzt)
Was es senkt
- ruhiger Kursverlauf
- solide Fundamentaldaten
Bewertung
Bewertungsampel
Fair bewertetNach unserem Modell gilt der Kurs unter 12,77 € als günstig und über 23,71 € als teuer (Unsicherheit mittel nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 15,93 € (Überrenditemodell) und 17,27 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung. Der Kurs liegt etwas über beiden Teilwerten, bei der Kursschwankung der Aktie zählt das noch als fair.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 8,8 %. Bei 9,8 % läge der faire Wert bei 15,27 €, bei 7,8 % bei 18,59 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (12,2).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.09.2026 stieg der Umsatz um 4,2 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2019 stark mit rund 12 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 40 %, netto 29 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 28.01.2027in 77 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 22.10.2026Gewinn je Aktie gemeldet 0,46 € (erwartet 0,50 €)unter den Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Analysten haben ihre Gewinnschätzung für 2027 seit dem 15.10.2026 um 8,7 % gesenkt. Sinkende Schätzungen gehen schlechten Nachrichten oft voraus.
- Gewinn je Aktie
- 1,77 €−5,4 %
- Umsatz
- 97,87 Mio. €−3,6 %
- Gewinn je Aktie
- 1,91 €−8,7 %
- Umsatz
- 105,35 Mio. €−5,4 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma bestätigt
Kurs nach den Zahlen: +11,3 %Die Prognose für das zweite Halbjahr wurde wiederholt: Kreditwachstum hoch einstellig bis niedrig zweistellig, Kosten-Ertrags-Quote niedrig bei etwa 50 %.
„You should expect expenses to rise at a measured pace with the efficiency ratio remaining at current levels in the low 50% range going forward.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 24.07.2026 (Q2 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Insider
Käufe und Verkäufe von Vorstand, Board und Großaktionären am Markt
Ein Insider hat in den letzten 6 Monaten am Markt gekauft, zusammen 17.974 €. Verkauft haben 3 Insider, zusammen 2,52 Mio. €.
Verkäufe sagen weniger als Käufe: Viele verkaufen nach festem Plan, für Steuern oder zur Streuung.
- Rodriguez Ramon M.Kauf
30. Okt. 2026, Board
- Stück
- 1.000
- Preis
- 17,97 €
- Wert
- 17.974 €
- Collazo AndresVerkauf
8. Juni 2026, EVP, Operations & IT
- Stück
- 1.000
- Preis
- 17,08 €
- Wert
- 17.076 €
- De La Aguilera LuisVerkauf
21. Mai 2026, President and CEO
- Stück
- 49.414
- Preis
- 16,45 €
- Wert
- 812.686 €
8 weitere anzeigen
- De La Aguilera LuisVerkauf
20. Mai 2026, President and CEO
- Stück
- 36.826
- Preis
- 16,31 €
- Wert
- 600.694 €
- De La Aguilera LuisVerkauf
19. Mai 2026, President and CEO
- Stück
- 4.931
- Preis
- 16,19 €
- Wert
- 79.812 €
- De La Aguilera LuisVerkauf
18. Mai 2026, President and CEO
- Stück
- 2.485
- Preis
- 16,23 €
- Wert
- 40.334 €
- De La Aguilera LuisVerkauf
15. Mai 2026, President and CEO
- Stück
- 805
- Preis
- 16,22 €
- Wert
- 13.059 €
- De La Aguilera LuisVerkauf
14. Mai 2026, President and CEO
- Stück
- 22.883
- Preis
- 16,36 €
- Wert
- 374.288 €
- Abadin RamonVerkauf
14. Mai 2026, Board
- Stück
- 9.000
- Preis
- 16,37 €
- Wert
- 147.290 €
- De La Aguilera LuisVerkauf
13. Mai 2026, President and CEO
- Stück
- 19.947
- Preis
- 16,23 €
- Wert
- 323.756 €
- Abadin RamonVerkauf
13. Mai 2026, Board
- Stück
- 6.552
- Preis
- 16,20 €
- Wert
- 106.167 €
Quelle: Meldungen nach Formular 4 an die US-Börsenaufsicht SEC. Zuteilungen, Optionsausübungen, Schenkungen und Steuereinbehalte sind ausgeblendet. Keine Kaufempfehlung.
Was bei USCB Financial Holdings passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 67
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Regionalbanken
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- Parke BancorpPKBK 344,98 Mio. €71
- Avidbank HoldingsAVBH 342,72 Mio. €71
- Timberland BancorpTSBK 335,85 Mio. €69
- Schweizerische NationalbankSNBN.SW 334,63 Mio. €74
- Primis FinancialFRST 328,29 Mio. €61
- Blue Ridge BanksharesBRBS 325,64 Mio. €41
- Hypothekarbank LenzburgHBLN.SW 325,23 Mio. €52
- Waterstone FinancialWSBF 324,42 Mio. €57
In diesen ETFs steckt USCB Financial Holdings
In 3 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,01 % | 0,39 % | 1,47 Mrd. € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,01 % | 0,30 % | 2,17 Mrd. € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,00 % | 0,30 % | 4,22 Mrd. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 11.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 11.11.2026 (1 € = 1,1127 $)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Neutral, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 24.10.2026)
- Ampel Fair bewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.