Banco Santander Aktie
SAN.MCBMEBanco Santander, S.A., FinanzenISIN ES0113900J37
67Score 67 von 100, Neutral
Kurs und Trend
62 / 100
Kursverlauf
+16 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 20 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Unter der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 1,9 % darunter.
Seit Januar 2025 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 44).
Der Kurs liegt 14 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 20 Jahren: 88 % (Dezember 2007 bis September 2020).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5011,92 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 20011,29 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)44
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung8,77 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand12,95 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Banco Santander, S.A. gehört zur Branche Großbanken (Spanien) und ist mit 161,16 Mrd. € Börsenwert die Nummer 13 von 33 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 verdiente sie 14,1 Mrd. € (plus 12,1 % zum Vorjahr).
- Für das Geschäftsjahr 2026 erwarten Analysten im Mittel einen bereinigten Gewinn je Aktie von 1,05 € (plus 18,2 %).
Mehr anzeigen
- MEQIRI Score 67 von 100 (Neutral): Platz 542 von 975 in Finanzen, Median 68.
- Das KGV liegt bei 11,6 (Median Großbanken 11,9, eigener Median der letzten Jahre 7,9).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 16,80 €, der Kurs 34 % darunter.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- AktienrückkäufeAktienzahl seit 2020 um 14 % gesunken.Kapitalallokation 81
- Unter dem fairen WertKurs 34 % unter dem fairen Wert von 16,80 €.Bewertung 91
- Analysten erwarten starkes GewinnwachstumPlus 15,5 % pro Jahr bis 2028 (Schätzungen von 15 Analysten).Wachstum 50
Schwächen
Keine unserer Prüfungen auf Schwächen schlägt an. Das Absturzrisiko wird getrennt gemessen.
Besonders stark sind Bewertung und Kapitalallokation.
Tageswert vom 13.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko mittel
So gut warnt MEQIRILiegt im Mittelfeld unter den 100 größten Aktien.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 7 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 9 von 100.
Was es senkt
- solide Fundamentaldaten
Bewertung
Bewertungsampel
Deutlich unterbewertetNach unserem Modell gilt der Kurs unter 12,92 € als günstig und über 24,00 € als teuer (Unsicherheit mittel nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 22,20 € (Überrenditemodell) und 11,40 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung. Der Kurs liegt unter beiden.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 8 %. Bei 9 % läge der faire Wert bei 14,95 €, bei 7 % bei 19,57 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (11,9).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.09.2026 stieg der Umsatz um 6 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2006 solide mit etwa 5 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 31 %, netto 23 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 03.02.2027in 82 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 28.10.2026Gewinn je Aktie gemeldet 0,25 € (erwartet 0,24 €)über den Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 15.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 1,05 €+0,9 %
- Umsatz
- 63,62 Mrd. €−0,6 %
- Gewinn je Aktie
- 1,25 €−0,6 %
- Umsatz
- 69,37 Mrd. €−0,2 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma angehoben
Kurs nach den Zahlen: −6,7 %Santander erwartet, die bisherige Gewinnprognose von mehr als 14,1 Milliarden Euro für 2026 klar zu übertreffen und rechnet nun mit über 15 Milliarden Euro Nettogewinn; die CET1-Kapitalquote soll zudem über dem Zielwert von 12,8 % liegen.
„As a result, profit grew 14% year-on-year in constant euros, putting us in a very strong position to exceed our guidance of more than EUR 14.1 billion profit in 2026, excluding M&A.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 28.10.2026 (Q3 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Was bei Banco Santander passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
975 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 67
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Großbanken
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- Wells FargoWFC 232,32 Mrd. €74
- Mitsubishi UFJ Financial GroupMUFG 223,7 Mrd. €71
- Toronto-Dominion BankTD 188,76 Mrd. €69
- CitigroupC 187,8 Mrd. €65
- Sumitomo Mitsui Financial GroupSMFG 140,78 Mrd. €68
- UBS GroupUBSG.SW 133,69 Mrd. €68
- Banco Bilbao Vizcaya ArgentariaBBVA.MC 128,26 Mrd. €84
- Bank of MontrealBMO 108,48 Mrd. €66
In diesen ETFs steckt Banco Santander
In 145 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| Xtrackers Spain UCITS ETF 1DXESD | 18,74 % | 0,30 % | 511,41 Mio. € |
| Amundi IBEX 35 UCITS ETF AccAMES | 16,05 % | 0,30 % | 942,58 Mio. € |
| Amundi Euro Stoxx Banks UCITS ETF AccLYBK | 13,15 % | 0,30 % | 6,23 Mrd. € |
5 weitere anzeigen
| iShares EURO STOXX Banks 30-15 UCITS ETF (DE)EXX1 | 12,99 % | 0,51 % | 2,5 Mrd. € |
| iShares STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF (DE)EXV1 | 8,09 % | 0,46 % | 2,98 Mrd. € |
| Deka Euro Prime ESG UCITS ETFELFB | 5,49 % | 0,40 % | 675,46 Mio. € |
| iShares MSCI Europe Financials Sector UCITS ETFESIF | 5,12 % | 0,18 % | 664,36 Mio. € |
| Deka EURO STOXX 50 ESG Filtered UCITS ETFELFA | 5,07 % | 0,15 % | 367,22 Mio. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 13.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Neutral, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 24.10.2026)
- Ampel Unterbewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.