MONETA Money Bank, a.s. Aktie
MONET.PRPRAFinanzenISIN CZ0008040318
76Score 76 von 100, Stark
Kurs und Trend
44 / 100
Kursverlauf
−5,8 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 11 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Unter der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 6,0 % darunter.
Seit Oktober 2026 liegt die 50-Tage-Linie unter der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach unten gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 38).
Der Kurs liegt 16 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 11 Jahren: 45 % (Oktober 2016 bis Mai 2020).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 507,82 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 2007,89 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)38
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDunter der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung7,24 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand8,84 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- MONETA Money Bank, a.s. gehört zur Branche Regionalbanken (Tschechien) und ist mit 3,79 Mrd. € Börsenwert die Nummer 186 von 422 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 verdiente sie 266,67 Mio. € (plus 11,9 % zum Vorjahr).
- Für das Geschäftsjahr 2026 erwarten Analysten im Mittel einen bereinigten Gewinn je Aktie von 0,57 € (plus 13,6 %).
Mehr anzeigen
- MEQIRI Score 76 von 100 (Stark): Platz 195 von 976 in Finanzen, Median 68.
- Das KGV liegt bei 13 (Median Regionalbanken 12,2, eigener Median der letzten Jahre 10,8).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 8,72 €, der Kurs 13 % darunter.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Hohe DividendenrenditeDividendenrendite 8,36 %, Median Regionalbanken 2,79 %.Kapitalallokation 74
- Hohe EigenkapitalrenditeEigenkapitalrendite 22,4 % in den letzten 12 Monaten.Profitabilität 85
- Gewinn je Aktie wächstPlus 20,1 % pro Jahr seit 2020.Wachstum 90
Schwächen
- Dividende nicht gedecktAusgeschüttet wurden in den letzten 12 Monaten 109 % des Gewinns.
Besonders stark sind Fundamentaldaten und Wachstum, während Technische Analyse den Score bremst.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko niedrig
So gut warnt MEQIRIGehört zu den 30 % mit dem niedrigsten Absturzrisiko unter den kleineren Aktien.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 14 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 23 von 100.
Was das Risiko treibt
- hohe Wachstumsnote (im Rückwärtstest häufiger abgestürzt)
Was es senkt
- solide Fundamentaldaten
- ruhiger Kursverlauf
Bewertung
Bewertungsampel
Leicht unterbewertetSchlusskurs vom 11.11.2026, mit ihm rechnet der Tageswert.
Nach unserem Modell gilt der Kurs unter 7,26 € als günstig und über 10,89 € als teuer (Unsicherheit niedrig nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 10,44 € (Überrenditemodell) und 6,99 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 9,2 %. Bei 10,2 % läge der faire Wert bei 7,85 €, bei 8,2 % bei 10,02 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (12,2).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
Im Geschäftsjahr 2025 stieg der Umsatz um 11,7 % gegenüber dem Vorjahr. Der Umsatz bleibt seit 2013 weitgehend stabil.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 53 %, netto 45 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 02.02.2027in 82 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 23.10.2026Gewinn je Aktie gemeldet 0,17 €
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 24.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 0,57 €+1,6 %
- Umsatz
- 614,99 Mio. €+1,4 %
- Gewinn je Aktie
- 0,61 €+1,7 %
- Umsatz
- 657,76 Mio. €+1,5 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 24.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Was bei MONETA Money Bank, a.s. passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 76
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Regionalbanken
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- United Community BanksUCB 4,02 Mrd. €59
- Cathay General BancorpCATY 3,93 Mrd. €77
- First Financial BanksharesFFIN 3,9 Mrd. €67
- Flagstar FinancialFLG 3,9 Mrd. €33
- Bank Handlowy w WarszawieBHW.WA 3,68 Mrd. €84
- WSFS FinancialWSFS 3,63 Mrd. €75
- First BanCorp.FBP 3,57 Mrd. €81
- BancFirstBANF 3,57 Mrd. €71
In diesen ETFs steckt MONETA Money Bank, a.s.
In 41 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| Expat Czech PX UCITS ETFCZX | 13,99 % | 2,90 % | 642.962 € |
| WisdomTree Emerging Markets SmallCap Dividend UCITS ETFWTED | 0,44 % | 0,54 % | 35,5 Mio. € |
| Deka MSCI Emerging Markets UCITS ETFEL40 | 0,24 % | 0,40 % | 297,2 Mio. € |
5 weitere anzeigen
| UBS MSCI EM Socially Responsible UCITS ETF USD accUETE | 0,08 % | 0,24 % | 2,81 Mrd. € |
| Avantis Emerging Markets Equity UCITS ETF USD AccAVEM | 0,07 % | 0,35 % | 277,45 Mio. € |
| iShares MSCI EM CTB Enhanced ESG UCITS ETFEDM2 | 0,07 % | 0,18 % | 7,09 Mrd. € |
| iShares MSCI EM SRI UCITS ETFQDVS | 0,06 % | 0,25 % | 2,76 Mrd. € |
| State Street SPDR MSCI All Country World Investable Market UCITS ETF (Acc)SPYI | 0,05 % | 0,17 % | 8,6 Mrd. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 11.11.2026 (1 € = 24,3780 CZK)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Stark, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 25.04.2025)
- Ampel Fair bewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.