Komercní banka, a.s. Aktie
KOMB.PRPRAFinanzenISIN CZ0008019106
71Score 71 von 100, Stark
Kurs und Trend
47 / 100
Kursverlauf
−18 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 20 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Unter der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 6,8 % darunter.
Seit Mai 2026 liegt die 50-Tage-Linie unter der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach unten gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 49).
Der Kurs liegt 22 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 20 Jahren: 66 % (Oktober 2007 bis Februar 2009).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5042,04 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 20043,58 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)49
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung39,50 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand52,14 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Komercní banka, a.s. gehört zur Branche Regionalbanken (Tschechien) und ist mit 7,67 Mrd. € Börsenwert die Nummer 127 von 422 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 verdiente sie 740,67 Mio. € (plus 4,7 % zum Vorjahr).
- Für das Geschäftsjahr 2026 erwarten Analysten im Mittel einen bereinigten Gewinn je Aktie von 3,78 € (minus 1,4 %).
Mehr anzeigen
- MEQIRI Score 71 von 100 (Stark): Platz 380 von 976 in Finanzen, Median 68.
- Das KGV liegt bei 10,6 (Median Regionalbanken 12,2, eigener Median der letzten Jahre 11,2).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 52,91 €, der Kurs 23 % darunter.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Hohe DividendenrenditeDividendenrendite 9,6 %, Median Regionalbanken 2,79 %.Kapitalallokation 76
- Durchgehend profitabelGewinn in allen 10 Geschäftsjahren von 2016 bis 2025.Fundamentaldaten 87
- Unter dem fairen WertKurs 23 % unter dem fairen Wert von 52,91 €.Bewertung 90
Schwächen
Keine unserer Prüfungen auf Schwächen schlägt an. Das Absturzrisiko wird getrennt gemessen.
Besonders stark sind Bewertung und Fundamentaldaten, während Momentum und Technische Analyse den Score bremsen.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Score seit gestern von 72 auf 71.
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko mittel
So gut warnt MEQIRILiegt im Mittelfeld unter den kleineren Aktien.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 20 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 23 von 100.
Was das Risiko treibt
- hohe Wachstumsnote (im Rückwärtstest häufiger abgestürzt)
Was es senkt
- solide Fundamentaldaten
- ruhiger Kursverlauf
Bewertung
Bewertungsampel
Deutlich unterbewertetSchlusskurs vom 11.11.2026, mit ihm rechnet der Tageswert.
Nach unserem Modell gilt der Kurs unter 44,09 € als günstig und über 66,14 € als teuer (Unsicherheit niedrig nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 58,88 € (Überrenditemodell) und 46,95 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung. Der Kurs liegt unter beiden.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 9,2 %. Bei 10,2 % läge der faire Wert bei 48,01 €, bei 8,2 % bei 60,27 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (12,2).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
Im Geschäftsjahr 2025 sank der Umsatz um 0,4 % gegenüber dem Vorjahr. Der Umsatz bleibt seit 2006 weitgehend stabil.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 56 %, netto 46 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 04.02.2027in 84 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 29.10.2026Gewinn je Aktie gemeldet 1,03 € (erwartet 0,94 €)über den Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 26.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 3,78 €+0,3 %
- Umsatz
- 1,58 Mrd. €−0,4 %
- Gewinn je Aktie
- 3,98 €+0,6 %
- Umsatz
- 1,66 Mrd. €−0,8 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 26.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Was bei Komercní banka, a.s. passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 71
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Regionalbanken
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- Mebuki Financial Group7167.T 8,04 Mrd. €69
- Columbia Banking SystemCOLB 7,99 Mrd. €67
- Prosperity BancsharesPB 7,86 Mrd. €56
- Fukuoka Financial Group8354.T 7,72 Mrd. €63
- Huishang Bank3698.HK 7,45 Mrd. €64
- Western Alliance BancorporationWAL 7,31 Mrd. €71
- Luzerner KantonalbankLUKN.SW 7,2 Mrd. €60
- BOK FinancialBOKF 7,14 Mrd. €69
In diesen ETFs steckt Komercní banka, a.s.
In 40 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| Expat Czech PX UCITS ETFCZX | 18,27 % | 2,90 % | 642.962 € |
| iShares EM Dividend UCITS ETFEUNY | 0,80 % | 0,65 % | 1,25 Mrd. € |
| Invesco FTSE Emerging Markets High Dividend Low Volatility UCITS ETFEHDL | 0,52 % | 0,49 % | 262,11 Mio. € |
5 weitere anzeigen
| UBS MSCI EM Socially Responsible UCITS ETF USD accUETE | 0,14 % | 0,24 % | 2,81 Mrd. € |
| WisdomTree Emerging Markets ex-State Owned Enterprises UCITS ETF AccumUSDXSOE | 0,12 % | 0,32 % | 17,98 Mio. € |
| iShares MSCI EM SRI UCITS ETFQDVS | 0,10 % | 0,25 % | 2,76 Mrd. € |
| Xtrackers MSCI Emerging Markets ESG UCITS ETF 1CXZEM | 0,07 % | 0,25 % | 1,15 Mrd. € |
| Amundi MSCI Emerging Markets ESG Selection UCITS ETF DR (C)SADM | 0,06 % | 0,18 % | 1,02 Mrd. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 11.11.2026 (1 € = 24,3780 CZK)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Stark, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 16.10.2026)
- Ampel Unterbewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.