Erste Group Bank Aktie
EBS.VIVIEErste Group Bank AG, FinanzenISIN AT0000652011
81Score 81 von 100, Stark
Kurs und Trend
82 / 100
Kursverlauf
+24 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 20 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Über der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 6,9 % darüber.
Seit November 2023 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Heiß gelaufen: Der Kurs ist zuletzt sehr schnell gestiegen (RSI 78).
Der Kurs liegt 7,8 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 20 Jahren: 89 % (April 2007 bis Februar 2009).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 50115,32 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 200109,02 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)78
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung88,05 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand126,40 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Erste Group Bank AG gehört zur Branche Regionalbanken (Österreich) und ist mit 45,25 Mrd. € Börsenwert die Nummer 25 von 422 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 verdiente sie 3,51 Mrd. € (plus 12,3 % zum Vorjahr).
- Für das Geschäftsjahr 2026 erwarten Analysten im Mittel einen bereinigten Gewinn je Aktie von 10,09 € (plus 22,6 %).
Mehr anzeigen
- MEQIRI Score 81 von 100 (Stark): Platz 65 von 976 in Finanzen, Median 68.
- Das KGV liegt bei 11,9 (Median Regionalbanken 12,2, eigener Median der letzten Jahre 9,8).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 162,08 €, der Kurs 27 % darunter.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Gewinn je Aktie wächstPlus 35 % pro Jahr seit 2020.Wachstum 100
- Hohe EigenkapitalrenditeEigenkapitalrendite 15,7 % in den letzten 12 Monaten.Profitabilität 71
- Unter dem fairen WertKurs 27 % unter dem fairen Wert von 162,08 €.Bewertung 87
Schwächen
Keine unserer Prüfungen auf Schwächen schlägt an. Das Absturzrisiko wird getrennt gemessen.
Besonders stark sind Wachstum und Fundamentaldaten.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko mittel
So gut warnt MEQIRILiegt im Mittelfeld unter den Aktien auf Platz 101 bis 1.000.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 13 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 15 von 100.
Was das Risiko treibt
- hohe Wachstumsnote (im Rückwärtstest häufiger abgestürzt)
Was es senkt
- solide Fundamentaldaten
Bewertung
Bewertungsampel
Deutlich unterbewertetSchlusskurs vom 11.11.2026, mit ihm rechnet der Tageswert.
Nach unserem Modell gilt der Kurs unter 124,68 € als günstig und über 231,55 € als teuer (Unsicherheit mittel nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 204,53 € (Überrenditemodell) und 119,63 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung. Der Kurs liegt unter beiden.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 7,6 %. Bei 8,6 % läge der faire Wert bei 145,04 €, bei 6,6 % bei 187,65 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (12,2).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
Im Quartal bis 30.09.2026 stieg der Umsatz um 29,7 % gegenüber dem Vorjahresquartal. Der Umsatz wächst seit 2006 solide mit etwa 4 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 48 %, netto 31 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 25.02.2027in 105 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 30.10.2026Gewinn je Aktie gemeldet 2,77 € (erwartet 2,78 €)im Rahmen der Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 15.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 10,09 €+0,8 %
- Umsatz
- 16 Mrd. €+0,2 %
- Gewinn je Aktie
- 11,43 €+1,5 %
- Umsatz
- 16,99 Mrd. €+0,5 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma angehoben
Kurs nach den Zahlen: −0,4 %Ziel für das Kreditvolumen auf rund 290 Mrd. Euro angehoben; das erste Halbjahr lief besser als erwartet, die Risikokosten liegen im Plan.
„And due to the good development of the loan volume, we increased our loan volume target, and we expect that we will have EUR 290 billion in terms of loan volume, maybe a little bit more.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 30.07.2026 (Q2 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Was bei Erste Group Bank passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 81
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Regionalbanken
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- Société GénéraleGLE.PA 48,65 Mrd. €61
- Crédit AgricoleACA.PA 48,01 Mrd. €61
- KBC GroupKBC.BR 47,94 Mrd. €76
- Kotak Mahindra BankKOTAKBANK.NS 46,54 Mrd. €72
- Shanghai Pudong Development Bank600000.SS 45,63 Mrd. €52
- Fifth Third BancorpFITB 44,32 Mrd. €65
- DNB BankDNB.OL 43,67 Mrd. €80
- CommerzbankCBK.DE 43,41 Mrd. €61
In diesen ETFs steckt Erste Group Bank
In 121 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| Expat Czech PX UCITS ETFCZX | 19,88 % | 2,90 % | 642.962 € |
| Xtrackers ATX UCITS ETF 1CXB4A | 19,30 % | 0,25 % | 146,23 Mio. € |
| Amundi Euro Stoxx Banks UCITS ETF AccLYBK | 2,73 % | 0,30 % | 6,12 Mrd. € |
5 weitere anzeigen
| iShares EURO STOXX Banks 30-15 UCITS ETF (DE)EXX1 | 2,69 % | 0,51 % | 2,5 Mrd. € |
| iShares STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF (DE)EXV1 | 1,68 % | 0,46 % | 2,97 Mrd. € |
| iShares Euro Total Market Growth Large UCITS ETFIQQG | 1,17 % | 0,40 % | 289,87 Mio. € |
| iShares MSCI Europe Financials Sector UCITS ETFESIF | 1,11 % | 0,18 % | 661,4 Mio. € |
| State Street SPDR MSCI Europe Financials UCITS ETFSPYZ | 1,11 % | 0,18 % | 825,78 Mio. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Stark, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 18.10.2026)
- Ampel Unterbewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.