Commerzbank Aktie
CBK.DEXETRACommerzbank AG, FinanzenISIN DE000CBK1001WKN CBK100
61Score 61 von 100, Neutral
Kurs und Trend
77 / 100
Kursverlauf
+14 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 20 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Über der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 8,2 % darüber.
Seit Mai 2026 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Heiß gelaufen: Der Kurs ist zuletzt sehr schnell gestiegen (RSI 71).
Der Kurs liegt 6,6 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 20 Jahren: 99 % (Mai 2007 bis Mai 2020).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5039,67 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 20036,89 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)71
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung29,59 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand42,75 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Commerzbank AG gehört zur Branche Regionalbanken (Deutschland) und ist mit 43,14 Mrd. € Börsenwert die Nummer 29 von 422 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 verdiente sie 2,62 Mrd. € (minus 2 % zum Vorjahr).
- Für das Geschäftsjahr 2026 erwarten Analysten im Mittel einen bereinigten Gewinn je Aktie von 3,13 € (plus 23,5 %).
Mehr anzeigen
- MEQIRI Score 61 von 100 (Neutral): Platz 697 von 976 in Finanzen, Median 68.
- Das KGV liegt bei 12,7 (Median Regionalbanken 12,2, eigener Median der letzten Jahre 11,7).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 55,71 €, der Kurs 28 % darunter.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Unter dem fairen WertKurs 28 % unter dem fairen Wert von 55,71 €.Bewertung 86
- AktienrückkäufeAktienzahl seit 2020 um 10 % gesunken.Kapitalallokation 68
- Analysten erwarten starkes GewinnwachstumPlus 19,1 % pro Jahr bis 2028 (Schätzungen von 11 Analysten).Wachstum 50
Schwächen
Keine unserer Prüfungen auf Schwächen schlägt an. Das Absturzrisiko wird getrennt gemessen.
Besonders stark sind Bewertung und Technische Analyse, während Stabilität und Profitabilität den Score bremsen.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Score seit gestern von 62 auf 61.
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko niedrig
So gut warnt MEQIRIGehört zu den 30 % mit dem niedrigsten Absturzrisiko unter den Aktien auf Platz 101 bis 1.000.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 9 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 15 von 100.
Was es senkt
- Kurs nahe am Jahreshoch
Bewertung
Bewertungsampel
Deutlich unterbewertetSchlusskurs vom 11.11.2026, mit ihm rechnet der Tageswert.
Nach unserem Modell gilt der Kurs unter 42,85 € als günstig und über 79,59 € als teuer (Unsicherheit mittel nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 73,05 € (Überrenditemodell) und 38,37 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 7,1 %. Bei 8,1 % läge der faire Wert bei 49,62 €, bei 6,1 % bei 64,84 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (12,2).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.09.2026 sank der Umsatz um 0,4 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz bleibt seit 2006 weitgehend stabil.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 38 %, netto 25 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 11.02.2027in 91 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 05.11.2026Gewinn je Aktie gemeldet 0,78 € (erwartet 0,79 €)im Rahmen der Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 15.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 3,13 €−0,3 %
- Umsatz
- 13,32 Mrd. €0,0 %
- Gewinn je Aktie
- 3,85 €−0,5 %
- Umsatz
- 14,32 Mrd. €0,0 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma bestätigt
Kurs nach den Zahlen: −0,9 %Die Prognose wurde bestätigt, mit rund 8,6 Mrd. € Zinsüberschuss, rund 850 Mio. € Risikoergebnis und rund 12 % Eigenkapitalrendite, im Mai war sie bereits angehoben worden.
„This increases our confidence to reach our outlook 2026, which we already raised in May and includes a targeted return on tangible equity of around 12% and a cost-income ratio of 53%.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 06.08.2026 (Q2 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Was bei Commerzbank passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 61
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Regionalbanken
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- Erste Group BankEBS.VI 45,84 Mrd. €81
- Shanghai Pudong Development Bank600000.SS 45,63 Mrd. €52
- Fifth Third BancorpFITB 44,32 Mrd. €65
- DNB BankDNB.OL 43,67 Mrd. €80
- SwedbankSWED-A.ST 42,64 Mrd. €77
- CTBC Financial Holding2891.TW 40,21 Mrd. €74
- Danske BankDANSKE.CO 39,95 Mrd. €77
- Axis BankAXISBANK.NS 39,92 Mrd. €72
In diesen ETFs steckt Commerzbank
In 128 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| Deka DAXplus Maximum Dividend UCITS ETFEL4X | 5,50 % | 0,30 % | 252,82 Mio. € |
| Amundi DivDax II UCITS ETF DistE903 | 2,81 % | 0,25 % | 66,94 Mio. € |
| Amundi F.A.Z. 100 UCITS ETFC006 | 1,85 % | 0,15 % | 103,2 Mio. € |
5 weitere anzeigen
| iShares DAX ESG UCITS ETF (DE)EXIA | 1,50 % | 0,12 % | 141,64 Mio. € |
| Vanguard Germany All Cap UCITS ETF (EUR) DistributingVGER | 1,48 % | 0,07 % | 255,26 Mio. € |
| Amundi DAX 50 ESG II UCITS ETF DistE909 | 1,46 % | 0,15 % | 323,69 Mio. € |
| Xtrackers DAX ESG Screened UCITS ETF 1DXDDX | 1,33 % | 0,09 % | 591,73 Mio. € |
| Amundi Euro Stoxx Banks UCITS ETF AccLYBK | 1,29 % | 0,30 % | 6,12 Mrd. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Neutral, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 01.08.2025)
- Ampel Unterbewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.