Cembra Money Bank Aktie
CMBN.SWSIXCembra Money Bank AG, FinanzenISIN CH0225173167
63Score 63 von 100, Neutral
Kurs und Trend
40 / 100
Kursverlauf
−6,7 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 13 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Unter der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 7,9 % darunter.
Seit Juli 2026 liegt die 50-Tage-Linie unter der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach unten gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 42).
Der Kurs liegt 18 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 13 Jahren: 55 % (Februar 2020 bis März 2022).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5094,20 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 200100,64 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)42
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDunter der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung89,90 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand113,30 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Cembra Money Bank AG gehört zur Branche Regionalbanken (Schweiz) und ist mit 2,71 Mrd. € Börsenwert die Nummer 212 von 420 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 verdiente sie 194,97 Mio. € (plus 5,6 % zum Vorjahr).
- Für das Geschäftsjahr 2026 erwarten Analysten im Mittel einen bereinigten Gewinn je Aktie von 6,78 € (plus 3,2 %).
Mehr anzeigen
- MEQIRI Score 63 von 100 (Neutral): Platz 644 von 975 in Finanzen, Median 68.
- Das KGV liegt bei 13,5 (Median Regionalbanken 12,2, eigener Median der letzten Jahre 14,4).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 101,58 €, der Kurs 9 % darunter.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Hohe DividendenrenditeDividendenrendite 4,68 %, Median Regionalbanken 2,78 %.Kapitalallokation 62
- Durchgehend profitabelGewinn in allen 10 Geschäftsjahren von 2016 bis 2025.Fundamentaldaten 87
Schwächen
Keine unserer Prüfungen auf Schwächen schlägt an. Das Absturzrisiko wird getrennt gemessen.
Besonders stark sind Stabilität und Fundamentaldaten, während Momentum und Technische Analyse den Score bremsen.
Tageswert vom 13.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko niedrig
So gut warnt MEQIRIGehört zu den 30 % mit dem niedrigsten Absturzrisiko unter den kleineren Aktien.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 14 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 23 von 100.
Was es senkt
- ruhiger Kursverlauf
- solide Fundamentaldaten
Bewertung
Bewertungsampel
Fair bewertetNach unserem Modell gilt der Kurs unter 84,65 € als günstig und über 126,97 € als teuer (Unsicherheit niedrig nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 119,48 € (Überrenditemodell) und 83,67 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 5,6 %. Bei 6,6 % läge der faire Wert bei 91,62 €, bei 4,6 % bei 116,51 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (12,2).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.06.2026 stieg der Umsatz um 15 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz hat sich in den letzten Jahren stark verändert: 587,92 Mio. € im Jahr 2025 nach 415,81 Mio. € im Jahr 2023.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 41 %, netto 33 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 18.02.2027in 97 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 23.07.2026Gewinn je Aktie gemeldet 3,41 € (erwartet 3,63 €)unter den Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Analysten haben ihre Gewinnschätzung für 2027 seit dem 15.10.2026 um 4,0 % gesenkt. Sinkende Schätzungen gehen schlechten Nachrichten oft voraus.
- Gewinn je Aktie
- 6,78 €−2,7 %
- Umsatz
- 592,81 Mio. €+0,2 %
- Gewinn je Aktie
- 7,39 €−4,0 %
- Umsatz
- 620,88 Mio. €+1,2 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma bestätigt
Kurs nach den Zahlen: −1,7 %Die Jahresprognose für das Kerngeschäft wird bestätigt, die Verlustquote bleibt bei rund 1 %, die Kosten-Ertrags-Quote soll im zweiten Halbjahr unter 40 % fallen.
„We does expect inherently a cost reduction of CHF 15 million or more in 2026 and the cost/income ratio run rate in the second half of 2026 below 40%.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 23.07.2026 (Q2 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Was bei Cembra Money Bank passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
975 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 63
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Regionalbanken
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- Mechanics BankMCHB 2,86 Mrd. €65
- BankUnitedBKU 2,82 Mrd. €63
- Van Lanschot KempenVLK.AS 2,81 Mrd. €74
- Walliser KantonalbankWKBN.SW 2,78 Mrd. €51
- First HawaiianFHB 2,71 Mrd. €62
- Provident Financial ServicesPFS 2,7 Mrd. €70
- SpareBank 1 OstlandetSPOL.OL 2,7 Mrd. €68
- Valiant HoldingVATN.SW 2,68 Mrd. €56
In diesen ETFs steckt Cembra Money Bank
In 27 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| Franklin European Quality Dividend UCITS ETFFLXD | 0,92 % | 0,25 % | 681,62 Mio. € |
| UBS S&P Dividend Aristocrats ESG Elite UCITS ETF USD disUBUM | 0,75 % | 0,30 % | 237,98 Mio. € |
| State Street SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist)ZPRG | 0,57 % | 0,45 % | 1,63 Mrd. € |
5 weitere anzeigen
| Fidelity Europe Quality Income UCITS ETF INC-EURFEUI | 0,47 % | 0,30 % | 75,09 Mio. € |
| iShares STOXX Europe Small 200 UCITS ETF (DE)EXSE | 0,39 % | 0,20 % | 632,25 Mio. € |
| Xtrackers MSCI Europe Small Cap UCITS ETF 1CXXSC | 0,21 % | 0,30 % | 3,45 Mrd. € |
| Ossiam STOXX Europe 600 Equal Weight NR UCITS ETFOSX6 | 0,20 % | 0,30 % | 215,59 Mio. € |
| iShares MSCI World Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFCBUG | 0,16 % | 0,10 % | 395,74 Mio. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 13.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 12.11.2026 (1 € = 0,9232 CHF)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Neutral, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 30.05.2025)
- Ampel Fair bewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.