Banca Monte dei Paschi di Siena Aktie
BMPS.MIMILBanca Monte dei Paschi di Siena S.p.A., FinanzenISIN IT0005508921
70Score 70 von 100, Stark
Kurs und Trend
71 / 100
Kursverlauf
+32 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 20 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Über der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 13 % darüber.
Seit Mai 2026 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 67).
Der Kurs liegt 5,7 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 20 Jahren: 100 % (Mai 2007 bis November 2022).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5011,38 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 20010,08 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)67
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung6,97 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand12,04 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. gehört zur Branche Regionalbanken (Italien) und ist mit 34,49 Mrd. € Börsenwert die Nummer 37 von 420 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 verdiente sie 3,04 Mrd. € (plus 55,6 % zum Vorjahr).
- Für das Geschäftsjahr 2026 erwarten Analysten im Mittel einen bereinigten Gewinn je Aktie von 0,79 €.
Mehr anzeigen
- MEQIRI Score 70 von 100 (Stark): Platz 397 von 975 in Finanzen, Median 68.
- Das KGV liegt bei 7,4 (Median Regionalbanken 12,2, eigener Median der letzten Jahre 5,9).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 20,33 €, der Kurs 44 % darunter.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Hohe EigenkapitalrenditeEigenkapitalrendite 23 % in den letzten 12 Monaten.Profitabilität 86
- Hohe DividendenrenditeDividendenrendite 7,58 %, Median Regionalbanken 2,78 %.Kapitalallokation 52
- Unter dem fairen WertKurs 44 % unter dem fairen Wert von 20,33 €.Bewertung 100
Schwächen
- VerwässerungAktienzahl seit 2022 um 75 % gestiegen.Kapitalallokation 52
Besonders stark sind Bewertung und Profitabilität.
Tageswert vom 13.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Score seit gestern von 67 auf 70.
Die Fundamentaldaten liegen im mittleren Bereich.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko mittel
So gut warnt MEQIRILiegt im Mittelfeld unter den Aktien auf Platz 101 bis 1.000.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 13 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 15 von 100.
Bewertung
Bewertungsampel
Deutlich unterbewertetNach unserem Modell gilt der Kurs unter 15,64 € als günstig und über 29,05 € als teuer (Unsicherheit mittel nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 21,83 € (Überrenditemodell) und 18,83 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung. Der Kurs liegt unter beiden.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 8,9 %. Bei 9,9 % läge der faire Wert bei 18,62 €, bei 7,9 % bei 22,84 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (12,2).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
Im Geschäftsjahr 2025 stieg der Umsatz um 3,2 % gegenüber dem Vorjahr. Der Umsatz bleibt seit 2006 weitgehend stabil.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 48 %, netto 70 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 10.02.2027in 89 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 06.11.2026Gewinn je Aktie gemeldet 0,18 € (erwartet 0,18 €)im Rahmen der Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Analysten haben ihre Gewinnschätzung für 2026 seit dem 15.10.2026 um 3,5 % angehoben.
- Gewinn je Aktie
- 0,79 €+3,5 %
- Umsatz
- 8,06 Mrd. €+0,3 %
- Gewinn je Aktie
- 0,92 €+1,9 %
- Umsatz
- 8,51 Mrd. €+1,4 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma angehoben
Kurs nach den Zahlen: +0,3 %Die Prognose für den Gewinn vor Steuern 2026 wurde auf 3,6 Mrd. € angehoben, die Kostenprognose wird bestätigt.
„Our confidence in the future continues to increase, and the visibility provided by current performance allows us to raise our guidance for 2026 profit before tax to EUR 3.6 billion.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 07.08.2026 (Q2 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Was bei Banca Monte dei Paschi di Siena passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
975 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 70
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Regionalbanken
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- Danske BankDANSKE.CO 40 Mrd. €76
- Skandinaviska Enskilda BankenSEB-A.ST 39,16 Mrd. €73
- KB Financial GroupKB 37,7 Mrd. €70
- Japan Post Holdings6178.T 37,29 Mrd. €57
- Bank of Jiangsu600919.SS 32,14 Mrd. €69
- Ping An Bank000001.SZ 30,96 Mrd. €67
- Bank of Ningbo002142.SZ 30,03 Mrd. €69
- Resona Holdings8308.T 28,63 Mrd. €65
In diesen ETFs steckt Banca Monte dei Paschi di Siena
In 111 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| WisdomTree Eurozone Quality Dividend Growth UCITS ETF EUR AccWTIM | 3,61 % | 0,29 % | 49,19 Mio. € |
| Xtrackers FTSE MIB UCITS ETF 1DDBXI | 3,18 % | 0,30 % | 99,81 Mio. € |
| iShares EURO STOXX Banks 30-15 UCITS ETF (DE)EXX1 | 2,03 % | 0,51 % | 2,5 Mrd. € |
5 weitere anzeigen
| Amundi Euro Stoxx Banks UCITS ETF AccLYBK | 1,98 % | 0,30 % | 6,23 Mrd. € |
| iShares STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF (DE)EXV1 | 1,23 % | 0,46 % | 2,98 Mrd. € |
| Amundi S&P Eurozone Climate Paris Aligned UCITS ETF AccZPAB | 0,83 % | 0,20 % | 3,39 Mrd. € |
| State Street SPDR MSCI Europe Financials UCITS ETFSPYZ | 0,69 % | 0,18 % | 829,48 Mio. € |
| iShares MSCI Europe Financials Sector UCITS ETFESIF | 0,69 % | 0,18 % | 664,36 Mio. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 13.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Stark seit 13.11.2026, vorher Neutral
- Ampel Unterbewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.