Banc of California Aktie
BANCNYSEBanc of California, Inc., FinanzenISIN US05990K1060
49Score 49 von 100, Schwach
Kurs und Trend
57 / 100
Kursverlauf
+2,8 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 20 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Unter der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 5,5 % darunter.
Seit September 2026 liegt die 50-Tage-Linie unter der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach unten gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 48).
Der Kurs liegt 18 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 20 Jahren: 83 % (Februar 2007 bis Oktober 2009).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5016,10 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 20016,93 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)48
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDunter der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung14,56 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand19,62 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Banc of California, Inc. gehört zur Branche Regionalbanken (Vereinigte Staaten) und ist mit 2,53 Mrd. € Börsenwert die Nummer 221 von 422 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 kam sie auf 998,72 Mio. € Umsatz (plus 12,7 % zum Vorjahr) und 205,78 Mio. € Gewinn (plus 80,5 %).
- Für das Geschäftsjahr 2026 erwarten Analysten im Mittel einen Umsatz von 1,07 Mrd. € (plus 7,3 %) und einen bereinigten Gewinn je Aktie von −0,24 €.
Mehr anzeigen
- MEQIRI Score 49 von 100 (Schwach): Platz 865 von 976 in Finanzen, Median 68.
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 15,31 €, der Kurs 5 % darüber.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Wächst schneller als die BrancheUmsatz plus 35,5 % pro Jahr seit 2020, Median Regionalbanken 7,5 %.Wachstum 77
Schwächen
- VerwässerungAktienzahl seit 2020 um 33 % gestiegen.Kapitalallokation 26
- VerlustVerlust von 7,05 Mio. € in den letzten 12 Monaten.Fundamentaldaten 51
- Niedrige EigenkapitalrenditeEigenkapitalrendite −0,2 % in den letzten 12 Monaten.Profitabilität 10
Besonders stark ist Wachstum, während Kapitalallokation und Profitabilität den Score bremsen.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Die Fundamentaldaten liegen im mittleren Bereich.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko mittel
So gut warnt MEQIRILiegt im Mittelfeld unter den kleineren Aktien.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 20 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 23 von 100.
Was das Risiko treibt
- schwache Fundamentaldaten
Was es senkt
- ruhiger Kursverlauf
Bewertung
Bewertungsampel
Fair bewertetSchlusskurs vom 11.11.2026, mit ihm rechnet der Tageswert.
Nach unserem Modell gilt der Kurs unter 11,78 € als günstig und über 21,87 € als teuer (Unsicherheit mittel nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 8,8 %. Bei 9,8 % läge der faire Wert bei 12,76 €, bei 7,8 % bei 19,14 €.
Bewertungskennzahlen
Allein aus dem Überrenditemodell; ohne Gewinn gibt es keinen Branchenwert.
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.09.2026 stieg der Umsatz um 5,2 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2006 stark mit rund 23 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 29 %, netto 21 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg. In den letzten 12 Monaten netto −1 %.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 20.01.2027in 69 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 27.10.2026Gewinn je Aktie gemeldet 0,41 € (erwartet 0,40 €)über den Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 15.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- −0,24 €−0,4 %
- Umsatz
- 1,07 Mrd. €−0,2 %
- Gewinn je Aktie
- 1,87 €−2,0 %
- Umsatz
- 1,17 Mrd. €−0,2 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma angehoben
Kurs nach den Zahlen: +1,9 %Banc of California hat die Nettozinsmarge-Prognose für das vierte Quartal auf 3,35 bis 3,40 % präzisiert, nachdem das dritte Quartal bereits mit 3,35 % endete, und bestätigt das Ziel für das Vorsteuer-Vorabrücklagenergebnis von 125 bis 130 Millionen Dollar mit Aussicht auf weitere Verbesserungen …
„To summarize our fourth quarter outlook, we continue to expect pre-tax, pre-provision income of $125 million-$130 million and a year-end CET1 ratio of between 9.80% and 9.90%, and we have revised our net interest margin outlook to 3.35%-3.40%.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 28.10.2026 (Q3 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Insider
Käufe und Verkäufe von Vorstand, Board und Großaktionären am Markt
Ein Insider hat in den letzten 6 Monaten am Markt gekauft, zusammen 89.650 €. Verkauft haben 3 Insider, zusammen 535.282 €.
Verkäufe sagen weniger als Käufe: Viele verkaufen nach festem Plan, für Steuern oder zur Streuung.
- Wolff Jared MKauf
30. Okt. 2026, CHAIRMAN AND CEO
- Stück
- 5.487
- Preis
- 16,34 €
- Wert
- 89.650 €
- Dotan IdoVerkauf
10. Sept. 2026, GENERAL COUNSEL, CORP SECRTY
- Stück
- 10.541
- Preis
- 16,44 €
- Wert
- 173.315 €
- Lindsay Olivia IVerkauf
4. Aug. 2026, CHIEF RISK OFFICER
- Stück
- 6.000
- Preis
- 17,53 €
- Wert
- 105.177 €
1 weitere anzeigen
- Corsini Bryan MVerkauf
26. Mai 2026, CHIEF CREDIT OFFICER
- Stück
- 14.988
- Preis
- 17,13 €
- Wert
- 256.791 €
Quelle: Meldungen nach Formular 4 an die US-Börsenaufsicht SEC. Zuteilungen, Optionsausübungen, Schenkungen und Steuereinbehalte sind ausgeblendet. Keine Kaufempfehlung.
Was bei Banc of California passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 49
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Regionalbanken
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- SpareBank 1 OstlandetSPOL.OL 2,69 Mrd. €69
- Valiant HoldingVATN.SW 2,66 Mrd. €57
- Columbia FinancialCLBK 2,56 Mrd. €54
- Customers BancorpCUBI 2,56 Mrd. €75
- NBT BancorpNBTB 2,47 Mrd. €71
- FB FinancialFBK 2,47 Mrd. €68
- Bank of HawaiiBOH 2,46 Mrd. €65
- First BancorpFBNC 2,42 Mrd. €63
In diesen ETFs steckt Banc of California
In 12 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| iShares S&P SmallCap 600 UCITS ETFIUS3 | 0,17 % | 0,30 % | 2,28 Mrd. € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,09 % | 0,30 % | 2,17 Mrd. € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,09 % | 0,30 % | 185,82 Mio. € |
5 weitere anzeigen
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,09 % | 0,30 % | 4,22 Mrd. € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,07 % | 0,43 % | 2,48 Mrd. € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,06 % | 0,30 % | 944,34 Mio. € |
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,03 % | 0,39 % | 1,47 Mrd. € |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,02 % | 0,35 % | 8,19 Mrd. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 11.11.2026 (1 € = 1,1127 $)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Schwach, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 25.09.2026)
- Ampel Fair bewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.