Azioni UMB Financial
UMBFNASDAQUMB Financial Corporation, FinanzaISIN US9027881088
74Score 74 su 100, Forte
Prezzo e trend
65 / 100
Andamento del prezzo
+22 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 20 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto dell’1,2 %.
Da agosto 2025 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 46).
Il prezzo è 12 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 20 anni: 55 % (da settembre 2008 a ottobre 2011).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 50121,29 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 200118,98 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)46
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsopra la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto93,85 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza137,21 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- UMB Financial Corporation appartiene al settore Banche regionali (Stati Uniti) e, con una capitalizzazione di 9,15 mld €, è al 109º posto su 420 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha registrato ricavi per 2,66 mld € (in crescita del 101,2 % rispetto all’anno precedente) e un utile di 633,88 mln € (in crescita del 59,2 %).
- Per l’esercizio 2026 gli analisti si attendono in media ricavi per 2,74 mld € (in crescita del 2,9 %) e un utile per azione rettificato di 12,21 € (in crescita del 19,5 %).
Mostra di più
- MEQIRI Score 74 su 100 (Forte): posizione 276 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
- Il P/E è di 10,1 (mediana Banche regionali 12,2, mediana propria degli ultimi anni 13,1).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 166,29 €, il prezzo è inferiore del 28 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Dividendo affidabileNessun taglio del dividendo da 39 anni.
- Cresce più del settoreRicavi in crescita del 19,4 % all’anno dal 2020, mediana Banche regionali 7,5 %.Crescita 86
- Sotto il valore equoPrezzo inferiore del 28 % al valore equo di 166,29 €.Valutazione 93
Punti deboli
- DiluizioneNumero di azioni in aumento del 58 % dal 2020.Allocazione del capitale 45
Spiccano soprattutto la valutazione e la crescita, mentre l’allocazione del capitale frena lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
Da ieri lo score è passato da 75 a 74.
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo basso
Quanto bene avverte MEQIRIRientra nel 30 % con il rischio di crollo più basso tra le azioni più piccole.
Dal 2016 al 2025, 14 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 23 su 100.
Cosa fa salire il rischio
- punteggio di crescita alto (nel backtest crolli più frequenti)
Cosa lo riduce
- fondamentali solidi
Valutazione
Semaforo di valutazione
Nettamente sottovalutataSecondo il nostro modello un prezzo sotto 138,57 € è considerato a buon mercato e uno sopra 207,86 € caro (incertezza bassa in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 186,99 € (modello del rendimento in eccesso) e 145,59 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima. Il prezzo è sotto entrambe.
Calcolato con un costo del capitale proprio dell’8,8 %. Al 9,8 % il valore equo sarebbe 150,71 €, al 7,8 % sarebbe 189,66 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (12,2).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono saliti del 6,9 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono in modo solido dal 2006, di circa il 10 % all’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 30 %, netto 24 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi. Negli ultimi 12 mesi: netto 37 %.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 26/01/2027tra 74 giorni
- Ultima pubblicazione
- 27/10/2026Utile per azione pubblicato 3,21 € (atteso 2,91 €)sopra le attese
Stime degli analisti
Le stime sull’utile sono rimaste quasi invariate dal 15/10/2026.
- Utile per azione
- 12,21 €+2,1 %
- Ricavi
- 2,74 mld €+1,4 %
- Utile per azione
- 12,74 €+1,2 %
- Ricavi
- 2,94 mld €+2,8 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda mista
Prezzo dopo i risultati: +1,8 %«For the fourth quarter, our tax rate is expected to be between 21% and 22%.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 28/10/2026 (3º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Insider
Acquisti e vendite sul mercato da parte di dirigenti, consiglieri di amministrazione e grandi azionisti
Nessun acquisto sul mercato negli ultimi 6 mesi. 11 insider hanno venduto, per un totale di 6,21 mln €.
Le vendite dicono meno degli acquisti: molti vendono secondo un piano prestabilito, per pagare le tasse o per diversificare.
Non conteggiati: 4 acquisti secondo un piano prestabilito (retribuzione, piano di accumulo o piano di negoziazione predefinito secondo la Rule 10b5-1).
- Peterman TamaraAcquisto pianificato
2 nov 2026, Consigliere
- Azioni
- 200,7
- Prezzo
- 123,65 €
- Controvalore
- 24.817 €
- Graves Greg MAcquisto pianificato
2 nov 2026, Consigliere
- Azioni
- 291,93
- Prezzo
- 123,65 €
- Controvalore
- 36.098 €
- Gallagher Kevin CharlesVendita
30 ott 2026, Consigliere
- Azioni
- 370
- Prezzo
- 121,67 €
- Controvalore
- 45.017 €
Mostra altre 16 voci
- Peterman TamaraAcquisto pianificato
1 set 2026, Consigliere
- Azioni
- 394,06
- Prezzo
- 125,98 €
- Controvalore
- 49.644 €
- Graves Greg MAcquisto pianificato
1 set 2026, Consigliere
- Azioni
- 573,15
- Prezzo
- 125,98 €
- Controvalore
- 72.206 €
- Terry Thomas SVendita
17 ago 2026, Chief Credit Officer
- Azioni
- 5.713
- Prezzo
- 136,96 €
- Controvalore
- 782.476 €
- Shankar RamVendita
17 ago 2026, Chief Financial Officer
- Azioni
- 2.000
- Prezzo
- 136,82 €
- Controvalore
- 273.640 €
- Murphy Susan GVendita
6 ago 2026, Consigliere
- Azioni
- 1.377
- Prezzo
- 131,35 €
- Controvalore
- 180.875 €
- Odgers David CarlVendita
5 ago 2026, Chief Accounting Officer
- Azioni
- 145
- Prezzo
- 132,93 €
- Controvalore
- 19.275 €
- Kemper J MarinerVendita
4 ago 2026, Chairman and CEO
- Azioni
- 15.062
- Prezzo
- 134,06 €
- Controvalore
- 2,02 mln €
- Wilson UmaVendita
4 ago 2026, Executive Vice President
- Azioni
- 4.145
- Prezzo
- 133,56 €
- Controvalore
- 553.614 €
- Newton Nikki FarentinoVendita
4 ago 2026, President, Private Wealth Mgmt
- Azioni
- 2.000
- Prezzo
- 134,10 €
- Controvalore
- 268.207 €
- Mason Phillip JamesVendita
4 ago 2026, President, Inst. Banking
- Azioni
- 800
- Prezzo
- 132,66 €
- Controvalore
- 106.128 €
- Kemper J MarinerVendita
3 ago 2026, Chairman and CEO
- Azioni
- 4.200
- Prezzo
- 132,90 €
- Controvalore
- 558.193 €
- Beaird Robert BrianVendita
31 lug 2026, Chief Human Resource Officer
- Azioni
- 1.600
- Prezzo
- 130,31 €
- Controvalore
- 208.501 €
- Gallagher Kevin CharlesVendita
31 lug 2026, Consigliere
- Azioni
- 360
- Prezzo
- 130,97 €
- Controvalore
- 47.150 €
- Gallagher Kevin CharlesVendita
10 giu 2026, Consigliere
- Azioni
- 381
- Prezzo
- 119,92 €
- Controvalore
- 45.688 €
- Wilson UmaVendita
10 giu 2026, Executive Vice President
- Azioni
- 922
- Prezzo
- 120,07 €
- Controvalore
- 110.705 €
- Rine James DVendita
9 giu 2026, President
- Azioni
- 8.246
- Prezzo
- 119,65 €
- Controvalore
- 986.641 €
Le operazioni parziali di una stessa comunicazione sono riportate in una riga, con il prezzo medio.
Fonte: comunicazioni Form 4 alla SEC, l’autorità di vigilanza sulla borsa statunitense. Assegnazioni, esercizi di opzioni, donazioni e trattenute fiscali sono esclusi. Non è una raccomandazione d’acquisto.
Ultimi eventi di UMB Financial
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 74
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Banche regionali
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- Shizuoka Financial Group,Inc.5831.T 9,53 mld €68
- Chang Hwa Commercial Bank2801.TW 9,41 mld €67
- Wintrust FinancialWTFC 9,4 mld €72
- Shinkin Central Bank8421.T 9,21 mld €39
- SouthState BankSSB 9,11 mld €72
- PopularBPOP 8,93 mld €80
- Unicaja BancoUNI.MC 8,89 mld €71
- AL SydbankALSYDB.CO 8,74 mld €69
ETF che contengono UMB Financial
Presente in 16 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| iShares S&P U.S. Banks UCITS ETFIUS2 | 1,73 % | 0,35 % | 1 mld € |
| State Street SPDR S&P U.S. Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist)SPYD | 0,39 % | 0,35 % | 3,66 mld € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,35 % | 0,30 % | 4,28 mld € |
Mostra altre 5 voci
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,34 % | 0,30 % | 2,22 mld € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,32 % | 0,30 % | 185,82 mln € |
| State Street SPDR S&P 400 U.S. Mid Cap UCITS ETF (Acc)SPY4 | 0,29 % | 0,30 % | 5,36 mld € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,23 % | 0,30 % | 944,34 mln € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,15 % | 0,43 % | 2,5 mld € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 USD)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Forte, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 29/10/2026)
- Segnale di valutazione Sottovalutata dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.