Azioni Unicaja Banco
UNI.MCBMEUnicaja Banco, S.A., FinanzaISIN ES0180907000
71Score 71 su 100, Forte
Prezzo e trend
75 / 100
Andamento del prezzo
+35 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 9 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto del 13 %.
Da gennaio 2025 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Surriscaldato: di recente il prezzo è salito molto in fretta (RSI 83).
Il prezzo è 5,7 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 9 anni: 74 % (da maggio 2018 a maggio 2020).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 503,40 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 2003,06 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)83
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsopra la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto2,39 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza3,67 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Unicaja Banco, S.A. appartiene al settore Banche regionali (Spagna) e, con una capitalizzazione di 8,89 mld €, è al 112º posto su 420 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha realizzato un utile di 632 mln € (in crescita del 10,2 % rispetto all’anno precedente).
- Per l’esercizio 2026 gli analisti si attendono in media un utile per azione rettificato di 0,26 € (in crescita del 21,1 %).
Mostra di più
- MEQIRI Score 71 su 100 (Forte): posizione 383 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
- Il P/E è di 13,2 (mediana Banche regionali 12,2, mediana propria degli ultimi anni 10,3).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 3,71 €, il prezzo è inferiore del 7 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Utile per azione in crescitaIn crescita del 39,9 % all’anno dal 2020.Crescita 100
- Rendimento da dividendo elevatoRendimento da dividendo del 5,52 %, mediana Banche regionali 2,78 %.
- Sempre in utileUtile in tutti i 10 esercizi dal 2016 al 2025.Fondamentali 79
Punti deboli
- DiluizioneNumero di azioni in aumento del 62 % dal 2020.Allocazione del capitale 45
Spiccano soprattutto la crescita e il momentum, mentre l’allocazione del capitale e la redditività frenano lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo basso
Quanto bene avverte MEQIRIRientra nel 30 % con il rischio di crollo più basso tra le azioni più piccole.
Dal 2016 al 2025, 14 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 23 su 100.
Cosa fa salire il rischio
- punteggio di crescita alto (nel backtest crolli più frequenti)
Cosa lo riduce
- fondamentali solidi
- prezzo vicino al massimo annuale
Valutazione
Semaforo di valutazione
Valutazione correttaSecondo il nostro modello un prezzo sotto 2,86 € è considerato a buon mercato e uno sopra 5,30 € caro (incertezza media in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 4,22 € (modello del rendimento in eccesso) e 3,21 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima.
Calcolato con un costo del capitale proprio dell’8 %. Al 9 % il valore equo sarebbe 3,36 €, al 7 % sarebbe 4,24 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (12,2).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono scesi del 4,6 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono in modo solido dal 2010, di circa il 4 % all’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 52 %, netto 36 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 02/02/2027tra 81 giorni
- Ultima pubblicazione
- 30/10/2026Utile per azione pubblicato 0,07 € (atteso 0,06 €)sopra le attese
Stime degli analisti
Le stime sull’utile sono rimaste quasi invariate dal 15/10/2026.
- Utile per azione
- 0,26 €+0,7 %
- Ricavi
- 2,17 mld €+0,1 %
- Utile per azione
- 0,28 €+0,9 %
- Ricavi
- 2,29 mld €+0,4 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda alzata
Prezzo dopo i risultati: +3,7 %«Business volume, which includes loans, deposits and off-balance sheet funds, reaffirmed an expected growth of around 3%, which, as you can see, is being met, thanks to the progressive acceleration of volumes and the improvement in commercial dynamics.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 31/07/2026 (2º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Ultimi eventi di Unicaja Banco
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 71
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Banche regionali
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- Shinkin Central Bank8421.T 9,21 mld €39
- UMB FinancialUMBF 9,15 mld €74
- SouthState BankSSB 9,11 mld €72
- PopularBPOP 8,93 mld €80
- AL SydbankALSYDB.CO 8,74 mld €69
- Shinsei Bank8303.T 8,73 mld €53
- Zions Bancorporation, National AssociationZION 8,63 mld €80
- Jyske BankJYSK.CO 8,58 mld €77
ETF che contengono Unicaja Banco
Presente in 45 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| Invesco EURO STOXX High Dividend Low Volatility UCITS ETFEHDV | 1,75 % | 0,30 % | 592,28 mln € |
| Amundi MSCI EMU Small Cap ESG Broad Transition UCITS ETF DISTLGWU | 1,36 % | 0,40 % | 580,62 mln € |
| iShares EURO STOXX Small UCITS ETFIQQS | 1,26 % | 0,40 % | 407,46 mln € |
Mostra altre 5 voci
| State Street SPDR EURO STOXX Low Volatility UCITS ETF (Acc)ZPRL | 0,76 % | 0,30 % | 29,86 mln € |
| Amundi IBEX 35 UCITS ETF AccAMES | 0,70 % | 0,30 % | 942,58 mln € |
| iShares MSCI EMU Small Cap UCITS ETFSXRJ | 0,67 % | 0,58 % | 838,19 mln € |
| Xtrackers Euro Stoxx Quality Dividend UCITS ETF 1DDXSA | 0,65 % | 0,30 % | 793,89 mln € |
| Amundi MSCI Europe Small Cap ESG Broad Transition UCITS ETF DistX026 | 0,62 % | 0,23 % | 321,86 mln € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Forte, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 05/11/2026)
- Segnale di valutazione Valutazione corretta dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.