Azioni Banco Santander
SAN.MCBMEBanco Santander, S.A., FinanzaISIN ES0113900J37
67Score 67 su 100, Neutrale
Prezzo e trend
62 / 100
Andamento del prezzo
+16 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 20 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sotto la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più basso dell’1,9 %.
Da gennaio 2025 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 44).
Il prezzo è 14 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 20 anni: 88 % (da dicembre 2007 a settembre 2020).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5011,92 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20011,29 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)44
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsopra la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto8,77 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza12,95 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Banco Santander, S.A. appartiene al settore Grandi banche (Spagna) e, con una capitalizzazione di 161,16 mld €, è al 13º posto su 33 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha realizzato un utile di 14,1 mld € (in crescita del 12,1 % rispetto all’anno precedente).
- Per l’esercizio 2026 gli analisti si attendono in media un utile per azione rettificato di 1,05 € (in crescita del 18,2 %).
Mostra di più
- MEQIRI Score 67 su 100 (Neutrale): posizione 542 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
- Il P/E è di 11,6 (mediana Grandi banche 11,9, mediana propria degli ultimi anni 7,9).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 16,80 €, il prezzo è inferiore del 34 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Riacquisto di azioni proprieNumero di azioni in calo del 14 % dal 2020.Allocazione del capitale 81
- Sotto il valore equoPrezzo inferiore del 34 % al valore equo di 16,80 €.Valutazione 91
- Gli analisti prevedono una forte crescita degli utiliIn crescita del 15,5 % all’anno fino al 2028 (stime di 15 analisti).Crescita 50
Punti deboli
Nessuno dei nostri controlli dei punti deboli segnala qualcosa. Il rischio di crollo è misurato separatamente.
Spiccano soprattutto la valutazione e l’allocazione del capitale.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo medio
Quanto bene avverte MEQIRISi colloca nella fascia centrale tra le 100 maggiori azioni.
Dal 2016 al 2025, 7 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 9 su 100.
Cosa lo riduce
- fondamentali solidi
Valutazione
Semaforo di valutazione
Nettamente sottovalutataSecondo il nostro modello un prezzo sotto 12,92 € è considerato a buon mercato e uno sopra 24,00 € caro (incertezza media in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 22,20 € (modello del rendimento in eccesso) e 11,40 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima. Il prezzo è sotto entrambe.
Calcolato con un costo del capitale proprio dell’8 %. Al 9 % il valore equo sarebbe 14,95 €, al 7 % sarebbe 19,57 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (11,9).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono saliti del 6 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono in modo solido dal 2006, di circa il 5 % all’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 31 %, netto 23 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 03/02/2027tra 82 giorni
- Ultima pubblicazione
- 28/10/2026Utile per azione pubblicato 0,25 € (atteso 0,24 €)sopra le attese
Stime degli analisti
Le stime sull’utile sono rimaste quasi invariate dal 15/10/2026.
- Utile per azione
- 1,05 €+0,9 %
- Ricavi
- 63,62 mld €−0,6 %
- Utile per azione
- 1,25 €−0,6 %
- Ricavi
- 69,37 mld €−0,2 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda alzata
Prezzo dopo i risultati: −6,7 %«As a result, profit grew 14% year-on-year in constant euros, putting us in a very strong position to exceed our guidance of more than EUR 14.1 billion profit in 2026, excluding M&A.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 28/10/2026 (3º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Ultimi eventi di Banco Santander
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 67
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Grandi banche
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- Wells FargoWFC 232,32 mld €74
- Mitsubishi UFJ Financial GroupMUFG 223,7 mld €71
- Toronto-Dominion BankTD 188,76 mld €69
- CitigroupC 187,8 mld €65
- Sumitomo Mitsui Financial GroupSMFG 140,78 mld €68
- UBS GroupUBSG.SW 133,69 mld €68
- Banco Bilbao Vizcaya ArgentariaBBVA.MC 128,26 mld €84
- Bank of MontrealBMO 108,48 mld €66
ETF che contengono Banco Santander
Presente in 145 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| Xtrackers Spain UCITS ETF 1CXESP | 18,65 % | 0,30 % | 509,27 mln € |
| Amundi IBEX 35 UCITS ETF AccAMES | 15,49 % | 0,30 % | 929,16 mln € |
| Amundi Euro Stoxx Banks UCITS ETF AccLYBK | 13,00 % | 0,30 % | 6,12 mld € |
Mostra altre 5 voci
| iShares EURO STOXX Banks 30-15 UCITS ETF (DE)EXX1 | 12,99 % | 0,51 % | 2,5 mld € |
| iShares STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF (DE)EXV1 | 8,09 % | 0,46 % | 2,98 mld € |
| Deka Euro Prime ESG UCITS ETFELFB | 5,49 % | 0,40 % | 670,04 mln € |
| iShares MSCI Europe Financials Sector UCITS ETFESIF | 5,12 % | 0,18 % | 664,36 mln € |
| Deka EURO STOXX 50 ESG Filtered UCITS ETFELFA | 5,07 % | 0,15 % | 364,56 mln € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Neutrale, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 24/10/2026)
- Segnale di valutazione Sottovalutata dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.