Azioni Neptune Insurance Holdings
NPNYSENeptune Insurance Holdings Inc., FinanzaISIN US64073B1035
66Score 66 su 100, Neutrale
Prezzo e trend
62 / 100
Andamento del prezzo
+13 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di un anno, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto del 3,4 %.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 51).
Il prezzo è 19 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in un anno: 44 % (da dicembre 2025 a febbraio 2026).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5026,22 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20024,91 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)51
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsotto la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto15,47 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza31,68 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Neptune Insurance Holdings Inc. appartiene al settore Broker assicurativi (Stati Uniti) e, con una capitalizzazione di 3,54 mld €, è al 9º posto su 15 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha registrato ricavi per 143,99 mln € (in crescita del 33,7 % rispetto all’anno precedente) e un utile di 33,76 mln € (in crescita dell’8,2 %).
- Per l’esercizio 2026 gli analisti si attendono in media ricavi per 185,33 mln € (in crescita del 28,7 %) e un utile per azione rettificato di 0,50 €.
Mostra di più
- MEQIRI Score 66 su 100 (Neutrale): posizione 569 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
- Il P/E è di 93,4 (mediana Broker assicurativi 24,6, mediana propria degli ultimi anni 108).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 11,48 €, il prezzo è superiore del 124 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- L’utile diventa liquiditàFlusso di cassa libero negli ultimi 12 mesi: 188 % dell’utile.Fondamentali 100
- Margine elevatoMargine netto del 22,7 % negli ultimi 12 mesi, mediana Broker assicurativi 11,5 %.Redditività 94
- Gli analisti prevedono una forte crescita degli utiliIn crescita del 18,2 % all’anno fino al 2028 (stime di 11 analisti).Crescita 50
Punti deboli
- Sopra il valore equoPrezzo superiore del 124 % al valore equo di 11,48 €.Valutazione 17
- Forte volatilità del prezzoVolatilità annua del 61 % negli ultimi 12 mesi.Stabilità 35
Spiccano soprattutto i fondamentali e la redditività, mentre la stabilità e la valutazione frenano lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
I fondamentali sono solidi, con utili stabili e una forte generazione di cassa.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiValutazione
Semaforo di valutazione
Nettamente sopravvalutataSecondo il nostro modello un prezzo sotto 7,65 € è considerato a buon mercato e uno sopra 22,96 € caro (incertezza molto alta in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 16,17 € (modello dei flussi di cassa) e 6,79 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima. Il prezzo è sopra entrambe.
Calcolato con un costo del capitale proprio dell’8,8 %. Al 9,8 % il valore equo sarebbe 10,07 €, al 7,8 % sarebbe 13,59 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei flussi di cassa, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (24,6).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nel trimestre chiuso al 30/09/2026 i ricavi sono saliti del 34,3 % rispetto allo stesso trimestre dell’anno prima. I ricavi crescono con forza dal 2023, di circa il 37 % all’anno.
Margini
- Margine lordo
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: lordo 65 %, operativo 50 %, netto 23 %.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestreL’indebitamento è elevato. Onere degli interessi e rifinanziamento meritano quindi attenzione.
Risultati
- Prossimi risultati
- 17/02/2027tra 96 giorni
- Ultima pubblicazione
- 20/10/2026Utile per azione pubblicato 0,15 € (atteso 0,14 €)sopra le attese
Stime degli analisti
Le stime sull’utile sono rimaste quasi invariate dal 15/10/2026.
- Utile per azione
- 0,50 €+1,6 %
- Ricavi
- 185,33 mln €+1,4 %
- Utile per azione
- 0,61 €+2,0 %
- Ricavi
- 218,96 mln €+1,7 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda alzata
Prezzo dopo i risultati: −1,5 %«We now expect 2026 revenue of $199 million, which would represent top-line growth of 25% and an adjusted EBITDA margin of 60%-61%.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 22/07/2026 (2º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Insider
Acquisti e vendite sul mercato da parte di dirigenti, consiglieri di amministrazione e grandi azionisti
Nessun acquisto sul mercato negli ultimi 6 mesi. 6 insider hanno venduto, per un totale di 400 mln €.
Le vendite dicono meno degli acquisti: molti vendono secondo un piano prestabilito, per pagare le tasse o per diversificare.
- Duffy Matthew PaulVendita
11 nov 2026, officer, other: President & Chief Risk Officer
- Azioni
- 86.000
- Prezzo
- 25,52 €
- Controvalore
- 2,19 mln €
- Duffy Matthew PaulVendita
10 nov 2026, officer, other: President & Chief Risk Officer
- Azioni
- 86.000
- Prezzo
- 25,30 €
- Controvalore
- 2,18 mln €
- Duffy Matthew PaulVendita
9 nov 2026, officer, other: President & Chief Risk Officer
- Azioni
- 88.000
- Prezzo
- 25,30 €
- Controvalore
- 2,23 mln €
Mostra altre 19 voci
- Burgess Trevor RVendita
9 nov 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Azioni
- 4.431
- Prezzo
- 24,94 €
- Controvalore
- 110.505 €
- Burgess Trevor RVendita
6 nov 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Azioni
- 66.568
- Prezzo
- 24,98 €
- Controvalore
- 1,66 mln €
- Burgess Trevor RVendita
5 nov 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Azioni
- 104.717
- Prezzo
- 25,05 €
- Controvalore
- 2,62 mln €
- Burgess Trevor RVendita
4 nov 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Azioni
- 76.559
- Prezzo
- 26,04 €
- Controvalore
- 1,99 mln €
- Burgess Trevor RVendita
3 nov 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Azioni
- 43.018
- Prezzo
- 26,29 €
- Controvalore
- 1,13 mln €
- Burgess Trevor RVendita
2 nov 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Azioni
- 57.190
- Prezzo
- 26,58 €
- Controvalore
- 1,52 mln €
- Burgess Trevor RVendita
30 ott 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Azioni
- 53.669
- Prezzo
- 26,21 €
- Controvalore
- 1,41 mln €
- Duffy Matthew PaulVendita
8 ott 2026, officer, other: President & Chief Risk Officer
- Azioni
- 84.441
- Prezzo
- 25,35 €
- Controvalore
- 2,14 mln €
- Duffy Matthew PaulVendita
6 ott 2026, officer, other: President & Chief Risk Officer
- Azioni
- 41.392
- Prezzo
- 24,51 €
- Controvalore
- 1,01 mln €
- Duffy Matthew PaulVendita
2 ott 2026, officer, other: President & Chief Risk Officer
- Azioni
- 39.737
- Prezzo
- 24,97 €
- Controvalore
- 992.302 €
- Carlon Jonathan WinantVendita
14 set 2026, Consigliere
- Azioni
- 50.000
- Prezzo
- 28,11 €
- Controvalore
- 1,41 mln €
- Steiner JamesVendita
13 ago 2026, Chief Financial Officer
- Azioni
- 57.012
- Prezzo
- 28,62 €
- Controvalore
- 1,63 mln €
- Steiner JamesVendita
12 ago 2026, Chief Financial Officer
- Azioni
- 42.988
- Prezzo
- 28,04 €
- Controvalore
- 1,21 mln €
- BSIV Hold 101, LPVendita
29 lug 2026, Grande azionista
- Azioni
- 1.632.160
- Prezzo
- 29,98 €
- Controvalore
- 48,93 mln €
- Ftv Vii, L.p.Vendita
29 lug 2026, Grande azionista
- Azioni
- 1.867.840
- Prezzo
- 29,98 €
- Controvalore
- 56 mln €
- BSIV Hold 101, LPVendita
19 mag 2026, Grande azionista
- Azioni
- 688.403
- Prezzo
- 23,82 €
- Controvalore
- 16,4 mln €
- Ftv Vii, L.p.Vendita
19 mag 2026, Grande azionista
- Azioni
- 787.806
- Prezzo
- 23,82 €
- Controvalore
- 18,77 mln €
- BSIV Hold 101, LPVendita
15 mag 2026, Grande azionista
- Azioni
- 4.589.351
- Prezzo
- 23,82 €
- Controvalore
- 109,34 mln €
- Ftv Vii, L.p.Vendita
15 mag 2026, Grande azionista
- Azioni
- 5.252.044
- Prezzo
- 23,82 €
- Controvalore
- 125,13 mln €
Le operazioni parziali di una stessa comunicazione sono riportate in una riga, con il prezzo medio.
Fonte: comunicazioni Form 4 alla SEC, l’autorità di vigilanza sulla borsa statunitense. Assegnazioni, esercizi di opzioni, donazioni e trattenute fiscali sono esclusi. Non è una raccomandazione d’acquisto.
Ultimi eventi di Neptune Insurance Holdings
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 66
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Broker assicurativi
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- Brown & BrownBRO 21,12 mld €71
- Ryan Specialty HoldingsRYAN 4,99 mld €64
- PB FintechPOLICYBZR.NS 4,66 mld €51
- CorVelCRVL 3,93 mld €79
- Baldwin Insurance GroupBWIN 2,69 mld €48
- Ethos TechnologiesLIFE 1,97 mld €43
- Goosehead InsuranceGSHD 1,5 mld €68
- CrawfordCRD-A 516,11 mln €63
ETF che contengono Neptune Insurance Holdings
Presente in 9 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,17 % | 0,30 % | 185,82 mln € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,04 % | 0,30 % | 4,28 mld € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,04 % | 0,30 % | 2,22 mld € |
Mostra altre 5 voci
| State Street SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRS | 0,01 % | 0,45 % | 1,53 mld € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,01 % | 0,43 % | 2,5 mld € |
| UBS MSCI USA Select Factor Mix UCITS ETF USD accUSUE | 0,00 % | 0,25 % | 175,89 mln € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,00 % | 0,30 % | 944,34 mln € |
| State Street SPDR MSCI All Country World Investable Market UCITS ETF (Acc)SPYI | 0,00 % | 0,17 % | 8,84 mld € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 USD)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Neutrale, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 02/10/2026)
- Segnale di valutazione Sopravvalutata dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.