Azioni Ryan Specialty Holdings
RYANNYSERyan Specialty Holdings, Inc., FinanzaISIN US78351F1075
64Score 64 su 100, Neutrale
Prezzo e trend
87 / 100
Andamento del prezzo
−19 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 5 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto del 19 %.
Da settembre 2026 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 61).
Il prezzo è 21 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 5 anni: 61 % (da aprile 2025 a maggio 2026).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5037,08 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20035,05 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)61
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsopra la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto26,52 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza52,68 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Ryan Specialty Holdings, Inc. appartiene al settore Broker assicurativi (Stati Uniti) e, con una capitalizzazione di 4,99 mld €, è al 6º posto su 15 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha registrato ricavi per 2,75 mld € (in crescita del 21,3 % rispetto all’anno precedente) e un utile di 57,21 mln € (in calo del 33 %).
- Per l’esercizio 2026 gli analisti si attendono in media ricavi per 2,96 mld € (in crescita del 7,7 %) e un utile per azione rettificato di 1,97 € (in crescita del 10,6 %).
Mostra di più
- MEQIRI Score 64 su 100 (Neutrale): posizione 630 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
- Il P/E è di 115,6 (mediana Broker assicurativi 24,6, mediana propria degli ultimi anni 78,9).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 28,32 €, il prezzo è superiore del 47 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- L’utile diventa liquiditàFlusso di cassa libero negli ultimi 12 mesi: 479 % dell’utile.Fondamentali 90
- Cresce più del settoreRicavi in crescita del 24,5 % all’anno dal 2020, mediana Broker assicurativi 13,2 %.Crescita 81
Punti deboli
- Valutazione elevataP/E 115,6, mediana Broker assicurativi 24,6, mediana storica del titolo 78,9.Valutazione 25
- Debito elevatoDebiti pari a 4,28 volte il patrimonio netto (dati dell’ultimo trimestre), mediana Broker assicurativi 0,77.Stabilità 30
- Il margine può ridiscendereMargine operativo del 20,5 %, contro una media del 10,4 % negli anni precedenti, nei quali oscillava tra il 4,3 % e l’11,5 %. Dopo picchi simili, due anni più tardi il margine era più basso di oltre un quarto in 44 casi su 100, contro 24 su 100 per altre società con margini elevati.Redditività 62
Spiccano soprattutto i fondamentali e l’analisi tecnica, mentre la stabilità e la valutazione frenano lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
Da ieri lo score è passato da 65 a 64.
I fondamentali sono solidi, con utili stabili e una forte generazione di cassa.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo medio
Quanto bene avverte MEQIRISi colloca nella fascia centrale tra le azioni più piccole.
Dal 2016 al 2025, 20 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 23 su 100.
Cosa fa salire il rischio
- forte volatilità del prezzo
- punteggio di crescita alto (nel backtest crolli più frequenti)
Cosa lo riduce
- fondamentali solidi
Valutazione
Semaforo di valutazione
Leggermente sopravvalutataSecondo il nostro modello un prezzo sotto 20,23 € è considerato a buon mercato e uno sopra 47,20 € caro (incertezza alta in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 47,78 € (modello dei flussi di cassa) e 8,86 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima.
Calcolato con un costo del capitale proprio dell’8,8 %. Al 9,8 % il valore equo sarebbe 24,30 €, al 7,8 % sarebbe 34,36 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei flussi di cassa, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (24,6).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono saliti del 9,8 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono con forza dal 2019, di circa il 26 % all’anno.
Margini
- Margine lordo
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: lordo 91 %, operativo 20 %, netto 2 %.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestreL’indebitamento è elevato. Onere degli interessi e rifinanziamento meritano quindi attenzione.
Risultati
- Prossimi risultati
- 11/02/2027tra 90 giorni
- Ultima pubblicazione
- 29/10/2026Utile per azione pubblicato 0,46 € (atteso 0,44 €)sopra le attese
Stime degli analisti
Le stime sull’utile sono rimaste quasi invariate dal 15/10/2026.
- Utile per azione
- 1,97 €+0,7 %
- Ricavi
- 2,96 mld €−0,2 %
- Utile per azione
- 2,18 €−0,4 %
- Ricavi
- 3,17 mld €−0,5 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda alzata
Prezzo dopo i risultati: −5,0 %La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 30/07/2026 (2º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Insider
Acquisti e vendite sul mercato da parte di dirigenti, consiglieri di amministrazione e grandi azionisti
5 insider hanno acquistato sul mercato tra il 3 giu 2026 e il 12 giu 2026, per un totale di 4,12 mln €. 3 insider hanno venduto, per un totale di 5,8 mln €.
Le vendite dicono meno degli acquisti: molti vendono secondo un piano prestabilito, per pagare le tasse o per diversificare.
- Wuller Benjamin MIlesVendita
10 nov 2026, CEO RSUM
- Azioni
- 50.000
- Prezzo
- 42,58 €
- Controvalore
- 2,13 mln €
- Wuller Benjamin MIlesVendita
9 nov 2026, CEO RSUM
- Azioni
- 50.000
- Prezzo
- 42,70 €
- Controvalore
- 2,13 mln €
- Mulshine Brendan MartinVendita
8 set 2026, Co-President and CRO
- Azioni
- 40.000
- Prezzo
- 36,56 €
- Controvalore
- 1,46 mln €
Mostra altre 7 voci
- Conklin MichaelVendita
13 ago 2026, EVP & CHRO
- Azioni
- 2.043
- Prezzo
- 38,14 €
- Controvalore
- 77.921 €
- Kuczinski Anthony JAcquisto
12 giu 2026, Consigliere
- Azioni
- 500
- Prezzo
- 32,28 €
- Controvalore
- 16.140 €
- Kuczinski Anthony JAcquisto
11 giu 2026, Consigliere
- Azioni
- 2.500
- Prezzo
- 31,43 €
- Controvalore
- 78.580 €
- Rogers John W JrAcquisto
10 giu 2026, Consigliere
- Azioni
- 7.500
- Prezzo
- 31,73 €
- Controvalore
- 238.004 €
- Ryan Patrick GAcquisto
5 giu 2026, 10 percent owner, officer: Executive Chairman
- Azioni
- 120.000
- Prezzo
- 29,33 €
- Controvalore
- 3,52 mln €
- Hamilton Janice MAcquisto
3 giu 2026, Chief Financial Officer
- Azioni
- 6.300
- Prezzo
- 28,69 €
- Controvalore
- 180.753 €
- Katz Mark StephenAcquisto
3 giu 2026, EVP & General Counsel
- Azioni
- 3.215
- Prezzo
- 28,04 €
- Controvalore
- 90.144 €
Fonte: comunicazioni Form 4 alla SEC, l’autorità di vigilanza sulla borsa statunitense. Assegnazioni, esercizi di opzioni, donazioni e trattenute fiscali sono esclusi. Non è una raccomandazione d’acquisto.
Ultimi eventi di Ryan Specialty Holdings
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 64
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Broker assicurativi
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- Arthur J. GallagherAJG 64,16 mld €66
- AonAON 63,84 mld €74
- Willis Towers Watson PublicWTW 27,36 mld €75
- Brown & BrownBRO 21,12 mld €71
- PB FintechPOLICYBZR.NS 4,66 mld €51
- CorVelCRVL 3,93 mld €79
- Neptune Insurance HoldingsNP 3,54 mld €66
- Baldwin Insurance GroupBWIN 2,69 mld €48
ETF che contengono Ryan Specialty Holdings
Presente in 10 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| State Street SPDR S&P 400 U.S. Mid Cap UCITS ETF (Acc)SPY4 | 0,16 % | 0,30 % | 5,36 mld € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,06 % | 0,30 % | 944,34 mln € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,05 % | 0,43 % | 2,5 mld € |
Mostra altre 5 voci
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,05 % | 0,35 % | 8,27 mld € |
| iShares MSCI World Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFCBUG | 0,01 % | 0,10 % | 395,74 mln € |
| UBS MSCI USA Select Factor Mix UCITS ETF USD accUSUE | 0,01 % | 0,25 % | 175,89 mln € |
| Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF (USD) AccumulatingV3AA | 0,00 % | 0,24 % | 1,69 mld € |
| Vanguard FTSE Global All-Cap UCITS ETF Accum USDVGLA | 0,00 % | 0,07 % | 3,9 mld € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 USD)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Neutrale, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 24/04/2026)
- Segnale di valutazione Valutazione corretta dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.