Azioni mBank
MBK.WAWSEmBank S.A., FinanzaISIN PLBRE0000012
77Score 77 su 100, Forte
Prezzo e trend
78 / 100
Andamento del prezzo
+66 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 19 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto del 35 %.
Da febbraio 2025 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Surriscaldato: di recente il prezzo è salito molto in fretta (RSI 84).
Il prezzo è al suo massimo annuale. Calo massimo in 19 anni: 85 % (da ottobre 2007 a marzo 2009).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 50337,71 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 200294,58 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)84
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsopra la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto212,73 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza396,25 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- mBank S.A. appartiene al settore Banche regionali (Polonia) e, con una capitalizzazione di 16,86 mld €, è al 76º posto su 420 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha realizzato un utile di 804,66 mln € (in crescita del 58 % rispetto all’anno precedente).
- MEQIRI Score 77 su 100 (Forte): posizione 159 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
Mostra di più
- Il P/E è di 18 (mediana Banche regionali 12,2, mediana propria degli ultimi anni 13,6).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 269,93 €, il prezzo è superiore del 47 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Utile per azione in crescitaIn crescita del 102,5 % all’anno dal 2020.Crescita 100
- Rendimento del capitale proprio elevatoRendimento del capitale proprio del 18,4 % negli ultimi 12 mesi.Redditività 68
Punti deboli
- Sopra il valore equoPrezzo superiore del 47 % al valore equo di 269,93 €.Valutazione 46
- Valutazione elevataP/E 18, mediana Banche regionali 12,2, mediana storica del titolo 13,6.Valutazione 46
Spiccano soprattutto la crescita e il momentum, mentre la valutazione frena lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo medio
Quanto bene avverte MEQIRISi colloca nella fascia centrale tra le azioni dalla posizione 101 alla 1.000.
Dal 2016 al 2025, 13 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 15 su 100.
Cosa fa salire il rischio
- punteggio di crescita alto (nel backtest crolli più frequenti)
- prezzo salito molto nell’ultimo anno
Cosa lo riduce
- andamento del prezzo tranquillo
- prezzo vicino al massimo annuale
- momentum del prezzo stabile
Valutazione
Semaforo di valutazione
Nettamente sopravvalutataSecondo il nostro modello un prezzo sotto 207,64 € è considerato a buon mercato e uno sopra 385,62 € caro (incertezza media in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Indicatori di valutazione
Solo dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (12,2); per il modello dei flussi di cassa mancano flussi di cassa sostenibili.
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono saliti del 4,7 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono con forza dal 2008, di circa il 33 % all’anno. Dal 2008 i ricavi comprendono solo le attività in continuità, le divisioni vendute o cessate sono state riclassificate. Gli anni precedenti non sono confrontabili e non compaiono nel grafico, i margini del 2008 non sono misurati.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 50 %, netto 35 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi. Dal 2008 i ricavi comprendono solo le attività in continuità, le divisioni vendute o cessate sono state riclassificate. Gli anni precedenti non sono confrontabili e non compaiono nel grafico, i margini del 2008 non sono misurati.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 04/02/2027tra 83 giorni
- Ultima pubblicazione
- 28/10/2026Utile per azione pubblicato 6,85 €
Stime degli analisti
Le stime sull’utile sono rimaste quasi invariate dal 25/10/2026.
- Utile per azione
- 22,72 €+0,7 %
- Ricavi
- 2,91 mld €+1,4 %
- Utile per azione
- 27,95 €+2,3 %
- Ricavi
- 3,22 mld €+2,1 %
MEQIRI registra le stime dal 25/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda alzata
Prezzo dopo i risultati: +10,9 %«In September, we received a non-objection from the Polish FSA and the implementation, therefore, is planned for Q4 2026 and is expected to reduce risk-weighted assets by approximately PLN 10 billion in Q4.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 28/10/2026 (3º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Ultimi eventi di mBank
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 77
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Banche regionali
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- Bank of Beijing601169.SS 17,2 mld €58
- Banco Comercial PortuguêsBCP.LS 17,03 mld €75
- Bank of Hangzhou600926.SS 16,93 mld €73
- First Financial Holding2892.TW 16,87 mld €68
- East West BancorpEWBC 16,22 mld €81
- Bank of Shanghai601229.SS 16,14 mld €51
- Bank Polska Kasa OpiekiPEO.WA 16 mld €85
- Punjab National BankPNB.NS 15,63 mld €73
ETF che contengono mBank
Presente in 50 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| iShares MSCI Poland UCITS ETFIBCJ | 3,90 % | 0,74 % | 1 mld € |
| Expat Poland WIG20 UCITS ETFPLX | 3,81 % | 6,80 % | 1,83 mln € |
| iShares STOXX Europe Small 200 UCITS ETF (DE)EXSE | 0,70 % | 0,20 % | 632,25 mln € |
Mostra altre 5 voci
| iShares STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF (DE)EXV1 | 0,25 % | 0,46 % | 2,98 mld € |
| Amundi MSCI Emerging Markets SRI Climate Paris Aligned UCITS ETF DR (C)AMEI | 0,17 % | 0,25 % | 2,64 mld € |
| iShares MSCI EM SRI UCITS ETF36B5 | 0,16 % | 0,25 % | 486,14 mln € |
| WisdomTree Emerging Markets ex-State Owned Enterprises UCITS ETF AccumUSDXSOE | 0,11 % | 0,32 % | 17,98 mln € |
| Xtrackers MSCI Emerging Markets ESG UCITS ETF 1CXZEM | 0,11 % | 0,25 % | 1,17 mld € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 4,4038 PLN)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Forte, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 27/06/2025)
- Segnale di valutazione Sopravvalutata dal 13/11/2026, in precedenza Valutazione corretta
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.