Azioni Bank Polska Kasa Opieki
PEO.WAWSEBank Polska Kasa Opieki S.A., FinanzaISIN PLPEKAO00016
85Score 85 su 100, Forte
Prezzo e trend
84 / 100
Andamento del prezzo
+38 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 20 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto dell’11 %.
Da febbraio 2025 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 59).
Il prezzo è 5,2 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 20 anni: 85 % (da maggio 2007 a ottobre 2020).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5060,75 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20055,16 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)59
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsopra la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto42,61 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza64,29 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Bank Polska Kasa Opieki S.A. appartiene al settore Banche regionali (Polonia) e, con una capitalizzazione di 16 mld €, è al 79º posto su 420 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha realizzato un utile di 1,59 mld € (in crescita del 10 % rispetto all’anno precedente).
- Per l’esercizio 2026 gli analisti si attendono in media un utile per azione rettificato di 5,16 € (in calo del 17,4 %).
Mostra di più
- MEQIRI Score 85 su 100 (Forte): posizione 17 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
- Il P/E è di 10,9 (mediana Banche regionali 12,2, mediana propria degli ultimi anni 12,9).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 80,53 €, il prezzo è inferiore del 24 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Utile per azione in crescitaIn crescita del 44,8 % all’anno dal 2020.Crescita 100
- Rendimento da dividendo elevatoRendimento da dividendo del 7,36 %, mediana Banche regionali 2,78 %.Allocazione del capitale 81
- Rendimento del capitale proprio elevatoRendimento del capitale proprio del 18,8 % negli ultimi 12 mesi.Redditività 74
Punti deboli
Nessuno dei nostri controlli dei punti deboli segnala qualcosa. Il rischio di crollo è misurato separatamente.
Spiccano soprattutto la crescita e i fondamentali.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo basso
Quanto bene avverte MEQIRIRientra nel 30 % con il rischio di crollo più basso tra le azioni dalla posizione 101 alla 1.000.
Dal 2016 al 2025, 9 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 15 su 100.
Cosa fa salire il rischio
- punteggio di crescita alto (nel backtest crolli più frequenti)
Cosa lo riduce
- fondamentali solidi
- andamento del prezzo tranquillo
Valutazione
Semaforo di valutazione
Nettamente sottovalutataSecondo il nostro modello un prezzo sotto 61,95 € è considerato a buon mercato e uno sopra 115,04 € caro (incertezza media in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 92,53 € (modello del rendimento in eccesso) e 68,53 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima. Il prezzo è sotto entrambe.
Calcolato con un costo del capitale proprio del 10,6 %. All’11,6 % il valore equo sarebbe 72,82 €, al 9,6 % sarebbe 92,09 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (12,2).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono scesi del 18,5 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono in modo solido dal 2006, di circa il 7 % all’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 52 %, netto 41 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 04/03/2027tra 111 giorni
- Ultima pubblicazione
- 29/10/2026Utile per azione pubblicato 1,31 € (atteso 1,53 €)sotto le attese
Stime degli analisti
Le stime sull’utile sono rimaste quasi invariate dal 27/10/2026.
- Utile per azione
- 5,16 €+0,7 %
- Ricavi
- 3,96 mld €0,0 %
- Utile per azione
- 6,21 €+1,4 %
- Ricavi
- 4,27 mld €+0,1 %
MEQIRI registra le stime dal 27/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda confermata
Prezzo dopo i risultati: −1,5 %«It seems that the cost of risk that we should be expecting in the nearest quarters would be at about 50 basis points.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 29/10/2026 (3º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Ultimi eventi di Bank Polska Kasa Opieki
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 85
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Banche regionali
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- First Financial Holding2892.TW 16,87 mld €68
- mBankMBK.WA 16,86 mld €77
- East West BancorpEWBC 16,22 mld €81
- Bank of Shanghai601229.SS 16,14 mld €51
- Punjab National BankPNB.NS 15,63 mld €73
- National Bank of GreeceETE.AT 15,54 mld €68
- Union Bank of IndiaUNIONBANK.NS 14,97 mld €75
- ING Bank SlaskiING.WA 14,53 mld €83
ETF che contengono Bank Polska Kasa Opieki
Presente in 56 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| iShares MSCI Poland UCITS ETFIBCJ | 8,63 % | 0,74 % | 1 mld € |
| Expat Poland WIG20 UCITS ETFPLX | 8,26 % | 6,80 % | 1,83 mln € |
| iShares EM Dividend UCITS ETFEUNY | 1,80 % | 0,65 % | 1,25 mld € |
Mostra altre 5 voci
| Fidelity Emerging Markets Quality Income UCITS ETF INC-USDFYEQ | 0,86 % | 0,50 % | 243,42 mln € |
| iShares STOXX Europe Mid 200 UCITS ETF (DE)EXSD | 0,63 % | 0,20 % | 634,13 mln € |
| iShares STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF (DE)EXV1 | 0,53 % | 0,46 % | 2,98 mld € |
| WisdomTree Emerging Markets ex-State Owned Enterprises UCITS ETF AccumUSDXSOE | 0,25 % | 0,32 % | 17,98 mln € |
| WisdomTree Emerging Markets Equity Income UCITS ETF AccWTD8 | 0,18 % | 0,46 % | 256,08 mln € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 4,4038 PLN)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Forte, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 30/09/2023)
- Segnale di valutazione Sottovalutata dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.