Azioni Cembra Money Bank
CMBN.SWSIXCembra Money Bank AG, FinanzaISIN CH0225173167
63Score 63 su 100, Neutrale
Prezzo e trend
40 / 100
Andamento del prezzo
−6,7 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 13 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sotto la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più basso del 7,9 %.
Da luglio 2026 la media a 50 giorni è sotto quella a 200 giorni, il trend si è girato verso il basso.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 42).
Il prezzo è 18 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 13 anni: 55 % (da febbraio 2020 a marzo 2022).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5094,20 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 200100,64 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)42
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsotto la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto89,90 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza113,30 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Cembra Money Bank AG appartiene al settore Banche regionali (Svizzera) e, con una capitalizzazione di 2,71 mld €, è al 212º posto su 420 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha realizzato un utile di 194,97 mln € (in crescita del 5,6 % rispetto all’anno precedente).
- Per l’esercizio 2026 gli analisti si attendono in media un utile per azione rettificato di 6,78 € (in crescita del 3,2 %).
Mostra di più
- MEQIRI Score 63 su 100 (Neutrale): posizione 644 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
- Il P/E è di 13,5 (mediana Banche regionali 12,2, mediana propria degli ultimi anni 14,4).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 101,58 €, il prezzo è inferiore del 9 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Rendimento da dividendo elevatoRendimento da dividendo del 4,68 %, mediana Banche regionali 2,78 %.Allocazione del capitale 62
- Sempre in utileUtile in tutti i 10 esercizi dal 2016 al 2025.Fondamentali 87
Punti deboli
Nessuno dei nostri controlli dei punti deboli segnala qualcosa. Il rischio di crollo è misurato separatamente.
Spiccano soprattutto la stabilità e i fondamentali, mentre il momentum e l’analisi tecnica frenano lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo basso
Quanto bene avverte MEQIRIRientra nel 30 % con il rischio di crollo più basso tra le azioni più piccole.
Dal 2016 al 2025, 14 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 23 su 100.
Cosa lo riduce
- andamento del prezzo tranquillo
- fondamentali solidi
Valutazione
Semaforo di valutazione
Valutazione correttaSecondo il nostro modello un prezzo sotto 84,65 € è considerato a buon mercato e uno sopra 126,97 € caro (incertezza bassa in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 119,48 € (modello del rendimento in eccesso) e 83,67 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima.
Calcolato con un costo del capitale proprio del 5,6 %. Al 6,6 % il valore equo sarebbe 91,62 €, al 4,6 % sarebbe 116,51 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (12,2).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/06/2026 i ricavi sono saliti del 15 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi: forte cambiamento negli ultimi anni, 587,92 mln € nel 2025 dopo 415,81 mln € nel 2023.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 41 %, netto 33 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 18/02/2027tra 97 giorni
- Ultima pubblicazione
- 23/07/2026Utile per azione pubblicato 3,41 € (atteso 3,63 €)sotto le attese
Stime degli analisti
Gli analisti hanno ridotto la stima dell’utile per il 2027 del 4,0 % dal 15/10/2026. Le stime in calo precedono spesso cattive notizie.
- Utile per azione
- 6,78 €−2,7 %
- Ricavi
- 592,81 mln €+0,2 %
- Utile per azione
- 7,39 €−4,0 %
- Ricavi
- 620,88 mln €+1,2 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda confermata
Prezzo dopo i risultati: −1,7 %«We does expect inherently a cost reduction of CHF 15 million or more in 2026 and the cost/income ratio run rate in the second half of 2026 below 40%.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 23/07/2026 (2º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Ultimi eventi di Cembra Money Bank
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 63
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Banche regionali
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- Mechanics BankMCHB 2,86 mld €65
- BankUnitedBKU 2,82 mld €63
- Van Lanschot KempenVLK.AS 2,81 mld €74
- Walliser KantonalbankWKBN.SW 2,78 mld €51
- First HawaiianFHB 2,71 mld €62
- Provident Financial ServicesPFS 2,7 mld €70
- SpareBank 1 OstlandetSPOL.OL 2,7 mld €68
- Valiant HoldingVATN.SW 2,68 mld €56
ETF che contengono Cembra Money Bank
Presente in 27 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| Franklin European Quality Dividend UCITS ETFFLXD | 0,92 % | 0,25 % | 681,62 mln € |
| UBS S&P Dividend Aristocrats ESG Elite UCITS ETF USD disUBUM | 0,75 % | 0,30 % | 237,98 mln € |
| State Street SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist)ZPRG | 0,57 % | 0,45 % | 1,63 mld € |
Mostra altre 5 voci
| Fidelity Europe Quality Income UCITS ETF INC-EURFEUI | 0,47 % | 0,30 % | 75,09 mln € |
| iShares STOXX Europe Small 200 UCITS ETF (DE)EXSE | 0,39 % | 0,20 % | 632,25 mln € |
| Xtrackers MSCI Europe Small Cap UCITS ETF 1CXXSC | 0,21 % | 0,30 % | 3,45 mld € |
| Ossiam STOXX Europe 600 Equal Weight NR UCITS ETFOSX6 | 0,20 % | 0,30 % | 215,59 mln € |
| iShares MSCI World Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFCBUG | 0,16 % | 0,10 % | 395,74 mln € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 0,9232 CHF)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Neutrale, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 30/05/2025)
- Segnale di valutazione Valutazione corretta dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.