Azioni Mechanics Bank
MCHBNASDAQFinanzaISIN US43785V1026
65Score 65 su 100, Neutrale
Prezzo e trend
39 / 100
Andamento del prezzo
+9,2 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 20 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sotto la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più basso del 5,6 %.
Da ottobre 2026 la media a 50 giorni è sotto quella a 200 giorni, il trend si è girato verso il basso.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 34).
Il prezzo è 16 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 20 anni: 92 % (da gennaio 2022 a ottobre 2023).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5013,47 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20013,75 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)34
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsotto la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto11,84 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza15,49 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Mechanics Bank appartiene al settore Banche regionali (Stati Uniti) e, con una capitalizzazione di 2,86 mld €, è al 208º posto su 420 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha registrato ricavi per 726,37 mln € (in crescita del 115,7 % rispetto all’anno precedente) e un utile di 239,81 mln € (in crescita dell’816,4 %).
- MEQIRI Score 65 su 100 (Neutrale): posizione 596 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
Mostra di più
- Il P/E è di 11,7 (mediana Banche regionali 12,2, mediana propria degli ultimi anni 94,5).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 19,65 €, il prezzo è inferiore del 34 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Rendimento da dividendo elevatoRendimento da dividendo del 10,85 %, mediana Banche regionali 2,78 %.Allocazione del capitale 57
- Cresce più del settoreRicavi in crescita del 17,6 % all’anno dal 2020, mediana Banche regionali 7,5 %.Crescita 70
- Sotto il valore equoPrezzo inferiore del 34 % al valore equo di 19,65 €.Valutazione 91
Punti deboli
- Dividendo non copertoNegli ultimi 12 mesi è stato distribuito il 127 % dell’utile.Allocazione del capitale 57
Spiccano soprattutto la valutazione e la stabilità, mentre la redditività e l’analisi tecnica frenano lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo basso
Quanto bene avverte MEQIRIRientra nel 30 % con il rischio di crollo più basso tra le azioni più piccole.
Dal 2016 al 2025, 14 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 23 su 100.
Cosa lo riduce
- andamento del prezzo tranquillo
- fondamentali solidi
Valutazione
Semaforo di valutazione
Nettamente sottovalutataSecondo il nostro modello un prezzo sotto 15,12 € è considerato a buon mercato e uno sopra 28,07 € caro (incertezza media in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 25,74 € (modello del rendimento in eccesso) e 13,56 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima. Il prezzo è sotto entrambe.
Calcolato con un costo del capitale proprio dell’8,8 %. Al 9,8 % il valore equo sarebbe 17,51 €, al 7,8 % sarebbe 22,87 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (12,2).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono saliti del 46,3 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono in modo solido dal 2007, di circa l’8 % all’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 40 %, netto 33 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 29/01/2027tra 77 giorni
- Ultima pubblicazione
- 28/10/2026Utile per azione pubblicato 0,18 € (atteso 0,25 €)sotto le attese
Stime degli analisti
Gli analisti hanno ridotto la stima dell’utile per il 2027 del 7,4 % dal 15/10/2026. Le stime in calo precedono spesso cattive notizie.
- Utile per azione
- 0,91 €−3,3 %
- Ricavi
- 697,81 mln €−3,5 %
- Utile per azione
- 0,99 €−7,4 %
- Ricavi
- 717,27 mln €−4,2 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda confermata
Prezzo dopo i risultati: +4,8 %«We remain on track to deliver on our budgeted cost synergies from the merger and reiterate our prior guidance of achieving an annual run rate, noninterest expense, excluding CDI of approximately $430 million by the fourth quarter of this year.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 29/07/2026 (2º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Insider
Acquisti e vendite sul mercato da parte di dirigenti, consiglieri di amministrazione e grandi azionisti
Nessun acquisto sul mercato negli ultimi 6 mesi. Un insider ha venduto, per un totale di 27 €.
Le vendite dicono meno degli acquisti: molti vendono secondo un piano prestabilito, per pagare le tasse o per diversificare.
- Downer Edward MichaelVendita
15 giu 2026, Consigliere
- Azioni
- 2
- Prezzo
- 13,65 €
- Controvalore
- 27 €
Fonte: comunicazioni Form 4 alla SEC, l’autorità di vigilanza sulla borsa statunitense. Assegnazioni, esercizi di opzioni, donazioni e trattenute fiscali sono esclusi. Non è una raccomandazione d’acquisto.
Ultimi eventi di Mechanics Bank
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 65
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Banche regionali
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- SpareBank 1 SMNMING.OL 3,04 mld €75
- Seacoast Banking Corporation of FloridaSBCF 2,92 mld €60
- Banque Cantonale de GenèveBCGE.SW 2,91 mld €75
- Park NationalPRK 2,88 mld €64
- BankUnitedBKU 2,82 mld €63
- Van Lanschot KempenVLK.AS 2,81 mld €74
- Walliser KantonalbankWKBN.SW 2,78 mld €51
- Cembra Money BankCMBN.SW 2,71 mld €63
ETF che contengono Mechanics Bank
Presente in 2 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,02 % | 0,30 % | 4,28 mld € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,02 % | 0,30 % | 2,22 mld € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 USD)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Neutrale, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 24/10/2026)
- Segnale di valutazione Sottovalutata dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.