Azioni Banca Generali
BGN.MIMILBanca Generali S.p.A., FinanzaISIN IT0001031084
77Score 77 su 100, Forte
Prezzo e trend
65 / 100
Andamento del prezzo
+9,5 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 20 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sotto la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più basso dell’1,8 %.
Da dicembre 2025 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 56).
Il prezzo è 14 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 20 anni: 82 % (da marzo 2007 a marzo 2009).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5062,16 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20059,77 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)56
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsopra la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto49,98 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza68,20 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Banca Generali S.p.A. appartiene al settore Banche regionali (Italia) e, con una capitalizzazione di 6,7 mld €, è al 138º posto su 420 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha realizzato un utile di 445,8 mln € (in crescita del 3,4 % rispetto all’anno precedente).
- MEQIRI Score 77 su 100 (Forte): posizione 143 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
Mostra di più
- Il P/E è di 15 (mediana Banche regionali 12,2, mediana propria degli ultimi anni 13,1).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 58,04 €, il prezzo è superiore dell’1 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Rendimento del capitale proprio elevatoRendimento del capitale proprio del 30,4 % negli ultimi 12 mesi.Redditività 94
- Rendimento da dividendo elevatoRendimento da dividendo del 4,86 %, mediana Banche regionali 2,78 %.Allocazione del capitale 78
- Sempre in utileUtile in tutti i 10 esercizi dal 2016 al 2025.Fondamentali 100
Punti deboli
Nessuno dei nostri controlli dei punti deboli segnala qualcosa. Il rischio di crollo è misurato separatamente.
Spiccano soprattutto i fondamentali e la redditività.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo basso
Quanto bene avverte MEQIRIRientra nel 30 % con il rischio di crollo più basso tra le azioni più piccole.
Dal 2016 al 2025, 14 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 23 su 100.
Cosa lo riduce
- fondamentali solidi
Valutazione
Semaforo di valutazione
Valutazione correttaSecondo il nostro modello un prezzo sotto 48,37 € è considerato a buon mercato e uno sopra 72,56 € caro (incertezza bassa in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 68,27 € (modello del rendimento in eccesso) e 47,82 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima.
Calcolato con un costo del capitale proprio dell’8,9 %. Al 9,9 % il valore equo sarebbe 52,67 €, al 7,9 % sarebbe 65,89 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (12,2).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nell’esercizio 2025 i ricavi sono saliti del 34,3 % rispetto all’anno precedente. I ricavi crescono in modo solido dal 2006, di circa il 12 % all’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 38 %, netto 29 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 10/02/2027tra 89 giorni
- Ultima pubblicazione
- 10/11/2026Utile per azione pubblicato 0,90 €
Stime degli analisti
Le stime sull’utile sono rimaste quasi invariate dal 15/10/2026.
- Utile per azione
- 3,94 €+1,7 %
- Ricavi
- 1,13 mld €+1,6 %
- Utile per azione
- 3,97 €+1,0 %
- Ricavi
- 1,14 mld €+0,9 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Ultimi eventi di Banca Generali
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 77
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Banche regionali
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- AU Small Finance BankAUBANK.NS 7,04 mld €69
- Credito EmilianoCE.MI 6,98 mld €77
- IndusInd BankINDUSINDBK.NS 6,96 mld €47
- Bank of MaharashtraMAHABANK.NS 6,77 mld €77
- IDFC First BankIDFCFIRSTB.NS 6,7 mld €60
- Bank MillenniumMIL.WA 6,65 mld €74
- Kyoto Financial Group,Inc.5844.T 6,64 mld €67
- KakaoBank323410.KS 6,53 mld €55
ETF che contengono Banca Generali
Presente in 32 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| iShares EURO STOXX Small UCITS ETFIQQS | 1,10 % | 0,40 % | 407,46 mln € |
| State Street SPDR EURO STOXX Low Volatility UCITS ETF (Acc)ZPRL | 0,80 % | 0,30 % | 29,86 mln € |
| Amundi MSCI EMU Small Cap ESG Broad Transition UCITS ETF DISTLGWU | 0,66 % | 0,40 % | 580,62 mln € |
Mostra altre 5 voci
| UBS MSCI EMU Small Cap UCITS ETF EUR disUEFD | 0,63 % | 0,28 % | 630,46 mln € |
| Xtrackers Euro Stoxx Quality Dividend UCITS ETF 1DDXSA | 0,60 % | 0,30 % | 793,89 mln € |
| iShares STOXX Europe Small 200 UCITS ETF (DE)EXSE | 0,50 % | 0,20 % | 632,25 mln € |
| Amundi MSCI Europe Small Cap ESG Broad Transition UCITS ETF DistX026 | 0,36 % | 0,23 % | 321,86 mln € |
| iShares Ageing Population UCITS ETF2B77 | 0,35 % | 0,40 % | 813,42 mln € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Forte, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 31/08/2023)
- Segnale di valutazione Valutazione corretta dal 12/11/2026, in precedenza Sottovalutata
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.