Azioni AU Small Finance Bank
AUBANK.NSNSEAU Small Finance Bank Limited, FinanzaISIN INE949L01017
69Score 69 su 100, Neutrale
Prezzo e trend
53 / 100
Andamento del prezzo
+11 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 9 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sotto la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più basso dell’1,9 %.
Da novembre 2026 la media a 50 giorni è sotto quella a 200 giorni, il trend si è girato verso il basso.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 58).
Il prezzo è 13 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 9 anni: 68 % (da febbraio 2020 a maggio 2020).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 509,47 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 2009,58 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)58
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsopra la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto8,08 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza10,83 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- AU Small Finance Bank Limited appartiene al settore Banche regionali (India) e, con una capitalizzazione di 7,04 mld €, è al 134º posto su 420 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2026 ha realizzato un utile di 253,35 mln € (in crescita del 25,4 % rispetto all’anno precedente).
- Per l’esercizio 2027 gli analisti si attendono in media un utile per azione rettificato di 0,46 € (in crescita del 35 %).
Mostra di più
- MEQIRI Score 69 su 100 (Neutrale): posizione 442 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
- Il P/E è di 23,6 (mediana Banche regionali 12,9, mediana propria degli ultimi anni 26,5).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 6,02 €, il prezzo è superiore del 56 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Rendimento del capitale proprio elevatoRendimento del capitale proprio del 15,4 % negli ultimi 12 mesi.Redditività 71
- Sempre in utileUtile in tutti i 10 esercizi dal 2017 al 2026.Fondamentali 89
- Gli analisti prevedono una forte crescita degli utiliIn crescita del 22,4 % all’anno fino al 2029 (stime di 24 analisti).Crescita 83
Punti deboli
- Sopra il valore equoPrezzo superiore del 56 % al valore equo di 6,02 €.Valutazione 39
- DiluizioneNumero di azioni in aumento del 12 % dal 2021.Allocazione del capitale 55
Spiccano soprattutto i fondamentali e la crescita, mentre la valutazione frena lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
Da ieri lo score è passato da 68 a 69.
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo non misurato
Quanto bene avverte MEQIRIPer le azioni di Giappone, Cina, Hong Kong, Taiwan, Corea, Canada, India e Brasile mostriamo il rischio di crollo solo quando un backtest dedicato dimostra che lì avverte bene quanto negli USA e in Europa.
Valutazione
Semaforo di valutazione
Nettamente sopravvalutataSecondo il nostro modello un prezzo sotto 4,63 € è considerato a buon mercato e uno sopra 8,60 € caro (incertezza media in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 6,91 € (modello del rendimento in eccesso) e 5,13 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima. Il prezzo è sopra entrambe.
Calcolato con un costo del capitale proprio del 12,6 %. Al 13,6 % il valore equo sarebbe 5,50 €, all’11,6 % sarebbe 6,76 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (12,9).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono saliti del 19,1 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono con forza dal 2013, di circa il 36 % all’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2026: operativo 29 %, netto 22 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 28/01/2027tra 76 giorni
- Ultima pubblicazione
- 24/10/2026Utile per azione pubblicato 0,11 € (atteso 0,11 €)sotto le attese
Stime degli analisti
Le stime sull’utile sono rimaste quasi invariate dal 26/10/2026.
- Utile per azione
- 0,46 €−0,3 %
- Ricavi
- 1,42 mld €+0,2 %
- Utile per azione
- 0,57 €−1,0 %
- Ricavi
- 1,73 mld €+0,1 %
MEQIRI registra le stime dal 26/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Ultimi eventi di AU Small Finance Bank
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 69
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Banche regionali
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- BOK FinancialBOKF 7,14 mld €68
- Valley National BancorpVLY 7,13 mld €64
- Commerce BancsharesCBSH 7,1 mld €72
- Shanghai Commercial & Savings Bank5876.TW 7,08 mld €60
- Credito EmilianoCE.MI 6,98 mld €77
- IndusInd BankINDUSINDBK.NS 6,96 mld €47
- Bank of MaharashtraMAHABANK.NS 6,77 mld €77
- Banca GeneraliBGN.MI 6,7 mld €77
ETF che contengono AU Small Finance Bank
Presente in 15 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| iShares MSCI India UCITS ETFQDV5 | 0,39 % | 0,65 % | 4,98 mld € |
| WisdomTree Emerging Markets ex-State Owned Enterprises UCITS ETF AccumUSDXSOE | 0,08 % | 0,32 % | 17,98 mln € |
| iShares MSCI EM Asia UCITS ETFCEBL | 0,06 % | 0,20 % | 7,14 mld € |
Mostra altre 5 voci
| iShares MSCI EM CTB Enhanced ESG UCITS ETFEDM2 | 0,05 % | 0,18 % | 7,25 mld € |
| Amundi MSCI EM Asia ESG Broad Transition UCITS ETF AccLCUA | 0,05 % | 0,25 % | 661,06 mln € |
| iShares MSCI EM UCITS ETF USD (Dist)IQQE | 0,05 % | 0,18 % | 8,51 mld € |
| Amundi Core MSCI Emerging Markets UCITS ETF EUR DistAEMD | 0,05 % | 0,18 % | 9,52 mld € |
| iShares MSCI EM IMI Screened UCITS ETF USD (Acc)AYEM | 0,04 % | 0,18 % | 5,26 mld € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2026, data di chiusura 31/03/2026
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 104,25 INR)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Neutrale, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 21/10/2026)
- Segnale di valutazione Sopravvalutata dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.